банки

ВТБ раскрыл результаты по МСФО за ноябрь и 11М23.

Прибыль за ноябрь составила 14,7 млрд руб. (8,3% ROE), снизившись на 45% по сравнению с октябрем. По итогам 11М23 прибыль составила 417,5 млрд руб. (23,6% ROE). Кредитный портфель вырос на 2,2% м/м и на 21,5% с начала года, а соотношение кредитов и депозитов достигло 90,7% (против 90,3% в октябре и 88% на конец 2022). ЧПМ банка остается под давлением: в ноябре 2023 она опустилась до 2,9% (против 3,1% в 3К23 и 3,7-3,8% в 2020-2021 гг.) на фоне недавних повышений ключевой ставки ЦБ. При этом стоимость риска снизилась до 0,7% (против 1,6% в октябре). В ноябре ВТБ переоценил ряд нефинансовых активов, что привело к отрицательному результату по статье прочих доходов (-9,3 млрд руб.).

По итогам 2023П чистая прибыль банка может превысить 430 млрд руб. Учитывая, что прибыль 2023П сформирована во многом за счет разовых факторов (в том числе за счет валютной переоценки), и принимая во внимание негативное влияние повышенных процентных ставок на бизнес-модель банка, в 2024П прибыль ВТБ может снизиться – менеджмент банка ожидает ее в диапазоне 300-400 млрд руб.

( Читать дальше )

В этом году на рынке POS-кредитования будет установлен рекорд по количеству и объему выданных кредитов за всю историю наблюдения. По словам банкиров, стимулировал рост переход в онлайн — доля таких выдач впервые превысила 50% и будет увеличиваться. Однако эксперты ожидают снижения темпов роста из-за повышения ставок и ужесточения регулирования.

Подробнее — в материале «Ъ».

Сбербанк планирует увеличить чистую прибыль в 2024 г 

В пятницу Герман Греф, председатель правления банка, заявил, что в 2023 г. у «Сбера» будет рекордная чистая прибыль и дивиденды. В 2024 г. Греф также не ожидает снижения чистой прибыли, а прогнозирует ее рост.

У инвесторов есть опасения, что в 2024 г. банковский сектор будет менее успешен, чем в 2023 г., в том числе на фоне роста ключевой ставки и роста резервов. Комментарии Германа Грефа вселяют оптимизм. На этом фоне акции «Сбера» заметно выросли в пятницу. Мы также прогнозируем рост чистой прибыли «Сбера» в следующем году в пределах 10% до около 1,6 трлн рублей. Акции «Сбера» остаются среди наших фаворитов, однако пока высокая ключевая ставка может сдерживать их рост.

Атон

«Инфляционное давление начало расти во второй половине года. И сейчас действительно темп роста цен достаточно высокий, сильно выше нашей цели по инфляции. И да, оглядываясь назад, мы понимаем, что денежно-кредитная политика (ДКП) была мягкой и надо было повышать ставку раньше», — сказала Набиуллина в интервью РБК.

Отвечая на вопрос, когда регулятору стоило перейти к ужесточению ДКП, она отметила: «например, весной».

1prime.ru/finance/20231224/842654355.html

ВТБ подготовил стратегию на 2024-26 г

По данным Интерфакса, на прошлой неделе наблюдательный совет ВТБ утвердил новую стратегию до 2026 г. В рамках стратегии банк планирует увеличить чистую прибыль до 646 млрд рублей в 2026 г. Рентабельность капитала (ROE) должна составить 19%, а показатель отношения доходов к расходам (cost to income ratio) — 35%. Кроме того, в новой стратегии развития ВТБ заложил возврат к выплате дивидендов в 2026 г. по итогам работы в 2025 г. Объем выплат может составить до 80 млрд рублей. Более подробные показатели банк планирует раскрыть на Дне инвестора в феврале.

В целом, цели по чистой прибыли выглядят реалистичными. Они лишь на 5% выше наших собственных прогнозов. Возобновление выплаты дивидендов не ранее 2026 г. отражает необходимость наращивать капитал в условиях жесткого регулирования и ужесточения требований к уровню достаточности капитала. Мы оцениваем новость как нейтральную.

Атон

Банк России рассчитывает, что массовая льготная ипотека завершит свое действие в июле 2024г, останется только адресная (семейная) — Набиуллина.

«Экзотикой льготная ипотека не будет. Мы исходим из того, что массовая программа льготной ипотеки, безадресная, закончит свое действие в июле, но адресная ипотека, в том числе семейная, останется. Это востребованная ипотека», — сообщила она в интервью РБК, говоря об ожиданиях на 2024 год.

1prime.ru/state_regulation/20231225/842657805.html

Глава Банка России Эльвира Набиуллина прогнозирует, что российские банки в 2024 году достигнут прибыли более 2 трлн рублей, благодаря развивающейся экономической активности.

Она отметила, что высокие ставки могут немного сократить маржу банков, но положительные темпы роста позволят им оставаться прибыльными. Набиуллина подчеркнула важность прибыли как основного источника капитала для банков, который необходим для кредитования экономики. За 11 месяцев 2023 года российские банки заработали 3,2 трлн рублей прибыли.

Источник: https://tass.ru/ekonomika/19621475

Сегодня в выпуске:

— Чем закончился конкурс «Лучший частный инвестор 2023» или как победить одной сделкой?
— Распределение доходов в США
— EBITDA и как её анализировать?
— Инсайд-трейдер года Нэнся Пелося на линии



Доброе утро, всем привет!

Последняя неделя года. Ночь пошла на убыль — скоро лето...

Окончание года — время подводить разнообразные итоги. Вот и породистое независимое сми  The Wall Street Journal устами своего колумниста Герарда Бейкера назвало нашего лучшего в мире Президента геополитическим победителем года!

( Читать дальше )

Интересно читать аналитику на сайте ЦБ РФ.
Анализ показателей по 360 кредитным организ
cbr.ru/analytics/

Свежий обзор по банковскому сектору:
постарался выделить главное.

ВЫВОД:
позитив по банкам, нефтяникам, металлургам.

Прибыль банков.


Падает % средств в проблемных кредитах (5%).

 

( Читать дальше )

Для стабилизации курса рубля 12 октября указом Путина установили обязательную продажу валютной выручки рядом экспортёров сроком на шесть месяцев.
6 месяцев это 12 апреля 2024 года, до окончания срока пройдут президентские выборы в России, в период с 15 по 17 марта 2024 года.
Рубль будет укрепляться до марта, апреля 2024 года.
Предыдущее укрепления рубля в район 55 руб за доллар, совпало с падением ММВБ.
Сейчас происходит тоже самое, курс рубля снижается и ММВБ растет на новогоднем ралли, но скоро все это закончится, рубль продолжит укрепление, а ММВБ снижение.
Если вы успеете до нового года продать все акции и войти в банковские вклады то сможете заработать, во время снижения ММВБ и роста рубля. На Банки.ру нашёл вклад и ещё бонус по промокоду на 3,7%
Это конечно моё личное мнение и не инвестиционная рекомендация.