Финансовая Грамотность

Когда мы говорим об инвестициях, то чаще всего имеем в виду вложения в классические ценные бумаги. Это могут быть акции, облигации или валюта.

Но существуют так называемые альтернативные инвестиции – это инструменты, которые не относятся ни к одной из традиционных категорий.

Они могут включать в себя:

• частный или венчурный капитал,
• предметы искусства и антиквариат,
• золото и другие сырьевые товары,
• криптовалюту
• контракты (фьючерсы, опционы).

Недвижимость тоже часто классифицируется как альтернативная инвестиция. Всё потому, что из года в год, размер территорий, пригодных для жизни, не меняется. Чем больше на Земле людей – тем ценнее жилплощадь.

   Создано нейросетью

 

Чем отличаются альтернативные инвестиции от классических?

Большинство альтернативных инвестиций принадлежат институтам или частным лицам с высоким уровнем благосостояния.

Финансовым агентам приходится регулировать такие инструменты: их сложно оценить из-за низкой ликвидности и ограниченного спроса.

( Читать дальше )

Давайте сразу уточним, что чрезмерные эмоции вредят долгосрочному инвестору, у трейдеров этих эмоций предостаточно, по сути, они приходят на биржу, как в казино за эндорфином, ожидая, что в конце их ждёт большой куш, но в большинстве случаев разочаровываются и снова пытаются испытать данные эмоции. Мы с вами помним события октября 2022 года, когда наш рынок 2 раз за год не хило так тряхануло и какие эмоции испытывали некоторые частные инвесторы, а теперь переносимся в апрель 2023 года, когда рынок вроде бы начал своё бурное восхождение, почти из каждой инфо. площадки доносились нотки эйфории и это подхватывали инвесторы (начало мая расставило всё на свои места). Мимолётно поддавшись эмоциям оказавшись психологически в неудобной ситуации инвестор может перечеркнуть весь свой инвестиционный план или ухудшить свою доходность портфеля в разы, что в будущем скажется на его капитале. Рассмотрим некоторые эмоциональные ошибки:

▪️ Не участвуйте в соревнованиях. Приходя на биржу вы читаете экспертов, каналы, новости о том, кто и сколько показал доходности за определённый период, вам рассказывают о прибыльных сделках, продают сигналы в закрытых группах, конечно, у вас загораются глаза и вы хотите повторить успех.

( Читать дальше )

📖 Не так давно мне попала данная книга в руки, конечно, я принялся жадно поглощать информацию. Скажу сразу, что информация легко воспринимается, всё с примерами, таблицами и объяснено простым языком. Поэтому если поднапрячься, то можно осилить за пару дней, конечно, потом разбирая некоторые моменты. Чарли Тянь — генеральный директор сайта о стоимостном инвестировании gurufocus.com, а книга является развёрнутой инструкцией к этому сайту. Если вы знакомы с постулатами Питера Линча и Уоррена Баффета, то книга вам покажется знакомой, потому что автор использует их идеи, цитаты и стратегию инвестирования. Но для меня открытием стал — Дональд Яктман, он рассказывал, что нужно инвестировать в хорошие компании, которые не зависят от экономических циклов (компании с длительным сроком жизни продукции и коротким периодом повторной покупки), его стратегию Чарли Тянь тоже использует.

💭 Правильные мысли насчёт того куда должны направлять компании свои средства в порядке убывания (компании ориентированные на акционеров):

( Читать дальше )

Ну вот и настал момент, когда вы начитались кучу книг, пересмотрели все видео адекватных и не очень «инфоцыган», а может и прошли какое-либо обучение у своего брокера — теперь вы твердо решили начать инвестировать.

Вы даже открыли брокерский счет, держите в руках телефон желая впервые пополнить свой баланс, и тут наступает оно… сомнение.

И та самая идея и желание стать инвестором под чувством страха откладывается на потом и на долго.

Какие страхи присутствуют у начинающего инвестора, что с этим делать?

   Страх №1

Самое топовое среди страхов — мошенники, да, многие хоть раз попадало на мошенников, поколение МММ и Хоперинвест, так вообще часто при слове инвестиции шлют куда подальше. Да и поколение помоложе не так давно активно принимало участие в пирамидах на хайпе биткоина.

Как с этим бороться:

• заходим на сайт Центрального Банка Российской Федерации
• заходим в пункт «проверить финансовую организацию»
• вписываем название организации (брокера)

( Читать дальше )

Всех приветствую, 1 мая я «трудился» и не смог пройти мимо официального праздника, поэтому итоговый отчёт за апрель немного подзадержался. Напомню вам, что ежемесячно я пишу отчёт по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, финансовой грамотности и прочем. Перейдём же к самому отчёту.

Стратегия инвестирования

Всё очень просто, каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле (многое зависит и от роста тех или иных активов):

• 80% Акций
• 15% Облигаций
• 5% Золота

Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю всевозможные отчётности эмитентов и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые инструменты. Меня также интересуют корпоративные облигации, если рассматривать доходность, то приобретаю бумаги, которые дают процент выше длинных ОФЗ (пока что у меня одни застройщики, но уже присмотрел одного энергетика, как по мне это лучше, чем лезть в ипотечную кабалу и иметь доходность 3-4% от сдачи). Золото приобретаю биржевое, спред минимальный, хранение бесплатное, реализовать можно будет в короткие сроки (когда биржа была закрыта на «замок» в марте 2022 года, биржевое золото успешно торговалось).

