СБЕР

Сбер 27 сентября размещает необычный продукт — бескупонные дисконтные облигации 001Р-SBERD2 на 5 лет. Обещают 20% каждый год, т.е. за 5 лет капитал удваивается! Народ активно спрашивает, что это и с чем его едят, а также (самое главное) — выгодно ли брать такие облигации себе в портфель?

🖐️Сегодня постараюсь на пальцах объяснить, в чем «фишка» дисконтных облиг от Сбера и какие есть плюсы и минусы этого инструмента.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски Поликлиника, ЯТЭК, ВИС Финанс, Якутия, АО Рольф, Алроса, АФ Банк, МСП Банк, Т-Финанс, НКНХ, ФосАгро.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🟢А теперь — помчали смотреть на дисконтные облигации от Сбера!

📊Как работают дисконтные облигации

( Читать дальше )

Как и ожидалось сходу 2875-2900 пройти не смогли. После окончания текущей коррекции предположительно на следующей неделе жду заброс индекса выше 2900 для теста основного сопротивления 2960-3000

TRANSLATE with

( Читать дальше )

🧠 ВСЕ! Рынок развернулся! Накуканили шортистов, теперь сгонят лонги.

 

🔽 За весь текущий рост ММВБ второй раз закрылся медвежьим поглощением. То есть все вчерашние усилия покупателей сегодня помножили на ноль. Все это произошло, как и предполагалось у уровня сопротивления 2900, с погрешностью. В итоге, на закрытии Мы имеет шортовую свечу, а значит очевидный приоритет работы на завтра будет именно шортовый.

 

Лукойл, Сбербанк, Газпром красные, как и весь рынок, а значит продолжать бесконечный рост пока не на ком.

 

📝 В целом конечно завтра утром, нужно будет смотреть за товарным рынком, в частностью за нефтью, но если к примеру завтра она будет минусовать, то очень вероятно, что завтра утром будет очевидный шорт. С точки зрения логики, все выглядит максимально адекватно. Необоснованный рост ММВБ с локальной перекупленностью завершается распродажей и медвежьим поглощением, тем более после вчерашней неопределенности.

 

❗️ Поэтому локально вероятно падение индекса до 2800, а там уже будет смотреть по факту.

( Читать дальше )

Сбер предлагает следующее:



Пишет, что доходность 20% годовых.
В то же время 
500*1.15^5=1005
Таким образом, эффективная ставка чуть меньше 15%.



( Читать дальше )

1. Вчера индекс МБ открылся расчетно в область 2847. После чего резко ушел в коррекцию. Не удивило. Но сумел закрыть всего лишь гэп в районе 2822

2. Далее вышел снова выше 2847, оттестил уровень и ушел в область 2875-2900 как цель роста от 2730

3. Надо признать, что большинство фишек не смогли пройти своих сопротивлений. В частности сбер 274-275, Роснефть 530-534, Лукойл 7000-7030

4. Локомотивом рынка наконец стал Газпром. Вчера наконец он прошел 137. Однако рост от 120 тоже в моменте чрезмерен. Поэтому сходу полагаю 141-142 пройти будет сложно

5. Усиливать позиции в этой зоне полагаю надо точечно. Сам выступаю за откат — который с удовольствием подберу. А пока держу что есть. Спек позы предпочтение режиму ожидания. Покупать тут после безоткатного роста от 2600 сложновато

6. Посмотрим закрытие недели. Ралли жду 2 серию перед НГ. В октябре может быть заминка откат. Хотя посмотрим закрытие недели и месяца

7. Но мишек, шортивших повышение ставку 19% поймали красиво

8. Среднесрочные цели на весну лето 2025 — 3680-3800 не снимаю

( Читать дальше )

TRANSLATE with

( Читать дальше )

Курсы валют ЦБ на 25 сентября:

💵 USD — ↘️ 92,8622
💶 EUR — ↗️ 103,4100
💴 CNY — ↗️ 13,2160

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии прибавил 1,85%, составив 2 871,96 пункта.

▫️ Банк России вчера вечером опубликовал материал «О развитии банковского сектора РФ» за август. Если СМИ первым делом нашли в документе информацию о прибыли сектора: 435 млрд руб. (+42% м/м – в связи с валютной переоценкой), при этом доля прибыльных банков составила 82% (79% месяцем ранее), то в сопровождающем пресс-релизе на первом плане показатели темпов роста кредитования. Ипотека: +0,9% (+0,7% в июле), корпоративное кредитование: +1,9% (+2,3% в июле), потребительское кредитование: +1,3% (+1,4% в июле).

▫️ Московская биржа ввела новые требования к эмитентам, акции которых включены в первый и второй уровень листинга, сообщается на сайте площадки. Они коснутся раскрытия нефинансовой информации, начиная с отчетности за 2024 г., при этом объем, формат и форму раскрытия эмитенты должны определить самостоятельно, используя «общепринятые международные и российские стандарты».

( Читать дальше )

🤔 Шортовый накукан продолжается. Что будет дальше?

 

Предупреждаю. В посте будут информация на подумать. Конкретики на рынке нет.

 

📝 Индекс продолжил свой параболический рост, в максимуме ходя до 2870. Закрытие у индекса выходит под самый максимум, так еще и на объеме выше 100 МЛРД. 108+ МЛРД объем торгов за вторник. Виной тому сами знаете кто. Газпром.

 

Он единственный сегодня тащил рынок вверх, ведь например Сбербанк и Лукойл нарисовали красные свечи. Это конечно хорошо, но только в эту секунду. На завтра в этом нет ничего хорошего. Посудите сами, рос только Газпром. Карта рынка на 40% зеленая, а ММВБ закрывается в зелени. В итоге получается, что такое закрытие рынка только из за Газпрома, а значит оно условно рисованное. Следовательно, то что рынок рос только на одной бумаге это не хорошо, ибо как только в ней закончится топливо, рынок сразу же развернется и уйдет ниже.

 

❗️ ОДНАКО!

 

Важно понимать следующее. Шортить что либо с переносом на таком закрытии точно не стоит. Шорт только в рамках интрадея, ибо закрывается индекс ЛОНГОВО. + Нефть также закрывается в зелени. Выходит, что у нас нет никаких причин и факторов что для роста, так и для падения. Поэтому завтра приоритет работы будет именно исходя из уровней. Есть у меня парочку бумаг, которые смотрю в Лонг и в шорт.

( Читать дальше )

Газпром растет сегодня на 6,5%. Основной рост сегодня и вчера ближе к вечеру происходит — явно физики его тащат.
Сегодня объемы больше чем вчера. Последний раз объемы за день по Газпрому были больше только в 22м году летом, когда отменили дивы. Судя по соотношению gazp/sber народ начинает переплывать из сбера в газпром.



( Читать дальше )