Структурные продукты

Я бы назвал проведение конференции одним большим плачем. Продавцы структурного продукта хотят за счет инвестора получить прибыль, перекладывая все риски на самого инвестора.
   Что такое структурный продукт- это один как бы общий депозит, который инвестор загоняет  брокеру или провайдеру на определенный срок, при этом брокер обещает повышенную прибыль при определенном риске. Но может и не обещать прибыли, если портфельная инвестиция будет убыточной.
   Вообще, я так понял, что все пошло с запада. Там небольшие процентные ставки депозитов и возникла необходимость заинтересовать инвестора большой прибылью ( чем ставки) и чтобы смерды несли деньги в банки и в брокерские конторы.
   У нас же это все копируют. Например, из инвесторских денег провайдер оставляет 80 % на инвестиционный портфель, а 20 % практически забирает себе. То есть в 20 % входят комиссионные, например, 5-7%, а остальные вкладывает в опционы, чтобы наварить бабла инвестору. При этом провайдер не гарантирует повышенного процента прибыли ( этот риск  он перекладывает на инвестора).

( Читать дальше )

Итак, я сижу на третьем этаже отеля " ККонтиненталь, что на Тверской 22 (бывший отель Минск). Пришел рано, за полчаса до регистрации. Регистрация в 9-00.  Конфа проводится под эгидой Науфор, московская биржа! Конфа посвящена структурным продуктам. Будут выступать Мамута, который Миша, Олечка Шишлянникова, Анна Кузнецова, Эдик Голосов, президент Владик Кочетков из Финама, Костик Шульга из Сбера. Модератор Тимофеев, но не наш, а Алексей. Короче, все смерды трутся возле денег и брокерских компашек.
 Обсудим категории инвесторов, для которых доступны структурные продукты и многое другое!
Вкусно пахнет утренним кофе и выпечкой! Кормить будут от души. ТАК ЧТО Я ПОКА ЗАБИЛ НА РЫНОК И ПОШЕЛ РЕГИСТРИРОВАТЬСЯ!  Выпил таблетку мезима на всякий случай (от обжорства)

Ваш все тот же самый,
       S.Hamster

29 бесплатных деловых событий Москвы 10-16 сентября. И одно платное



10-12 сентября Международная специализированная выставка «Импортозамещение» www.imzam-expo.ru/import/exhibition/
10-13 сентября Intersec Forum Russia 2019 Умный город, умное здание interlight-moscow.ru.messefrankfurt.com/moscow/ru/events/intersec-forum.html
10 сентября 10:00-12:00 Как принимать оплату от зарубежных клиентов: инструкции, кейсы, лайфхаки goglobal.iidf.ru/bb-globalpayments/
10 сентября 10:00 —18:00 Семинар по социальному предпринимательству и эффективной филантропии leader-id.ru/event/26256/
10 сентября с 11:00 до 13:00 Ai в реальном секторе экономики: ключевые направления изменений www.facebook.com/events/2081261245313036/

11 сентября c 9:00 до 14:00 Demo Day в рамках финтех-программы ИЦ Ай-Теко и Фонда «Сколково» skolkovo-event.timepad.ru/event/1038657/
11 сентября 9:30 до 12:30 Конференция Структурные продукты www.facebook.com/events/2343649309284729/
11 сентября 19:15 —21:30 Клуб практики ораторского мастерства Optima Forma leader-id.ru/event/26432/

( Читать дальше )

Уважаемые смартлабовцы!
Мы расширили функционал личного кабинета — теперь в нем можно приобретать структурные продукты онлайн. Пользователям доступны для покупки в интерфейсе сервиса структурные продукты — готовые финансовые решения, направленные на максимально эффективную отработку определённой инвестидеи. Любой структурный продукт основан на финансовом инструменте (акция, индекс, товар, валюта), события с которым определяют его потенциальную доходность.
Таким образом, клиентам нет необходимости посещать офис компании и подписывать поручение, чтобы купить структурный продукт.
Пользователям личного кабинета доступны два наиболее популярных вида структурных продуктов: «С защитой капитала» и «Автоколл».
«Структурный продукт с защитой капитала» (СПЗК) выбирают инвесторы, которых интересует высокая потенциальная доходность и при этом важна 100%-ная защита вложенных средств. СПЗК обеспечивает доход в случае роста выбранного актива. Однако, в отличие от непосредственной покупки актива, клиент не понесёт убытка в случае падения цен на выбранный актив — вне зависимости от рыночных условий инвестор получит свои средства и возможный доход в заранее известную дату.

( Читать дальше )

Добрый день, коллеги.

Помогите плиз, разобраться в ситуации. Ест некая компания, которая осуществляет страховые услуги в России. Среди прочих, имеются и услуги по инвестициям, а именно, услуги по структурным продуктам. Внутри этих продуктов — бумаги разных эмитентов, в том числе, зарубежных. Я затруднился, должна ли эта компания иметь соответствующие лицензии от ЦБ на такую деятельность? Потому что на сайте есть только лицензии на страховую деятельность, а не на брокерскую. Может там и бумаг никаких нет, а чисто как параметры, которые сравнивают с барьером...

Почему спрашиваю, мою знакомую окучивает человек-продажник оттуда, я ее отговорил, но вот в качестве своего железобетонного аргумента о лицензии не совсем уверен.

Спасибо заранее.

