портфель инвестора

Прибыль Собственного Пенсионного Фонда за все время

Продолжаю понемногу пополнять наш Собственный Пенсионный Фонд (СПФ), несмотря на то, что фондовый рынок, в настоящее время, не является основным местом аккумулирования сбережений. Тем не менее, планка вложений в размере 900к достигнута. Давайте посмотрим на результаты.

Но обо всем по порядку.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Северсталь – 1 шт (1 268,2₽)

2) ИнтерРАО – 100 шт (412,45₽)

3) Алроса – 40 шт (2 602,4₽)

4) МТС – 20 шт (5 057₽)

5) РусГидро – 1 000 шт (781,5₽)

6) ПИК – 2 шт (1 338₽)

7) ВК – 1 шт (604,2₽)

Сумма вложений в ФР – 12 032,24₽

Комиссия брокера/биржи – 8,45₽  

Сумма замороженных активов в ноябре составила порядка 391 тыс ₽ или 37% от стоимости портфеля. 

<>

Итак, коротко напомню, что я создаю мини-пенсионный фонд, который в перспективе будет покрывать расходы моей семьи в будущем. Так как я нахожусь в начальной фазе создания накоплений, я выбрал, основываясь на исторических данных по доходности различных классов активов, местом накоплений — Фондовый рынок, со стратегией портфель из 100% акций.

Всем привет.

Уже полтора года продолжаю двигаться к своей главной цели в 12 миллионов рублей в активах на фондовом рынке.

Сумму эту для себя выбрал не просто так. При вероятной див.доходности рынка в 10% ежемесячный пассивных доход может составить 100 тыс руб в месяц. Прекрасно осознаю, что покупательская способность этих денег будет другая через 10 лет, поэтому и поставил планку немного выше необходимого. Стоит учесть, что спустя 123 месяца див доходность может быть и выше 10% от моих средних цен.

Путь был начат в конце мая 2022 года и вот уже 18 месяцев позади, впереди 123 месяца. Какую доходность или убыток принесет мне это время-неизвестно, но буду надеятся на лучшее.

25 мая 2022 года начало пути и первые пополнения 1400руб 👆

Что послужило толчком?

Осознание, что в этой жизни никто тебе на блюдечке ничего не принесет, и нужно всего добиваться самому. Родители работали всю жизнь, сейчас вышли на пенсию и получают ежемесячную государственную пенсию в размере 16 тыс рублей, как прожить на эти деньги-не представляю. Благо, что живут в сельской местности и выращивают огород ну и живность продолжают держать. Без этого вообще никак с такой «премией» от государства. Поэтому и решил, что одним из выходов в подобной ситуации, может стать инвестирование.

Стратегия развития 

•  Приоритет Сбера в ближайшие 3 года – развитие искусственного интеллекта нового поколения. Компания планирует решать большинство повседневных задач с помощью ИИ.

•  Бизнес-модель Сбера должна стать человекоцентричной, с акцентом на долгосрочные интересы клиента.

•  Создание новых продуктов на базе ИИ позволит увеличить прибыль не только банка, но и клиентов, то есть в выигрыше окажутся все.

Финансовый аспект 

•  Кредитование как потребительское, так и ипотечное будет тормозиться из-за высоких ставок и ужесточения требований. Однако это создаст отложенный спрос, который будет реализован после снижения ключевой ставки.

•  Важным драйвером Сбера будет IT как бизнес. Рынок IT для корпоративных клиентов за три года достигнет 1,7 трлн руб. и вырастет на 30%.

•  Банк ожидает, что маржа в 2024 г. окажется не ниже 5,7%, таким образом, рентабельность капитала может превысить 22%.

•  Чистая прибыль будет расти. Сбер прогнозирует, что 2024 год будет более успешным, чем 2023-й.

Московская биржа опубликовала данные о «Народном портфеле» за ноябрь. Рассмотрим, какие бумаги были популярны у российских частных инвесторов и проанализируем их выбор.

