итоги года

Привет Смартлаб! Полегче стало в портфелях? Давно не писал. Скорее всего будет длиннопост. 

Дал жару вчера ЦБ и инвесторы начали скупать все подряд. Я рад такому повороту, т.к. я методично последний месяц покупал у пессимистов, а вчера полностью распродался. Слишком много позитива из ничего. На выходе мы имеет растущую последний месяц инфляцию, ставку 21%, санкции и боевые действия под боком. Такие себе вводные для позитива. Жаль, что ЦБ из «таргет 4% я буду гасить до предела» стал более плюшевым «надбавки банкам и все остальное».  Может быть и верно, а мы не видим всей картины, а может быть это лето 2024 г. и ПМЭФ и поднимать ставку было нельзя, т.к. верховный лидер сказал, что ЦБ нужно принять взвешенное решение.  Однако все что не подняли вчера можно поднять в 2 раза больше в феврале. Вряд-ли инфляция за декабрь-январь снизится, хотя как считать. Как говорится «не важно как голосуют, главное, как считают». Полистал вчера посты на смартлабике. «Я же говорилы» почти в каждом сообщении.

( Читать дальше )

Продолжаю подводить итоги этого года — на этот раз предлагаю взглянуть на события, которые принесли инвесторам лишь боль и разочарование.

Уходящий год был богат на такие события, и распределить их по местам было довольно сложно. Так что этот рейтинг сугубо субъективен — у каждого из нас свои разочарования, и с чем-то вы вполне можете быть не согласны.

10. Делистинг Полиметалла. Вполне ожидаемое, но все равно неприятное событие. Многие покупали эти бумаге на хайпе, когда они стоили дороже 2000 рублей — в итоге пришлось продавать в разы дешевле, чтобы вернуть хоть какие-то деньги.

9. Мечты по Мечелу. Эти бумаги были топ-идеей от БКС, аналитики которого рисовали им таргет в 620 рублей. Но вместо «иксов» мы увидели отвесное падение — инвесторы потеряли свои деньги, а эксперты просто забыли о своих прогнозах.

8. Промах Позитива. В компании пообещали, что выручка в этом году составит 40-50 млрд. рублей — однако выпуск нового продукта задержался, и цифры были снижены до 30-35 млрд. Это очень серьезная ошибка, а ведь акции оценивали именно по этому прогнозу.

( Читать дальше )

Думаю можно уже подводить итоги альтернативных и не только инвестиций в этом году. Поехали.

Pokemon. Пока это мои самые стабильные и самые прибыльные инвестиции, хоть и смещал свое внимание со второй половины года на комиксы и лего. Еще и в продаже они для меня самые удобные. Раз в 3 месяца приходит человек (не один и тот же) и делает закупы на 80-150тр. Под конец года так вообще истощили мои запасы, что я почти снял с продаж наборы, которые именно в долгой инвестиции покажут себя лучше, а пополнять запасы оказалось сложнее (дороже). 

Еще пополнил коллекцию отдельных карточек и купил 2шт Pikachu with Grey Felt Hat. Карта достаточно дорогая, и я совершенно случайно заметил, что она стала быстрыми темпами расти без откатов. Ее еще и тяжело найти в России, но я нашел единственное предложение да еще и по старой цене, видимо человек не следил за динамикой цены, а продавал просто дороже на пару тысяч чем купил. Самое забавное, что стало дальше происходить с ценой, она стала расти просто аномальными темпами. На скрине видна динамика цены в тот момент, пока карточки шли до меня доставкой. Конечно они скорее всего потом снизятся в цене, но сам факт.

( Читать дальше )

​💡Все держится на экономике. Это основа основ, — Путин.
С экономикой ситуация стабильна и устойчива. Развиваемся, несмотря ни на какие внешние угрозы и попытки воздействия. В 2024 году экономика РФ вырастет на 3,9-4%. $TMOS

Ситуация с инфляцией тревожная. Я вчера разговаривал с Набиуллиной.
Зарплаты в России в этом году выросли на 9%, за два года рост экономики составил около 8%.
— Это учитывая падение в 2022 г или в отрыве от этого?

По мнению некоторых экспертов, Банк России мог эффективнее и раньше использовать инструменты, не связанные с ростом ключевой ставки. 👍

Ситуация на поле боя меняется кардинально, движение идет по всей линии фронта. Мы движемся к решению задач СВО.

Путин объяснил рост цен в России: предложение не успевает за спросом.
— Это не цены растут, это вы много едите).
Он знает о росте цен на масло в ряде регионов. Проблемы сверхдержавы. Раньше были яйца, теперь хлеб и масло.

Кто-то меня послушает и скажет, что ты несёшь, но я говорю об усреднённых цифрах.

( Читать дальше )

Новые фичи и технологии, интеграция в транспортную систему городов, рост финансовых и операционных показателей — этот год был настолько продуктивным, что итоги сезона не поместились в один пост. Читайте первую часть, пока мы готовим вторую.

🛴 Увеличили ключевые показатели*: 126,8 млн поездок — рост на 42%, 213 тысяч самокатов — рост флота на 45%, 26,6 млн пользователей — рост на 36%, 60 локаций — рост на 13%.

🛴 Выросли в финансах*: выручка 12,502 млрд рублей — рост на 32%, EBITDA кикшеринга 6,507 млрд рублей — рост на 33%.

