итоги года

Российский фондовый рынок несмотря на высокую ключевую ставку и другие сложности, заканчивает год на позитивной ноте. Что произошло с активами в 2024 году и с каким багажом мы входим в 2025 г.? Подробно рассмотрим ниже.

Сначала посмотрим что произошло с основными индексами, популярными акциями, облигациями, фондами, драгоценными металлами и другими активами за год.

В скобках указано изменение стоимости актива с начала 2024 года:

— Индекс Мосбиржи MOEX 2757 п. (-10%);

— Индекс МосБиржи полной доходности «нетто» (MCFTRR) 6112,01 п.

— Индекс государственных облигаций RGBITR 602 п. (-2,8%);

— Акции Лукойла 6991 р. (+3,2%);

— Акции Сбербанка 271,04 р. (-1,3%);

— Акции Газпрома 127,77 р. (-21%);

— Акции Татнефти 636,7 р. (-11,6%);

— Акции Роснефти 591,25 р. (-2%);

— Акции Новатэка 949 р. (-36%)

— ОФЗ 26226 (с погашением 07.10.2026) 888,15 р. (тело -4,9%);

— ОФЗ 26244 (с погашением 15.03.2034) 822,82 р. (тело -19%);

— Фонд Ликвидность LQDT 1,5596 р. (+18%);

— Фонд AKME на российские акции от Альфа-капитал 173,04 р. ( +6,7%);

( Читать дальше )

2024 год в финансовом плане выдался замечательным. Составной портфель впервые перешагнул отметку в 5 миллионов рублей, а на брокерские счета удалось внести 1,7 миллиона. Но не было бы счастья, да обратный тузэмун помог.

Немного предыстории

В конце 2023 года продал практически все свои акции и, взглянув на «левый» график вижу, что это было правильным решением, учитывая коррекцию индекса на 30% вниз.

Вырученный кэш, после уплаты налогов, переложил в длинные вклады. Вот здесь я словил потерю потерь. Лесенкой надо было открывать, но кто ж знал. Я вот не знал. Но тем не менее 30 тысяч рублей в месяц имею теперь пассивным доходом.

Формирование новых ИИС

( Читать дальше )

Напишу тоже итоги, не знаю, будет ли позже время… Перед НГ дел куча кучище! Я на рынке, собственно примерно как создан аккаунт, то есть с августа 21го года… Начинал я так понял я не уникально а как и все… сперва 500р, потом побольше, и все впринципе пару лет прощупывали почву, а потом начинали действовать… Мне вот повезло, я в самом начале своего биржевого пути пережил обвал… Сейчас вот ещё и пережил вялотекущее снижение… Это считаю хорошим опытом… В плане того, что лучше сразу столкнуться с худшим, чтобы не было каких то элюзий, а не в эйфории действовать, а потом разочароваться! Кризисы дают возможность выработать модель поведения к ним, хотя изначально и не понятно, просто ли это коррекция, или же затяжное падение, но всё таки… Возможно со временем можно начать это понимать...

 Что по результатам? Буду писать тут о результатах инвест счёта) На данный момент счёт находится в плюс порядка 10.5% за всё время! Не густо вообщем то… Прошлый год был закончен в плюс порядка 30%!

( Читать дальше )

Финам подвел итоги



  

Личное достижение этого года: ни одной спекулятивной сделки. То есть ни одной короткой сделки, ни разу не делал сделки по теханализу без учета фундаментала.

Может поэтому ни одной убыточной сделки не могу припомнить.

P.s. Сургут-ао сделка открыта в 2023 году и не закрыта. Не могу ее считать убыточной😁

И напоминаем о главных бизнес-событиях Selectel в 2024 году🎄

❄️ Наш бизнес продолжает активно расти: за 9 месяцев 2024 года выручка Selectel выросла на 27% до 9,5 миллиардов рублей. При этом остаемся высоко эффективными на всех уровнях: рентабельность по EBITDA — 57%, по чистой прибыли — 28%. 

❄️ Одна из причин такого роста — привлечение новых заказчиков. Количество клиентов в этом году превысило 25 000. Среди них —  компания КАМА, разработчик первого серийного российского электромобиля Атом, системный интегратор «Газинформсервис» и многие другие.