«Народный портфель», или «Портфель частного инвестора», — аналитический продукт Московской биржи, отражающий предпочтения этой категории инвесторов на рынке акций. Каждый месяц биржа публикует его структуру, состоящую из 10 наиболее популярных бумаг у частных инвесторов.

Что поменялось в ноябре

Относительно октября снизились доли:

— Газпром (-0,7 п.п.)
— Норникель (-0,4 п.п.)
— НОВАТЭК (-0,4 п.п.)
— Яндекс (-0,1 п.п.)
— Роснефть (-0,1 п.п.)

Выросли позиции:

— Сбербанк-ао: (+1,1 п.п.)
— Сбербанк-ап: (+0,1 п.п.)
— ЛУКОЙЛ: (+0,1 п.п.)
— Магнит: (+0,1 п.п.)

Доля Сургутнефтегаз-ап в структуре портфеля осталась неизменной на уровне 6,7%.

Размер счета на 30.11.2023 составляет 1 251 395 рублей. С 31.10.2023 счет увеличился с 1 247 380 на 4 015. В конце ноября было пополнение на 25 000. Доходность счета (за вычетом пополнений) составила -1,68%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) снизился на 1,09%.

За 11 месяцев 2023 года доходность (за вычетом пополнений) составила 53,42%. MCFTRR за это время вырос на 53,66%.

Стоимость портфеля увеличивается как за счет пополнений (69% от текущей стоимости портфеля), так и за счет роста курсовой стоимости финансовых инструментов и полученных дивидендов/купонов (31% от текущей стоимости портфеля).

Зачем тратить время на изучение отчетности, построение моделей и расчеты справедливых уровней цен? Я не вижу причин, по которым у меня получится сделать это лучше, чем у аналитиков инвестдомов.

Чтобы не говорили, но эти ребята прошли довольно жесткий отбор. Хороший аналитик много лет full time занимается своим сектором и эмитентами, наработал фишки, использует специальные инструменты анализа, напрямую общается с эмитентами и т.д.

К тому же, хорошие подборки акций есть в свободном доступе. Почему бы не сэкономить время? И без этого есть куча вопросов, на которые нужно найти ответы, принять решения, а потом еще эти решения качественно воплотить.

Что я делаю сам:
▪️Нахожу хорошую аналитику,
▪️Читаю заметки и обзоры по интересующим меня компаниям,
▪️Решаю, какую долю та или иная акция займет в портфеле,
▪️Стараюсь покупать и продавать по хорошим ценам.

Мне нравится аналитика ВТБ и Атона, почти не читаю БКС и Сбер, не воспринимаю то, что делают хлопцы из Тинькофф.

Как пример, в закрепе канала “Мои инвестиции” есть десятка лучших акций. С начала года +96% по сравнению с +56% индекса полной (с дивидендами) доходности ММВБ — очень достойно, на мой взгляд. Там же анализ отчетностей, новости и мнения. Вот классный обзорчик по акциям Positive.

Тут 29 ноября я писал про свой вариант «бессмертного портфеля»:
 

Что пишут люди, которые комментировали этот пост на смартлабе и в моем телеграм канале?

👉вижу много хейтеров Магнита, которые считают что он почему-то должен загнуться😁
👉абсолютное неверие в HeadHunter, типа неустойчивый технолоджи, легко будет отдизрапчен в будущем
(по факту думаю просто мало у кого есть эти бумаги в портфелях отсюда и хейт)

👉Многие люди считают что в бессмертный портфель надо добавить Алросу, Транснефть, Сургут-преф, Русагро, Татнефть, Северсталь, Белугу, ИнтерРАО, Полюс, Новатэк, МТС...
Такие были частые ответы.

👉Ростел, Фосагро, Мосбиржа, Сбер, Гамак — их «бессмертный» статус особо никто не оспаривает.