🛴Сохраняем приемлемую долговую нагрузку**: ЧД/12м EBITDA — 1,2х.

🛴 Разработали и внедрили новые фичи:
• Антитандем — система отслеживания парных поездок на базе Machine Learning, технология появилась в кикшеринге впервые и есть только у нас.

• wKey — функция быстрого старта и финиша без приложения, ей воспользовались более 1,3 млн раз.

• Самокатный маршрут — технология безопасного маршрута для самокатов на основе собственного графа. Она учитывает инфраструктуру, данные о городской среде, очаги аварийности, наиболее популярный путь пользователей и не только.

( Читать дальше )

Год, который как и предыдущие, был не простым, завершается. И настаёт время постепенно подводить итоги. Пополнения портфелей глобальными суммами не планирую, поэтому пришла пора подытожить всё, что было сделано для роста моего семейного капитала.

Планы 2024 года

Изначально планировал инвестировать сумму не менее чем в 2023 году. Тогда эта цифра составила 1,495М. И план свой успешно выполнил уже в октябре, перешагнув уверенно сумму в 1,532М. Всего же, по состоянию на 19.12.2024, удалось правдами и неправдами внести 1,697М. Из них 61% это зарплатные деньги. Кубышка растёт и больше профита даёт.

И это без учёта инвестиционных портфелей своих пацанов, на которые каждый день автоматически переводится по 100 рублей. Планирую накопить им на обучение в Гарварде, ну или в ближайшем ПТУ. Куда кривая инфляции и ставка ЦБ выведут.

Как рос портфель помесячно

( Читать дальше )

Так вот ребята, так вот…

Пару недель мучаюсь мыслью, что устал, что надо бы отдохнуть и подзавязать пока с рынком, выспаться, встретить новый год, побыть поближе с близкими и родными людьми, друзьями, сгонять в теплые края в конце концов, давно собирался )

Мысль, что надо бы выйти из рынка не покидает последние недели, сны даже сниться начали, да все мать его про рынок. Часто тревожные, дёрганые какие-то… Хотя и не сказать, что в них какая то прям беда или катастрофа по рынку снится, нет, снится, что мои нервы шалят. А это уже знак! )) не хочу такие сны, хочу чтобы во сне стоял и девки с пляжем 🤣

Думал думал да решил, позакрывал большую часть позиций по облигам и фондам, сильно зарезал лонги на валюту, коими прекрано и очень успешно прикрывал облигации последние полгода, ну и где то спекулировал порой позицией по 100-200 млн в моменты нужные, в общем решил отдохнуть немного.

Текущий годовой результат вышел +86.4% к капиталу, чему я несказанно рад. Рынок был добр ко мне и щедр, несмотря на непростые времена для многих инвесторов.

( Читать дальше )

Российский рынок акций снизился в текущем году, но это касается не всех компаний. Некоторые акции просто выглядели устойчивее рынка и своих конкурентов, другие — и вовсе выросли против рынка. Разбираемся, какие бумаги были лучшими в каждом секторе и с чем это связано.

IT-сектор (-15%)

Лидер — Хэдхантер (+34% с учётом дивидендов)

Хэдхантер сочетает в себе характеристики компании роста с высоким темпом увеличения выручки и при этом предлагает инвесторам неплохие дивидендные перспективы. Акции по мультипликаторам стоят дешевле, чем большинство бумаг в IT-секторе. С сентября компания утвердила программу обратного выкупа акций на 9,6 млрд руб., реализация которой будет поддерживать котировки. У нас позитивный взгляд на бумаги Хэдхантера.

На текущей неделе акции прошли отсечку для выплаты спецдивидендов с доходностью 22,8%. В дальнейшем Хэдхантер планирует распределять на дивиденды от 60 до 100% скорректированной чистой прибыли.

Финансы (-17%)

Лидер — ЭсЭфАй (+162%)

( Читать дальше )

​Можно уже подводить итоги этого года.
И итоги некоторых стратегий инвест домов. Вряд ли что то глобально изменится до конца года.
Некоторые инвест дома даже успели свои стратегии обновить за целый год, но это не идет в зачет. Главное то, о чем они писали в конце 2023 — начале 2024 г.

Как и ожидалось, в лучшем случае успешными оказались 50 процентов идей.
Лидер здесь Сбер – 54 процента. И по 50 процентов у Атона и Т. Лидеры антирейтинга – Альфа и БКС – 28 процентов успеха.

А если смотреть на то, какой доход ( убыток) принес бы портфель от разных инвест домов?
Лидеры – Альфа и Сбер – минус 19,7 и минус 16,9. Сбер победил по всем фронтам.
В чем секрет успеха? Они не добавили с стратегию Самолет и Эталон, а так же Новатэк и ММК, то есть лидеров падения.
Вообще можно было держать весь год только Лукойл и Сбер и быть значительно лучше рынка. + Дивиденды, можно даже было остаться почти в нуле. А на таком рынке – это уже успех.
Самая слабая стратегия у ГПБ – минус 30 процентов. Тут собраны почти все неудачники года. Это сильно хуже индекса (минус 23). Такой портфель я и сам могу собрать без аналитиков).

( Читать дальше )

Всем доброго...
… пока буду краток
2024


В этом году был вне рынка...
Новый Год по славянскому наступит 20 марта 2025 и это год



( Читать дальше )