Сбербанк

Что произошло с РФ рынком за прошедшую торговую сессию?

 

$LKOH — сильно подрастал в моменте и нет не потому, что доллар высокий. Это работает иначе.

 

Лукойл Дошел до уровня сопротивления, от которого он совершил отскок на 0,9%, тем самым нарисовав свечу с фитилем сверху, что говорит о слабости покупателей в моменте, что является медвежьим знаком.

 

Поэтому с большей вероятностью пойдет коррекция Лукойла до уровня поддержки, который находится на уровне 5200.

$ROSN — показывала рост в моменте, но после произошел слив, такой же как у Лукойла.

 

Акция в моменте пробивала вверх сопротивление, но после сдулась, что говорит о ее слабости.

 

Поэтому с большей вероятностью далее пойдет коррекция этой акции до уровня 448, так как еще и на носу дивиденды.

$GAZP — Газпром дошел до уровня сопротивления от которого он нарисовал свечу с фитилем сверху, что говорит о неготовности покупателей толкать цену выше, что является медвежьим знаком.

 

Поэтому с большей вероятностью далее пойдет падение этой акции с пробитием вниз уровня поддержки 165.

( Читать дальше )

Лето 2023 года ознаменовалось очередной девальвацией рубля. В ходе торгов на Московской бирже 6 июля доллар почти дошел до 94 рублей, а евро протестировал отметку 102 рубля, с майских 75-76 рублей за доллар и 83-84 за евро. Своим мнением на вопросы почему это происходит, как укрепить доверие к рублю и что будет с российской валютой в ближайшем будущем поделился директор по стратегии в инвестиционной компании «Финам» Ярослав Кабаков в ходе пресс-конференции: «Кто уронил рубль? Прогнозы и последствия обвальной девальвации», организованной информационным агентством «Национальной Службы Новостей».

Кто уронил курс рубля?

Рубль уронили покупатели доллара, которых сейчас много в условиях ограниченного предложения. Конечно, и комментарии ЦБ РФ звучат именно в этом контексте – приток долларов и юаней на российский рынок недостаточен перед наблюдаемым спросом.


( Читать дальше )

Наверное почти любая система принятия решений содержит немало весьма догматических правил. Под системой подразумевается не только и даже не столько «как и когда покупать (продавать)» сколько сопутствующие вопросы: от того на что принципиально не стоит смотреть до аспектов риск-менеджмента. С догмами ситуация интересная: с одной стороны, они зачастую взяты отнюдь не с потолка, а написаны чужой кровью, но с другой — события, приведшие к их появлению, зачастую тоже редки, а значит и объяснить откуда они взялись сложно.

С одной стороны, догматика упрощает и дисциплинирует. С другой — любой жесткий фильтр может привести к пропуску интересных идей. Да и вообще, ты думаешь, что у тебя все карты в рукаве, а жизнь начинает играть в шахматы©.

Хорошей иллюстрацией является например сама концепция защитных активов. Начиная с пандемии мы видели неоднократные примеры того, как красным может становиться всё. 

В посте хотелось бы привести иной пример, когда в течении весьма короткого времени мой взгляд на одно из положений системы неоднократно сменялся.

( Читать дальше )

Курсы валют ЦБ: 💵USD — ↗️92,5695 💶EUR — ↗️100,7163 💴CNY — ↗️12,7551 

▫️Российский фондовый рынок сегодня пытался осторожно расти – индекс Мосбиржи по итогам основной сессии символично прибавил 0,52%.

▫️ЦБ РФ сообщил, что международные резервы РФ за неделю снизились на 0,77% ($4,5 млрд) и на 30 июня 2023 г. составили $582,4 млрд.

▫️Глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина сказала, что сейчас динамика курса рубля во многом объясняется внешней торговлей, где сильно сократился профицит. Ослабление рубля несет проинфляционные риски и регулятор учтет это в решении о ставке 21 июля. Также Набиуллина признала, что кроме сокращения профицита внешней торговли на ослабление рубля влияют и растущие бюджетные расходы, а также геополитика.