( Читать дальше )

Питер Линч — инвестор и руководитель фонда Fidelity Magellan с 1977 по 1990 годы. За время его работы доходность фонда составляла 29,2% годовых. Средства в управлении Линча постепенно росли и в итоге с 18 млн $ выросли до 14 млрд $.



Вот некоторые критерии П. Линча для определения идеальной компании для инвестиций.

1) Скучное, а еще лучше нелепое название; скучная деятельность. Бизнес, по мнению, Линча должен быть вам, в первую очередь, понятен. А скучное название не привлечет лишнее внимание инвесторов и аналитиков.

2) Отсутствие интереса со стороны институциональных инвесторов и аналитиков. Линч пишет, что Уолл-стрит многие компании на ранних стадиях не замечает. Например, фонды могут входить только если компания будет иметь определенную капитализацию. Шанс в том, чтобы найти идею, зайти до фондов, а когда они начнут заходить, то взвинтят цену.

3) Неприятное занятие; гнетущее впечатление. Если бизнес не привлекателен, то институциональные инвесторы на него обратят внимание только тогда, когда у него будут суперкрутые показатели, и у вас есть шанс заметить его первым. П. Линч рассказывает, как инвестировал в компанию, разводящую крыс, на фоне бума в биотехнологиях, и сделал много денег. 

( Читать дальше )

Вы созрели для инвестиций? Изучили основные моменты и термины?

Сегодня чуть подробнее рассмотрим как выбрать брокера или банк с которым вы начнете свой инвестиционный путь.

Очередная статья на тему «Финансовая грамотность»

Вот уже второй год мы можем наблюдать картину, как те или иные участники рынка могут быть подвержены санкциям. На этом фоне возникают риски блокировки средств, активов, а в некоторых случаях и самих счетов. Причем если мне не изменяет память, то подобное происходит впервые в истории (в уникальное время живем господа инвесторы, будет что вспоминать).

В подобной ситуации застраховать свои риски не получится, это дело уникального в нашей истории случая.

Если отбросить все текущие проблемы и ситуации, то выбор брокера (банка) осуществляется по определенным критериям.

Критерии выбора брокера

• определить действительно ли это надежный участник рынка, давно ли эта компания осуществляет свою деятельность
• основное направление деятельности (либо это банк, который взял на себя функции брокера, либо изначально компания являлась брокером и у нее существует свой банк как вспомогательное направление)

( Читать дальше )

Рад приветствовать всех читателей регулярной рубрики про финансы, грамотность и все что около этого крутится.

Итак, сегодня мы узнаем:

— какие инструменты подходят для консервативного типа инвестиционной стратегии

На рынок приходят различные категории инвесторов, кто-то готов рисковать ради крупного профита и вкладываться в рискованные инструменты, а кто-то более умеренно и спокойно подходит к данному действию. В любом случае для каждой категории инвесторов имеются свои инструменты. Сегодня рассмотрим консервативного инвестора.

Основная задача консервативного инвестора — сохранить капитал. Для такого типа инвесторов существуют ОФЗ (облигации федерального займа)

Что такое ОФЗ- у нас в России существует Министерство Финансов, которое занимает деньги на финансовом рынке. Для чего? Ну например для строительства дорог, другой инфраструктуры и так далее. Другим словам государство занимает деньги для реализации своих целей, под эти цели государство готово давать определенную доходность.

( Читать дальше )

На прошлой неделе в рамках рубрики «Финансовая грамотность» мы обговорили куда вкладывать свои средства консервативному инвестору.

   Инвестиции: как сохранить капитал. Финансовая грамотностьДмитрий Domingo-личный блог5 апреля

Сегодня мы продолжим тему формирования своих первых инвестиционных активов для тех, кто готов немного рисковать определенной суммой либо готов к потере какой-либо суммы. Соответственно такой тип инвесторов рассчитывают на более высокую доходность.

Данная статья и цикл публикаций рассчитан для тех, кто только делает первые шаги в инвестировании.

Не является инвестиционной идеей.

Базовый портфель можно сформировать любому начинающему инвестору.

Самое простое из чего можно начать формировать свой портфель это:

• Голубые фишки или акции входящие в Индекс Московской биржи — ТОП 50 ликвидных акций крупнейших российских эмитентов (Сбербанк, Лукойл и так далее)

Для того чтобы купить данные акции в нужном соотношении и грамотно сбалансировать и диверсифицировать свой портфель вам понадобится очень много денег. Вот тогда к начинающему инвестору приходит на помощь такой инструмент как

( Читать дальше )

Коэффициент «цена-прибыль» или проще говоря p/e акции это показатель при анализе инвестиционного актива, который, как следует из названия, показывает соотношение стоимости ценной бумаги к доходу, который она принесла за год. Считается одним из важнейших критериев отбора акций в свой инвестиционный портфель.

Формула расчета следующая — берём рыночную стоимость актива (цена) и делим его на прибыль (показатель eps). Например, на момент написания статьи одна акция газпрома стоит 172 рубля. Смотрим прибыль за год и получаем 88 рублей на одну бумагу. В результате получаем коэффициент p/e на уровне 1,95. Это много или мало?!

Коэффициент p/e чем меньше, тем лучше. Например, если он 100 или выше, то это говорит о переоценённости актива и связываться с таким не стоит. А вот обратная ситуация сигнализирует о том, что актив сейчас сильно недооценён и значит вероятнее всего в ближайшем будущем цена пойдёт вверх, просто потому что рынок всё сбалансирует и приведет в норму. На данный момент газпром интересен к покупке. Теперь давайте обсудим это детальнее.

( Читать дальше )