Тинькофф Инвестиции

• Продолжаем пополнять инвестиционные портфели. Спойлер — Газпром снова под угрозой
• Разбираем компании, которые порадовали/разочаровали своими квартальными отчётами
• Вторая волна накрывает мир и рынки — говорим о том, какие сектора пострадают сильнее всего
• И обсуждаем новый поворот в предвыборной гонке в США — выводы для инвесторов

В самом начале инвестиционного пути каждый из нас сталкивается с вопросами — с кем обсудить торговые или инвестиционные идеи, где высказаться и с кем посоветоваться?

Согласно данным Московской биржи, на конец августа 2020 года количество уникальных клиентов — физических лиц, которые осуществляют торговые операции, — составляет 6,169 млн человек. Учитывать данные Санкт-Петербургской биржи не будем, поскольку эти счета открыты, как правило, теми же лицами, что и на Московской бирже. При этом общее количество населения России в возрасте 20 лет и старше составляет 120 млн человек. Таким образом, немногим более 5% россиян инвестируют в ценные бумаги.

В связи с этим обсудить торговые идеи с родственниками, друзьями и соседями, как правило, невозможно, потому что именно ты та самая белая ворона (одна из 20), которая не испугалась ступить на неизведанную территорию фондовых рынков.

Благо, что сообществ для инвесторов более чем достаточно — как бесплатных, так и более продвинутых платных, предоставляющих дополнительные услуги скрининга акций, отслеживания дивидендов и анализа портфеля. Кратко поделюсь своим личным опытом использования самых известных из них.

Большинство из нас воспитаны на иллюзии, что есть всего 2 надежных типа инвестиций: депозит в банке и недвижимость. Но хорошо, что вместе с широким распространением доступа на фондовый рынок эта иллюзия начинает исчезать из голов людей. В наше время практически не осталось финансово грамотных людей, которые хотя бы раз интересовались поиском альтернативных видов инвестиций, помимо всем известных. Многие, конечно, быстро этот интерес теряют, попробовав свои силы на форексе, либо подобных “мутных” проектах, и возвращаются к традиционной покупке жилой недвижимости.

Инвестиции в жилую недвижимость имеют ряд минусов, которые отталкивают лично меня от владения физическим “бетоном”. Я выделяю для себя 3 основных:

Во-первых, если вы покупаете квартиру с целью последующей сдачи, то срок окупаемости такого проекта будет очень большим. Возьмем для примера обычную однокомнатную квартиру на окраине Москвы.

Стоимость квартиры — 5 000 000 рублей

Здравствуйте, друзья, я подготовил для вас уникальное видео для начинающих инвесторов и в котором поделюсь своими секретами и опытом в инвестициях, основываясь на моих неправильных действий в начале моего пути в  к пассивному доходу. И хочу отметить, что подобную информацию другие блогеры на ютубе и в интернете предоставляют за деньги проводя тренинги и вебинары, а Я ВАМ ПРЕДОСТАВЛЯЮ ТАКУЮ ИНФОРМАЦИЮ АБСОЛЮТНО БЕСПЛАТНО!

Всю эту информацию можно подробнее посмотреть вот в этом видео👇

Смотрящему на график биржевых котировок непосвященному человеку сложно понять, когда покупать и продавать акции? Наметанный же глаз трейдера заметит закономерности в поведении цены. 

В действительности, нет ничего сложного в чтении графиков, если потренироваться. Ведь вы, например,  очнувшись в незнакомом месте и выглянув в окно, сможете с большой вероятностью определить, день сейчас или ночь. Параллельно догадаетесь о времени года и примерной погоде. А дальше сделаете вывод, что надеть перед выходом на улицу. Почему так решили? Наверняка, есть какой-то секрет? 

Вы получили сигналы, на основе которых построили логическую цепочку:

• Светит солнце. Вывод: вроде день. Если это не Стокгольм, где в три часа ночи также светло, как в полдень.

• Зеленая листва на деревьях. Вывод: вероятно, весна или лето. Если дом не стоит посреди гигантской оранжереи в снегах.

• В небе летают стрижи. Вывод: время дневное,  май-август и мы определенно не в оранжерее.

У клиентов Тинькофф Инвестиций появилась возможность поучаствовать в первичном размещении облигаций российской IT-компании Softline. Это трехлетние облигации с привлекательной купонной доходностью 9—9,5%. Оставить заявку можно до 20 октября прямо в приложении Тинькофф Инвестиции. 

Специально для инвесторов аналитики Тинькофф подготовили подробный обзор этого размещения.

Как устроен бизнес?

Softline помогает бизнесу найти и подключить необходимое программное обеспечение, облачные сервисы, искусственный интеллект и многое другое. И также помогает поставщикам всех этих услуг и проектов найти клиентов. Компания сотрудничает с такими IT-гигантами, как Microsoft, IBM, Google, Amazon, Adobe.