❄️ Усиливаем вертикальную интеграцию Selectel, чтобы клиенты могли передавать нам на аутсорсинг еще больше IT-задач. Запустили собственный сервер и серверную операционную систему, а также расширили набор сервисов для работы с ИИ и обеспечения информационной безопасности.

❄️ Все это стало возможным благодаря совместным усилиям нашей команды. Мы превысили отметку в 1000 человек, более половины из которых занимаются разработкой и поддержкой наших продуктов. 

( Читать дальше )

Несмотря на рост процентных ставок, дефолтов в 2024 году было не так много, и связаны они были, как правило, с другими проблемами. Вспоминаем, как это было, и какие эмитенты выглядят рискованными сейчас.

Дефолты 2024

Дефолт наступает, когда компания не может платить по своим долгам. Факт дефолта, как правило, фиксируется спустя 10 дней после того, как компания пропустила платёж по облигациям. После этого её облигации сильно падают в цене, а инвесторы с тревогой ждут, что будет дальше.

Подробнее: Что такое дефолт по облигациям: разбор и советы экспертов

В 2024 году объём новых дефолтов можно оценить в 4,2 млрд руб., и ещё 12 млрд руб. составляют обязательства Росгеологии, которые когда-нибудь, вероятно, будут погашены.

Полноценные дефолты допустили пять эмитентов, ещё четыре компании допускали технические дефолты. В условиях высоких ставок, вероятно, в 2025 году количество дефолтов увеличится, но их объём не обязательно будет большим: в основном риски сконцентрированы в сегменте компаний малого и среднего бизнеса (МСП) с небольшими объёмами выпусков. Впрочем, ряд крупных компаний также вызывают беспокойство у участников рынка, и дефолт даже одного из них может сильно изменить статистику.

( Читать дальше )

     Прошёл год и пора подвести итог прочитанных книг. 


     Так получилось, что за 2024 год я прочитал 30 книг. Конечно туда не входят всякие новости, стратегии брокеров, те или иные отчёты. Но, откровенно говоря, последнее — это разовая информация, которая точно окажется бесполезной лет через 10 или ещё раньше. Поэтому всё же упор нужно делать на иные вещи. 

     На полке у меня сейчас 18 книг. 12 остальные — это те, которые пришлось читать в электронном виде и пока не куплены или потому что лежат на столе, комоде, на другом столе. Иногда стопками. Потому что они мне требуются в некотором деле. Поэтому есть фотография только с полки:



( Читать дальше )

Всем привет и с наступающими праздниками!

Подошел к завершению 5-й год инвестирования. Цель неизменна: быстро разбогатеть за 10-15 лет. Стратегия тоже не изменилась — «Купи и держи» с некоторыми вариациями. Никаких «плечей» и «шортов», внесение только своих средств, реинвестирование дивидендов, время, сложный процент и вот это вот всё. 


Динамика портфеля за все время:

Пополнения (бежевая кривая) / Стоимость портфеля (синяя кривая)

На бежевой кривой внесение только собственных средств. Реинвестированные дивиденды и вычеты по ИИС-1 посчитаны как доходность. 

Стоимость портфеля на конец 2023: 9.469.397 ₽ (при IMOEX 3.099)

Стоимость портфеля на конец 2024: 10.001.324 ₽ (при IMOEX 2.770)

Внесено в 2024: 800.000 ₽ (1.656.000 ₽ с учетом вычета по ИИС-1 и реинвеста)

Внесено за все время: 6.850.000 ₽ (9.059.300 ₽ с учетом вычета по ИИС-1 и реинвеста)

Основные метрики по доходности:



( Читать дальше )

Ровно год назад сделал пост: Анти рейтинг на 2024 год 
Результаты такие:

	27.12.2023	27.12.2024
1) FLOT — 144 р	144	90,97	-36,83%
2) PIKK — 665 p	665	447,6	-32,69%
3) MTSS — 248 p	248	195,75	-21,07%
4) SIBN — 868 p	868	623,25	-28,20%
5) PHOR — 6628 p	6628	6329	-4,51%
6) AKRN — 18720 р	18720	17522	-6,40%

Попадение 100% :) 

В этом году получается вот так
1) PHOR — 6318
2) TRMK — 99.24
3) BELU — 504
4) FESH — 49.82
5) POSI — 1895
6) AKRN — 17564

Есть еще идеи?