(предыдущий выпуск тут)
В краудлендинг вложено 5900000 рублей. С каждым месяцем их всё жальче.
Я хотел вчера выложить, что чтобы скрин не выглядел шуткой, решил подождать до сегодня.
Главная новость: IPO Jetlend (поздравляем компанию с выходом на биржу, и сочувствуем инвесторам, получившим — сюрприз! — 100% аллокацию и минус 25% за три дня). Джетленд красиво рисует мне доходность в 7% годовых, но почему-то плюс 7 процентов — это минус 133 тысячи рублей (короткое объяснение: НДФЛ нужно платить со всех процентов, из дефолтных он не вычитается).
Ещё одна новость: вложено 500 тысяч рублей в новую платформу — Lender Invest, из них 400к в инструмент с полной защитой сбережений и 100к в два займа. Заёмщиков я начал проверять специальным сервисом UR-LI (я акционер проекта) — через телеграм-бота можно за 3 минуты получить вероятность дефолта АО или ООО (с ИП пока не работает). Первая проверка бесплатно, дальше по 390 рублей. Решил, что буду проверять все займы больше 20 тысяч рублей. Ну, условно, за 2 года там будет ~10000р процентов, из них отдать 390р и не потерять 20к — отличная сделка.
На венчурном рынке продолжаются интересные кейсы.
Платформа brainbox.VC привлекла 60 млн рублей в инвестиционную компанию коммерческой недвижимости SimpleEstate. 287 инвесторов приобрели долю 13%. Раунд должен был закрыться планово 22 мая, однако закрылся 11 февраля.
Как у нас (brainbox.VC) это получилось и при чем тут FOMO?
Сергей Егоров, партнер по развитию, упаковал свое видение 5 понятных шагов.
Cначала введем понятие: FOMO (fear of missing out) — опасение упущенной выгоды
Когда оно возникает у инвесторов и кому с ним хорошо, а кому плохо?
1. Берем интересную инвестиционную идею: например, привлечение капитала сильной ИТ-компанией в сегменте fintech
2. Идея может и должна быть дискуссионной🌶
3. Проводим предварительную индикацию спроса среди институциональных инвесторов и/или бизнес-ангелов и выстраиваем временные рамки🎯
4. Делаем качественное представление эмитента для инвесторов. Мы идем с проектом вместе рука об руку
5. Инвестируем сами как организаторы (skin in the game). Я лично инвестировал первым, так как давно знаю основателя, бизнес-модель и рынок
В 2024 году на рынке pre-IPO было проведено сделок на сумму более 4,3 млрд руб. Наиболее крупными стали «Самолет+» — 800 млн руб., Ultimate Education — 560 млн руб. и «РобоПро» — 500 млн руб. Платформа Rounds привлекла 901 млн руб., а средний размер инвестиций составил 2,93 млн руб.
По ожиданиям экспертов, в 2025 году объем сделок может вырасти до 10,5–14 млрд руб. и достигнуть 15–20 сделок с средним объемом размещения около 700 млн руб. Этот рост будет обусловлен развитием краудинвестинговых платформ и улучшением макроэкономической ситуации.
Однако существуют сдерживающие факторы. Основные проблемы — недостаточная инфраструктура, которая все еще требует доработок, и слабый вторичный рынок, затрудняющий продажу акций. Высокие процентные ставки также снижают интерес инвесторов.
Эксперты отмечают, что для ускорения роста рынка необходимо улучшение инфраструктуры, снижение ставок и развитие партнерств между платформами и брокерами.
На связи платформа brainbox.VC. Мы — краудинвестинговая платформа с фокусом на IT-компании.
Сегодня мы вышли из тени к вам, дорогие читатели Smart-lab. Хотим начать открытый разговор обо всем, что на самом деле представляют из себя краудинвестинговые платформы и инвестиции в венчур в целом, какие преимущества и риски существуют — вытащить все камни из-под воды. Мы любим говорить честно, такая у нас суперсила.
В особенности раскрыть то, как устроено все у нас на платформе. Потому что инвестиции в IT на ранних стадиях (seed и A) — это cвоего рода “Бойцовский клуб” в финансовом мире. Не все уходят победителями, но многие становятся сильнее.
Партнер по развитию brainbox.VC, Сергей Егоров в своем тг-канале поделился последней аналитикой: сколько стартапов выживают и растут?
Из обзора СB Insights по мировому венчурному рынку 2024 следует:
1. Каждый 25 стартап выходит на IPO, каждый 6ой продается стратегическому инвестору*
2. Если в условном портфеле 30 инвестиций, то:
Акции стартапов нельзя приобрести на фондовом рынке. Они привлекают деньги через венчурные фонды, бизнес-ангелов и краудинвестинговые площадки.
Прибыль от своих вложений инвестор получит, когда компания вырастет в цене и выйдет на следующий раунд при продаже акций новым инвесторам или ее купит крупный инвестор либо когда компания выйдет на IPO.
▪️ Средний порог входа в венчурный фонд по России составляет от 5–7 млн рублей.
▪️ Ограничение по сумме на краудинвестинговых платформах есть только для неквалифицированных инвесторов — не больше 600 тыс. руб. в год (в рамках исполнения 259-ФЗ*).
➡️Большая потенциальная доходность.
➡️Возможность быть причастным к чему-то глобальному и, возможно, войти в историю.
Но из 10 стартапов успеха в среднем достигает не больше трех.
✅Стартап принадлежит современной отрасли – IT, искусственный интеллект, финтех, кибербезопасность и т.п.;