▫️За I полугодие 2023 г. таможенные органы перечислили в федеральный бюджет 2866,7 млрд руб.

▫️ЦБ РФ сообщает, что имущественный ценз для получения статуса квалифицированного инвестора первоначально будет повышен с 6 до 12 млн руб., а затем до 24 млн руб.

( Читать дальше )

Мы прогноз по прибыли банковского сектора будем уточнять в августе месяце. Действительно сейчас прогноз, что это может быть больше 2 триллионов, но можем уточнить и в сторону повышения. Будем делать это в августе

1prime.ru/banks/20230706/841021689.html

Одна из любимых метрик для оценки инвест привлекательности в нашей стране — дивдходность. Из-за низкого фри флоат нашего рынка, байбэки глобально не очень в почете, хотя бывают исключения.

Возьмём к примеру Сбер. Он выплачивая 50% ЧП будет иметь около 13% ДД(рублей 30-33). Из позитивного — половину прибыли при таком раскладе он оставит на свое развитие, и долгосрочно таким образом мы ждем роста дивидендов. И эти ожидания исторически очень оправданы: Сбер радует инвесторов из года в год очень стабильно, пропуская выплаты лишь в самые тяжелые времена.

Посмотрим на БСП. Он выплачивает лишь 20%. Таким образом, если например ЧП будет 35-40 млрд, то див получится 15-18р.

ДД ниже чем у Сбера. Но есть одно но: когда у Сбера на рост и развитие остается лишь 50%, то у БСП остается аж 80%. Это исходя из текущей дивполитики. По факту — часть денег БСП таки уходит на байбек, а нередко еще и просто выплата от ЧП превышает политику в 20%. Если БСП выкатит хоть 30% от ЧП — мы имеем шанс поймать дивиденд 22-27. И дальше прибыль будет расти астрономическими темпами, и через год все будет еще круче. А если банк НЕ СМОЖЕТ быстро расти — ничто не помешает повысить долю ЧП на дивиденд еще больше: не держать же капитал мертвым грузом? Это не Газпром, трубы не закапывает. Компания для акционера, и когда в бизнесе все круто — акционерам хорошо.

( Читать дальше )

Мы уже выдали ипотечных кредитов на 1,8 трлн руб, ожидаем по итогам года объем выдачи более 3,5 трлн руб — зампред правления Сбербанка Кирилл Царев.

1prime.ru/banks/20230706/841021339.html

Зампред Сбера Александр Ведяхин о развитии международного направления и открытии филиалов: «есть форматы гораздо более простые и гораздо более легкие, но я о них не скажу».

www.interfax.ru/business/910445

Темп роста в годовом выражении достиг 20%, указала директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова. Она допустила, что регулятор может пересмотреть подход к ограничивающим потребкредитование мерам — как к количественным ограничениям и надбавкам, так и к самому показателю предельной долговой нагрузки.

Сбербанк $SBER получил прибыль после продажи своего австрийского подразделения, сообщил первый зампред правления кредитной организации Александр Ведяхин.

Лучший телеграм с прибылными сигналами👇
t.me/+zKWzSLivmAk4MDIy

«Мы очень довольны результатом продажи Sberbank Europe AG, это однозначно прибыль и вы увидите эту прибыль уже в финансовых результатах за июнь месяц, которые мы раскроем в ближайшее время. Мы получили разрешение всех регуляторов, также как и покупатель, сделка была осуществлена в полном соответствии с законодательствами всех стран, где она происходила», — сказал Ведяхин журналистам в кулуарах Финансового конгресса Банка России в Петербурге.

Мой телеграм: t.me/+zKWzSLivmAk4MDIy

Как сообщалось, в середине июня Сбербанк полностью вышел с европейского банковского рынка, закрыл сделку по продаже австрийского подразделения. 100% Sber Vermogensverwaultungs AG in Abwicklung (ранее Sberbank Europe AG) купила австрийская компания, контролируемая Штефаном Зочлингом. Сумму сделки Сбербанк не раскрыл.