вычет по ИИС

Добрый день!

Не люблю писать подобные посты, но в этот раз напишу. Ведь мое прекрасное новогоднее настроение было подпорчено, а это дорогого стоит.

В Альфа-банке я обслуживаюсь давно, являюсь его премиальным клиентом. Брокерские счета открыл 2 года назад, ИИС планировал открыть как раз под конец 2021 года для целей долгосрочного инвестирования. Серьезных нареканий у меня к ним особо не было (есть с чем сравнить), но глюки в приложении случались и ранее: то суммы неверно выводил в портфеле, то заявки не давал по отдельным инструментам выставить, то еще что-то… В общем, баги случались, но к фин. потерям они не приводили. И вот, пожалуйста, дождались!

Моя идея была проста: получить под конец года премию, положить ее на ИИС и получить через пару месяцев вычет в размере 52000 руб. Что может быть проще? Но вот не судьба.

27.12.2021 я успешно открыл ИИС.

30.12.2021 в последний рабочий день года я получил премию и тут же перевел денежные средства на свой текущий счет в Альфа-банке.

( Читать дальше )

Молодые и успешные светящиеся лица в приветливой рекламе каждого брокера доказывают нам одну простую вещь: инвестиции — очень просто! 
Нужно только открыть счёт и залить туда побольше бабла, ну а с остальным разберутся бравые ребята в дорогих костюмах. 

Но вот она суровая реальность:



Ответ поддержки, готовой разобраться с вопросом клиента в любой ситуации: 



( Читать дальше )

Привет, коллеги!

Начну свою заметку с цитаты:



В нынешних реалиях индексный инвестор-россиянин не может не завидовать разнообразию недорогих фондов ETF, торгующихся на западных площадках. Хотя в последние годы и на Мосбирже стали пачками запускать новые фонды, реальной конкурентной борьбы и сколь-нибудь заметного снижения комиссий среди них пока замечено не было.

Лучшие TER (Total Expense Ratio) у фондов крупнейших мировых провайдеров, таких как Vanguard, BlackRock, State Street, Charles Schwab, находятся в диапазоне 0.05 … 0.25%. Как говорится, почувствуйте разницу с 0.9 … 1.5+% у российских ETF/БПИФ. Мы ведь инвестируем на десятки лет вперёд, а значит под угрозой десятки процентов будущей недополученной прибыли, которую нам даст рост рынка!

Но настолько ли всё хорошо там, насколько всё плохо тут?

Может ли что-нибудь из вещей, поддающихся нашему контролю, помочь в борьбе с таким сильным «встречным ветром»?

( Читать дальше )

Доброго дня!
Такой вопрос, если у брокера А был открыт ИИС в 2016г и благополучно забыто об этом — не использовался, затем в 2018 был открыт ИИС у брокера Б — использовался и в 2020г был подан вычет, налоговая проверив инфу выдала, что есть факт пересечения счетов ИИС и вычет не положен, более того, со старым счетом теперь можно только дрочить, т.е. нужно его закрывать и открывать новый ИИС, если я хочу получать вычеты.
2 вопроса:
1) Есть хоть какой то вариант получить вычет, например покаянная на имя начальника налоговой или фнс по россии ?)
2) Какой брокер из нормальных, возможно сам, да еще и бесплатно, может подать доки в налоговую за клинта?

Пока владельцу ИИС, для возврата налога за 2020 год надо еще подавать Налоговую декларацию и заявление на возврат НДФЛ. Декларация рассматриваться 3 месяца, после чего производиться выплата на банковский счет суммы до 52 т.р.

Но со следующего года владельцу ИИС не надо будет ничего подавать и самостоятельно заполнять. Налоговая сама направит предзаполненное заявление  через личный кабинет на www.nalog.ru (только это предзаполненное заявление и надо будет подписать в личном кабинете самому физическому лицу). Срок на рассмотрение такого заявления 1 месяц, а срок выплаты деньги поступят на счет за 15 дней

P.S. 21 мая 2021г. в силу вступил 100-ФЗ, предполагающий упрощенное и ускоренное получение в том числе инвестиционных вычетов. Налоговый агент (брокер, управляющий) сможет подавать сведения договоре, и о сумме, на который полагается вычет, напрямую в налоговую.