Москва,14.07.2019 в офис крупной финансовой компании входит привлекательный мужчина 35 лет. Он подходит к ресепшену и спрашивает у сидевшей там девушки о текущих ставках по банковскому вкладу. Девушка вежливо предлагает мужчине пройти в переговорную комнату и интересуется, что он предпочитает кофе или чай.

— «Я очень тороплюсь мне бы просто узнать ставку и все».

— «Прекрасно вас понимаю, но подождите буквально 30 секунд, к вам подойдёт финансовый советник и всё вам расскажет».

Присев в переговорную комнату мужчина немного оглянулся. Комната была оформлена в сине белых тонах, посередине стоял стол, на нём ноутбук, сверху непринуждённо падал приглушённый свет, создавая атмосферу уюта и некоторой интимности.

Немного погодя в переговорку вошла девушка. Лёгкий шлейф духов, исходящий от её горячего и загорелого тела, расползшийся по переговорке, наполнил ее тонким ароматом. Она присела, подняла свои длинные ресницы, которые предавали особую красоту её глазам, улыбнулась и, слегка вздохнув, обратилась к мужчине. Одета она была в юбку традиционного офисного стиля и белую блузу, которая не без акцента подчеркивала её молодую и пышную грудь.

( Читать дальше )

С тех пор как я закрыл ИИС, мне стали поступать звонки от всяких инвестиционных контор с предложением открыть ИИС у них))
Кто-то слил им мои телефоны((
Некоторые очень настойчивые!
Я тут по приколу сходил...
 
Мне на протяжении получаса пытались впарить структурные продукты со сложными условиями!
Типа казино решило подстраховаться))
Самое печальное, что мне ничего не предложили, кроме как открыть ИИС, внести много денег на счет и прочие структурные продукты с низкой доходностью. Очень удивились, что я не шорчу акции)) 
А вместо биржы СПБ мне предложили офшор для торговли фьючерсов! Занавес!

Доброго

Заинтересовался структурными облигациями BCS SP. Продукт относительно новый и практически не обсуждается.
Попробуем разобраться, как же это работает, на примере XS1604405545.
Компания покупает портфель еврооблигаций с 5 плечом, то есть это похоже на ETF с фиксированным купоном.

Предположим, у вас есть около 100к и вы можете купить 1 лот еврооблигаций газпрома с доходностью около 6%. Нужна больше доходность? Берем в долг еще 400к и покупаем 5 лотов. При условии что долг не дороже купона, это увеличивает доходность. По грубым прикидкам, для получения прибыли при выплате купона 12.5% требуется, чтобы маржа стоила не дороже 3% — это примерно на уровне трежерей (круто, где такие взять?).
Далее диверсифицируем портфель облигаций, добавляя еврооблигации пары банков и еще что-нибудь с похожим купоном.
Схема выглядит достаточно надежной. Риски в целом понятны:
— риски эмитента BCS SP (Кипр) и группы компаний БКС
— риск дефолта по одной из компаний, чьи бумаги куплены в портфель (трудно представить)

( Читать дальше )

На форуме недавно интересовались структурным продуктом от Сбербанка, биржевой облигацией БСО-OGZD_DIGIPRT-24m-001Р-02R,


условия выпуска можно посмотреть здесь: https://www.sberbank.com/common/img/uploaded/securities/emission/pbo/ogzd_digiprt-24m.pdf

Продукт сейчас торгуется не очень активно, число сделок по нему исчисляется всего несколькими единицами в день. Сам продукт довольно экзотический и представляет собой комбинацию обычной бескупонной облигации и бинарного опциона, в который зашит бычий спред. Получение дополнительной доходности по продукту зависит от поведения котировок депозитарных расписок «Газпрома» ADR.GAZP и курса рубля к доллару: 




Как минимум можно получить номинал, 1000 руб, как максимум — 1253·α, где α — отношение курсов USDRUB на финальную и начальную даты (сейчас это примерно 1.18) Финальная дата уже близка — облигация погашается 26.04.2019 г.  А получить, казалось бы, можно почти 50% доходности, если расписки будут торговаться в районе 5.4$. Тем не менее облигация торгуется чуть выше номинала. В чем же подвох?

Во многом это объясняется свойствами бинарных опционов. Получение хоть какой-то доходности по облигации жестко привязано к условию того, что депозитарные расписки на финальную дату должны стоить дороже, чем они стоили при размещении облигаций,

( Читать дальше )

В прошлом году в течение нескольких месяцев я проводил занятия по повышению финансовой грамотности с одной своей знакомой.

Рассказывал про историю денег, функции денег, современную валютно-денежную систему, МВФ и Центробанки. Затем рассказывал про планирование и бюджетирование. Инвестирование в инструменты фондового рынка по их видам, налогообложение, декларирование и налоговые вычеты. Про ликвидность, надежность, доходность, срочность. И еще ряд моментов. Немного рассказывал про финансовые пирамиды и мошеннические схемы. Для саморазвития посоветовал ряд книг и некоторые домашние задания.

Затем знакомая спросила: «А на что следует обратить особое внимание?»

Этот вопрос заставил меня задуматься. На что я ей ответил «Что мир финансов тесно сопряжен с ложью и обманом, и в первую очередь надо научиться отличать мошенников, которые действуют либо нелегально (пирамидостроители и лохотронщики), либо действуют легально». И если схемы действия обычных мошенников давно известны и публикуются (даже ЦБ выпускает памятки с предостережениями), то легальное мошенничество – это особый тонкий механизм по изъятию денег у населения.

( Читать дальше )