портфель инвестора

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Я не являюсь чисто дивидендным инвестором. Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает только 45%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.

Для меня стабильность дивидендных выплат не самое главное. Я могу купить акцию, которая перестала платить дивиденды и из-за этого её цена упала. При возобновлении дивидендных выплат я заработаю и на росте цены и на дивидендах. Я даже создал специальную таблицу, которая помогает выбирать лучшие дивидендные акции для покупки.

В сентябре в портфель покупал МТС и ОГК-2.

В стратегии автоследования ничего не покупал. Сейчас там в портфеле только акции МТС вместе с облигациями.

Состав моего основного портфеля на сегодня

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
На эйфории рынок преодолел психологическую отметку в 2800 пунктов.
Что дальше?
А дальше всего два варианта, которые вы наверное знаете.
Хотелось конечно вниз. И там прикупить ещё Лукойла и под отсечку.


Вчера на росте индекса ММВБ выставил заявку на продажу 161 акции Лукойла по цене ближе к 7 тыс. Заявка отработала.
На счёту появилась приличная сумма в 1 млн 121 тыс руб.
Цель продажи банальна и проста.
Купить немного дешевле.
Впереди у нас заседание Центрального Банка по ключевой ставке. Вполне возможно локальное снижение индекса ММВБ. На котором и буду выставлять лимитные заявки на покупку по цене примерно 6800-6900 рублей. Вполне возможно время упущено.
Но риск благородное дело.
Тем более у нас осталась всего одна неделя. А далее уже будем ожидать со дня на день рекомендации по дивидендам, ключевую ставку, а также немаловажное значение имеют выборы в США в начале ноября.
Впереди у нас непростые несколько недель, которые могут двигать рынок как в одну, так и в другую сторону.

( Читать дальше )

Омномном, пассивный доход — звучит вкусно. Никто от такого не откажется, но не все знают, сколько для этого нужно вложить. Итак, во что и сколько нужно вложить, чтобы получать пассивный доход 100 000 рублей в месяц в течение года?

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Депозиты

Пусть будет под 17–18% без капитализации. Почему под 17–18%, а не под 20–22%? Потому что 20–22% банки дают с капитализацией, а без капитализации будет меньше. Всегда. В любом банке.

Нужно получить: 1 200 000 чистыми или 1 350 000 до налогов за год (свыше 190 000).

Необходимая сумма: от 7,5 млн (под 18% без капитализации)

Нюансы: 7,5 млн останутся через год 7,5 млн. Банк может накрыться, но есть страховка на 1,4 млн по одному банку.

Дивидендные акции

Дивидендные акции в диверсифицированном портфеле дадут в ближайший год в районе 9–12% дивидендной доходности. Может получиться больше, может получиться меньше — это же акции, кто-то готов за них поручиться кроме экспертов-аналитиков? У меня в портфеле они как раз есть, целевая доля 40% от биржевого. 

( Читать дальше )

Здрасьте!)… (заяц приветствует людей сидя в удобной лежанке высокой травы, и уплетая батон ливерной колбасы....)… Сегодня я закупалась любимыми 26238… купила аж 40 штук!.. Средняя цена покупки: 507,34 руб… Я довольна! и вот почему… Данные с сайта фин-план говорят сами за себя:                                                                                                                                                                                                                                

( Читать дальше )

 

1️⃣ Вышли данные по недельной инфляции за 1-ую неделю октября. Рост за неделю составил 0,14%, против значений в сентябре: 0,19%, 0,06%, 0,10%, 0,09%. В годовом значении инфляция в октябре составляет 8,52%, против 8,57% на конец сентября. Что говорит о неустойчивых темпах снижения инфляции, которое и заложено в ожиданиях рынков касательно повышения ставки на следующем заседании ЦБ до 20%.

При этом отметим неожиданное заявление зампреда ЦБ А. Заботкина в понедельник о том, что проект бюджета позволяет рассчитывать, на то, что от ДКП экстраординарные шаги не потребуются. Рынок акций воспринял позитивно последнее заявление А. Заботкина, показав в моменте рост с 2720 до 2800 пунктов по индексу Мосбиржи.

2️⃣ На прошлой неделе был опубликованы цифры по торговому балансу и счету текущих операций: профицит торгового баланса РФ в январе-сентябре вырос до $102,8 млрд., а профицит счета текущих операций за этот период вырос $50,6 млрд.