      С 21 мая 2021 года вступают в силу изменения законодательства, предусматривающие возможность получения гражданами вычетов по НДФЛ за предыдущий налоговый период в сокращенные сроки без необходимости направления в налоговые органы декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов.
      Указанные новшества введены Федеральным законом от 20.04.2021 № 100-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации».
       Необходимую информацию налоговые органы будут получать от участников информационного взаимодействия – налоговых агентов (банков), которые смогут подключиться к такому обмену после вступления в силу соответствующих изменений законодательства (с 21 мая 2021 года).

      В упрощенном порядке можно получить следующие налоговые вычеты по НДФЛ:

 

       -  инвестиционные налоговые вычеты (пп. 2 и 3 п. 1 ст. 219.1 НК РФ);

 

       -  имущественные налоговые вычеты в сумме фактически произведенных расходов на приобретение объектов недвижимого имущества и по    уплате процентов по ипотеке (пп. 3 и 4 п. 1 ст. 220 НК РФ).

( Читать дальше )

Мне не пришел налоговый вычет по ИИС. Налоговая молчит. Декларацию подавал в начале февраля 2021 года. Статус: в процессе КНП. Все сроки вышли, на претензии не реагируют.
Получили ли вы вычет в этом году и какие действия предпринять, чтобы ускорить процесс?
Заранее благодарю!

Не знаю, было ли где на Smart-Lab, но я разбирался сам и еще писал в налоговую по следующему вопросу:

1. Какой список доходов учитывается при предоставлении вычета на взносы на ИИС?
2. Учитывается ли доход в виде процентов по вкладам в качестве базы для предоставления этого вычета?

Здесь выкладываю ответ на мой запрос из налоговой:






( Читать дальше )

Только сухие факты и скорее всего немножечко эмоций (но постараюсь без).
— 03.07.2020 открываю ИИС с ДУ в Альфа Капитале.
— примерно сразу понимаю, что вляпался, хочу открыть настоящий ИИС в ВТБ, но жду, пока купленные в ДУ облигации хотя бы выйдут в 0 (спойлер, нет, это не так — за вычетом вознаграждения остался в приличном минусе 10%)
— В первых числах августа подаю заявку на закрытие счета и расторжение договора. Точную дату не могу найти в документах брокера.
— Вижу по отчетам что 4 и 5 августа имущество на ДУ было продано.

— 10.08.2020 приходит сообщение о том, что деньги выведены.
— В этот же день 10.08.2020 приходит сообщение от Альфа-Банка, смотрю выписку, все ок, деньги пришли




— Деньги выведены, 12.08.2020 иду в ВТБ и открываю ИИС. В офисе меня уведомляют, что у меня открыт ИИС, нужно написать заявление, что я его обязуюсь закрыть в 30-дневный срок. Удивляюсь, но пишу заявление.

( Читать дальше )

Хлопчики и пацанки!
     Настоящим сообщаю, наконец, моя жена подала в налоговую вычет по ИИС тип А.   Уговаривал три недели. Кстати, она классный бух и работает на дому за 100 тыр в месяц всего.  Мне ее жалко, она столько приносит прибыли фирме, столько экономит денег фирме. И все потому, что она досконально знает налоговые требования и все финансовые закорючки.
    Я ей хочу найти работу на 200 тыр. в месяц. Предлагайте. Но сейчас не об этом.

    Итак, отсчет пошел. 25 апреля 2021 в 15-00 по Москве  года пошел отсчет времени, как она отослала бумаги на вычет по ИИС, тип А.  
В прошлом году налоговая через неделю выплатила 52 000 рублей. 
    Посмотрим, за сколько дней она выплатит вычет в этом году.

Ваш все тот же самый, 
              S.Hamster



P.S.  Если понравился блог, то можно кинуть донат, поддержать автора и его канал:     https://yoomoney.ru/to/410014495395793
               Сергей Дмитриевич!