контроль банков

Банк России направил на регистрацию в Минюст новый документ, который усилит контроль за банковскими операциями с целью защиты денежных переводов от мошеннических схем. Документ вводит дополнительные требования к безопасности транзакций и использованию электронной подписи.

Основным нововведением станет обязательное применение усиленной неквалифицированной электронной подписи, обеспечивающей более высокий уровень безопасности, чем простая подпись, но не требующей аккредитации в государственных органах. Этот шаг направлен на предотвращение хищений денежных средств граждан и повышение безопасности переводов.

Кроме того, новые правила будут включать более детальный контроль за транзакциями и расширенный перечень действий клиентов, которые подлежат регистрации. Особое внимание будет уделено борьбе с мошенничеством, связанным с социальной инженерией, когда граждан обманывают, заставляя их переводить деньги или оформлять кредиты.

Также планируется внедрение мер для предотвращения вовлечения несовершеннолетних в финансовые преступления. Регулирование согласовано с ФСБ России и Федеральной службой по техническому и экспортному контролю.

Отзыв лицензии у Киви-банка стал решающим шагом в борьбе с серым платежным трафиком и явился окончанием негласного моратория на отзыв лицензий со стороны Центрального банка России (ЦБ). Этот шаг также обозначил новый приоритет в расчистке нелегального платежного рынка, особенно в контексте платежей в адрес нелегальных казино в России.

По словам источников из банковской сферы, ЦБ провел целый ряд индивидуальных встреч с руководством крупнейших банков после отзыва лицензии у Киви-банка. Регулятор ясно выразил свою позицию о необходимости завершения «негласного моратория» и установил задачу по борьбе с серым платежным трафиком.

ЦБ заинтересован в ограничении операций, связанных с автоматическими финансовыми транзакциями (AFT-OTC), особенно в контексте игорного бизнеса. Схемы таких платежей были одной из основных причин отзыва лицензии у Киви-банка.

Согласно экспертам, серые расчеты включают P2P (person to person) переводы. Схема заключается в переводах средств на сайты иностранных казино через российские банки с последующим переводом на офшорные счета.