доходность

🟡209 000 тонн золота добыто в данный момент. В 1900 году было примерно 30 000 тонн.

Получается за 124 года рост предложения в 6.96 раз. А значит 1.58% рост предложения золота в год.

✴️И несмотря на это цена на золото росла на 0.8% сверх инфляции каждый год в среднем.

🥇Получается если мы учтем, что предложение ведь тоже росло, то истинная доходность золота сверх инфляции 1.58+0.8 = 2.38% в год. Уж совсем не 0 как говорят адепты Баффета итп. Не генерирует денежный поток, нет дивидендов?

🎁 2.38% в год за 124 года — это рост цены в 1.0238^124 = 18.5 раз в потребительской корзине США. А в долларах и вовсе получается рост в 1.0538^124 = 663 раза.

🏦Вот и размышляйте сколько бумаги печатал ФРС за столетие.

t.me/coldinvestor

Доходность по вкладам, которую сейчас предлагает Сбер. На 1 год, а также 2 и 3 года одинаковые — 13,5%.
Самый жир 6-7 месяцев — 18%! Щедро. Возможно банкам сейчас нужна ликвидность, заранее, до повышения ключевой ставки, раньше % по вкладам вроде не повышали в банках (а повысил не только Сбер), посмотрим, а до заседания ЦБ по ключевой ставке, которое назначено на 7 июня, выйдут еще одни данные по инфляции

Перед вами доходность лучших инвесторов в мире. 

По вертикали среднее опережение индекса S&P500 в %, по горизонтали — кол-во лет опережения индекса. 

 Чтобы стать таким же как Баффет, нужно опережать индекс в среднем на 12-13% ежегодно. На протяжении 55 лет. 

 Мой главный вывод в том, что не нужна сверхдоходность (типа 100 процентов годовых), важна адекватная доходность длительное время.

Кратко — нет.

🏢BITW — индекс топ 10 криптовалют за 3.5 года показал результат 38.4 % годовых в среднем, что хуже Биткоина (66.2 % годовых) и хуже Эфира (91.2 % годовых). Все доходности в статье в долларах.

🌆CRYPTO20 топ 20 криптовалют за 4 года показал результат 68 % годовых, когда у Биткоина 64.6 % годовых, у Эфира 109 % годовых.

История любопытного проекта началась в 2002 году, когда группа исследователей решила постоянно составлять оценочные отчеты под названием «S&P Indices Versus Active» (отсюда сокращенная аббревиатура SPIVA). Их задача заключалась в том, чтобы дважды в год сравнивать показатели активно управляемых фондов с соответствующими эталонами.

Первый отчет был ориентирован исключительно на США и включал только 12 категорий сравнения (включая акции крупной, средней и малой капитализации, акции стоимости и роста). В дальнейшем год за годом замеры охватывали все больше категорий (свыше ста) и географических регионов, в том числе EC, Латинскую Америку и Ближний Восток.

Управляющие активными фондами сталкиваются с разными проблемами и возможностями на финансовых рынках. Глобальный спектр региональных отчетов позволяет увидеть территории, где индексирование работает лучше всего, а где активное инвестирование имеет относительно неплохие шансы на успех (как правило, это рынки развивающихся стран).