Softline присутствует на рынке более 25 лет и занимает одну из лидирующих позиций в России, согласно отраслевым рэнкингам CNews и TAdviser. На Россию приходится 65% выручки компании, на Восточную Европу и Центральную Азию — 8%, на другие страны, включая Индию, а также Латинскую Америку — 27%. Однако к 2021 году Softline планирует снизить российскую долю до 50% за счет увеличения продуктивности и расширения своего бизнеса на зарубежных рынках, в том числе посредством приобретения других компаний.

Наверняка вы слышали, что у одного из ведущих российских брокеров есть своя социальная сеть. Ее удобство заключается в том, что наблюдать за перепиской трейдеров/инвесторов можно без открытия счета.

В чем ее плюсы? Во-первых, по моему скромному мнению, удобное отображение сообщений по тикеру или участнику. Во-вторых, сразу же можно посмотреть размер/доходность портфеля инвестора, пишущего на «Пульсе». Я просматриваю сообщения по тикеру (меня интересуют иностранные акции): среди кучи спама/флуда/нытья ищу новости, которые некоторые участники находят, публикуют и переводят. Это удобнее, чем искать информацию самому в разных частях интернета.

На этом плюсы, опять же на мой взгляд, заканчиваются. Например, сегодня смотрел тикер OXY (у меня просадка 12%). Из новостей ничего. Но нашел забавную вещь: участник, у которого почти 7 иыс подписчиков, рассказывает, что сегодня — решающий день для вышеуказанной бумаги, рисует линии, каналы и ждет пробития/непробития. Только он забыл, что сегодня выходной))) В профиле реклама телеги с подписью: «Даю сигналы на покупку ракет».
www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Heisenberg777/cbe3a881-f5e2-458c-9dc3-74aefefdf5cd/

Я к чему? У околорыночников со смарт-лаба, youtube, телег есть реальный шанс «развернуться» на «Пульсе». Там паствы огромное количество. И самое главное, все хотят сигналов и вашей помощи. Надо всего лишь зарегать счет у брокера можно «толкать» свои телеги.

Если 2020 год можно смело назвать годом инвестиций в акции, то так же смело можно сказать, что роль облигаций в портфеле у инвесторов претерпела изменения. Последнее событие осталось мало замеченным. Разберем его подробнее. 

В августе 2020-го доходность десятилетних казначейских облигаций США достигла рекордных минимумов, а акции США (S&P 500) — рекордных максимумов. В связи с этим встает вопрос: может ли традиционный базовый фиксированный доход по-прежнему служить балластом для портфелей?

Чувствительность к процентной ставке основных облигаций исторически служила диверсификатором по отношению к акциям, обеспечивая потенциал повышения цен и устойчивость перед лицом спада фондового рынка. Основные облигации (Core bonds), как правило, использовались для снижения общей волатильности портфеля при одновременном обеспечении привлекательной доходности, которая может опережать инфляцию.

Что такое Core bonds? Плюсы и минусы

Фонды основных облигаций предлагают инвесторам единый диверсифицированный продукт фонда облигаций с широким доступом к инвестиционной области рынка облигаций. Они обеспечивают участие в нескольких сегментах рынка, в первую очередь в казначейских облигациях США, ценных бумагах с ипотечным покрытием и корпоративных облигациях инвестиционного уровня. Они также предназначены для обеспечения полного диапазона сроков погашения — коротких, промежуточных и длинных — в каждой области. «Основной» (Core) фонд — это относительно новый термин. Многие фонды облигаций в этой категории изменили свои названия, включив в них слово «основной» (Core).

Что общего у Playboy и Nikola? Процесс выхода на биржу. И IPO Nikola, и возможное размещение Playboy — это сделки SPAC. Такие сделки являются сложным инструментом и подходят только для профессиональных инвесторов.

Что такое SPAC?

SPAC — это компания, созданная, чтобы купить другую компанию. SPAC не имеет собственного бизнеса. Его цель — вложить деньги инвесторов в другую компанию.

В момент формирования SPAC якорный инвестор — его называют спонсором — вкладывает первые деньги в капитал компании. Далее спонсор собирает средства других инвесторов, выпускает акции SPAC на биржу и ищет подходящую цель для покупки. У SPAC есть четкая стратегия инвестиций, конкретный срок жизни (обычно два года) и вся необходимая документация.  

Фактически SPAC — это специализированный инвестиционный фонд.

Целью SPAC может быть любая перспективная компания, которая хочет выйти на биржу. Компания-цель должна договориться со SPAC о цене и раскрыть необходимую информацию о своем бизнесе. После заключения сделки компания-цель получает листинг на бирже, который раньше принадлежал SPAC, и фактически становится публичной. Именно поэтому часто используется термин IPO. Например, «Nikola провела IPO». Фактически IPO проводил сам SPAC задолго до покупки компании Nikola.