ЦФа

За последний месяц в реестр операторов информационных систем (ОИС) вошли брокерская компания и регистратор, что свидетельствует о росте интереса профучастников рынка ценных бумаг к цифровым финансовым активам (ЦФА). Всего в реестре ЦБ на данный момент числятся 14 операторов.

Замминистра финансов Алексей Моисеев заявил о планах выпуска ЦФА на золото в 2025 году для международных расчетов. Однако участники рынка считают, что механизм еще не готов, а прошедшие сделки с золотыми активами носили тестовый характер.

По прогнозу АКРА, объем рынка ЦФА в 2025 году может достигнуть 600–700 млрд рублей. Преимущества таких активов в трансграничных расчетах — скорость и безопасность транзакций, особенно в условиях санкционных ограничений. Вместе с тем рынок требует доработки нормативной базы, увеличения ликвидности и интеграции в банковские сервисы.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7365952?from=doc_lk

«На международном рынке мы наблюдаем различные тренды по токенизации. Это и традиционные финансовые инструменты, такие как депозиты, кредиты или ценные бумаги, а также активы реального мира, например, нефть, металлы или недвижимость, и наши проекты полностью поддерживают этот тренд.

ЦФА — цифровые активы, которые выпущены на базе технологии блокчейн и во многом напоминают классические финансовые инструменты: акции, облигации, векселя, займы и т.д. 

Сотрудники «Норникеля» уже год успешно пользуются инструментами ЦФА. Те, кто работает в компании больше года, получают доступ к minetoken. Стоимость этих ЦФА зависит от стоимости акций «Норникеля», а количество полученных токенов — от стажа работы.  

Цифровые финансовые инструменты становятся все популярнее на российском рынке. Уже более 200 тысяч розничных инвесторов вложили средства в токены. Крупные корпорации также интересуются этим активом. ЦФА значительно сокращают цепочку посредников между инвестором и эмитентом, и в этом их главное преимущество для всех игроков.

Разным категориям инвесторов подходят различные типы активов.

Розничные инвесторы выбирают ЦФА с низким порогом входа и коротким сроком погашения, которые привязаны к долговым обязательствам компаний, металлам или стоимости недвижимости.

Продолжение вот этого поста: smart-lab.ru/blog/1086808.php

Основные предпосылки:

✔️российский рынок фундаментально недооценён — дно по индексу уже сейчас или где-то рядом

✔️российская экономика рискует упасть в стагфляционную модель

✔️в мире ожидается всплеск инфляции

✔️мы находимся вблизи максимальных значений ключевой ставки (в декабре 2024 года не исключаю повышения до 25%)

✔️снижение ключевой ставки начнётся во второй половине 2025 года после череды банкротств самых закредитованных предприятий, в т.ч. ряда публичных

✔️золото перекуплено и весь 2025 год будет болтаться в боковике

Исходя из этого, интересные активы на 2025 годы могут быть такие:

1. Российские акции

В первую очередь – нефтянка и экспортёры, которые выигрывают от ослабления рубля и дорожающего вследствие инфляции сырья (например, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Фосагро, Новатэк).

Кроме того, отлично подойдут акции защитного сектора (продуктовка – Черкизово, Инарктика + отдельные электроэнергетики – Ленэнерго, МРСК ЦП и МРСК Центр), которые «впитывают» в себя потребительскую инфляцию.

Обслуживаем пока исправно😄 эмиссию долговых ЦФА (₽100 млн, 25%, выплаты ежемесячно).

Но больше — в принципе брать в долг по таким ставкам не будем. 

Следующую эмиссию делаем:

• ₽1.05 миллиарда
• Проектной, залог земли и строящейся коммерческой недвиги
• Срок 15 месяцев
• Фикс доходности 12% годовых, вероятная проектная доходность — 60+% 

Делится прибылью — можно. Пусть бездельники инвесторы хоть Х5 получат, эти расходы — не в убыток.

 Брать в долг по 25+% — нельзя.

Приветствую вас, дорогие подписчики и трейдеры!💡
Поскольку сегодня классическая непредсказуемая пятница, решил провести новое свое расследование на тему, которая теперь каждый день набирает обороты интереса инвесторов.

Речь идет о довольно известной бумаге — СПБ биржа🏦, которая многим запомнилась в 2022-2023 г.г. Погасла как огонек после жестких санкций Запада и потеряла последнее в ноябре — доступ торгов гонконгскими долларами.

В чем тогда актуальность СПб биржи теперь?

1️⃣ По результатам отчета 1 полугодия 2024 акций СПБ биржи, компания потеряла 17,5% чистой прибыли. Однако, спустя короткое время, 22 июня 2024 г. ЦБ впервые включил площадку в реестр информационных систем с правом выпуска ЦФА (цифровых финансовых активов).
А уже в августе 2024 г. СПБ Биржа становится площадкой размещения первых ЦФА выпущенные от Совкомбанка🏦.

2️⃣ Тем же летом, 8 августа В. Путин подписал Указ легализации майнинга криптовалют — это было как «второе дыхание» для компании.
Не забываем как много санкций сейчас висит над РФ, интерес инвесторов будет переключаться именно на крипту, как запасной вариант. С начала 2024 г. до текущего дня, на котировках бумага выросла на 57,9%🔥

«Мы видим взлеты и падения курсов криптовалют. Как средство сбережения это волатильно. Я бы не рекомендовал нашим гражданам рассматривать [криптовалюты] как средство накоплений. Но для расчетов использование криптовалют и цифровых финансовых активов очень перспективно», — сказал Силуанов.

«Криптовалюты сегодня используются в расчетах за экспортные и импортные операции. Я не думаю, что будут какие-то большие объемы, но использование этой возможности точно будет», — заключил Силуанов.

«На площадке маркетплейса «Финуслуги» проведен первый пилотный выпуск цифровых финансовых активов для физических лиц. Проект был внутренним, инвесторами выступили сотрудники Московской биржи», — сказано в сообщении.

Старший управляющий директор Мосбиржи по розничному бизнесу и проекту «Финуслуги» Игорь Алутин отметил, что площадка видит потенциал в этом инструменте и планирует его масштабировать.

«В ближайшее время ЦФА будут доступны всем клиентам «Финуслуг», — подчеркнул он.

t.me/selfinvestor