3️⃣По данным “Коммерсант”, Правительство смягчило одно из требований по обязательной продаже валютной выручки для крупнейших российских экспортеров, которая снижена до 25% при сохранении другой нормы репатриации выручки в 40%.

( Читать дальше )

Всем привет 🖖

Вот уже больше года я стараюсь инвестировать 1/10 часть своего дохода в инструменты фондового рынка. 

За это время:

• Индекс Московской биржи: -11.77%

• Индекс Московской биржи полной доходности: -2.74% 

• Индекс Государственных облигаций: — 20%

• Инфляция: +9.35%

• Ключевая ставка ЦБ РФ выросла с 8.5% до 19% годовых

• Доходность моего портфеля: -8.26%

Попробуем сделать какие-то выводы:

• В лучшее ли время я пришел на рынок — нет, но и не в самое худшее, не перед СВО и не перед Ковидом.

• Лучше ли я индекса Мосбиржи — да, но с натяжкой, учитывая, что и портфель и индекс упали, индекс полной доходности меня уделал, а в нем есть бездивидендные Газпром и Норникель!

• Задача по обгону инфляции очевидно провалена.

Вернемся к новому взгляду на портфель.

В прошлый раз вот тут я делился своим подходом по делению портфеля на корзины. Не могу сказать, что та система мне совсем не подошла, но стремительно меняющиеся условия рынка заставляли меня часто задумываться над отнесением той или иной позиции к “правильной” корзине. Это мешает, поэтому было принято решение посмотреть на долгосрочную часть портфеля с точки зрения распределения по секторам экономики. 

( Читать дальше )

Уважаемые друзья! Как Вы помните, я приобрёл довольно внушительный пакет акции Лукойла.
После данных манипуляций доходность портфеля увеличилась (средний ежемесячный пассивный доход) и составляет 178 тысяч рублей в месяц.
В данной статье я расскажу откуда берутся эти цифры.
Какие цели инвестирования.

Пассивный доход.

Если взглянуть назад, то уже идёт #198 неделя инвестирования.
И если в далёком 2021 году портфель был худее примерно в 10 раз, и доходность составляла 170 тыс в год, то на данном этапе она существенно выросла.


Состав портфеля постоянно менялся, причём на протяжении всего пути я старался придерживаться теории диверсификации портфеля по отраслям и типам активов.
Получалось это с переменным успехом. В итоге большую часть портфеля занимают нефтегазовые компании.



( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Цель — 100 тыс. р в месяц с дивидендов и купонов. Горизонт инвестирования 10 лет, 1 год и 9 месяцев уже позади.

С 3 октября по 14 октября купил:
— 3 акции Газпром нефть,
— 30 акций Совкомфлот;
— 10 облигаций Ульяновской области 34009 (постоянный купон 22,5% с амортизацией),
— 6 облигаций АБЗ-1 2Р01 (купон КС+4%).

Начал сокращать количество выпусков облигаций. Продал облигации Моторика (5 шт.) перед офертой. Купон кстати в итоге установили на уровне 21% годовых, но на полгода. Также продал облигации А101 1Р01, у которых хоть и постоянный купон 17%, но доходность к погашению 18,4%.

Сохраняю целевое значение соотношение акций и облигаций 60/40% (±5%). Сейчас акций 51,7%; облигаций 47,3%, остальное лежит в фонде Ликвидность.

Ключевую ставку скорее всего повысят 25 октября. Ждать начало цикла снижения ключевой ставки еще долго, но когда он начнется, то вернётся интерес к дивидендным акциям. Поэтому стараюсь покупать и акции пока дешево, и облигации.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Пошла 198 неделя инвестирования.
t.me/dividendsunduchok/2079
195 неделю можно посмотреть здесь ☝️. Спустя 2 недели воз и ныне там. Портфель подрос на 15 тыс. Но учитывая гэп Татнефти на 150 тыс. В принципе всё не так и плохо.
Сегодня поступили дивиденды от Ростелекома и Инарктики.
На фоне дивидендного гэпа Газпромнефти, цена на акцию в 650 рублей кажется вполне приемлемой.
Зампред ЦБ Заботкин заявил, что темпы роста цен остаются высокими и замедления не наблюдается.
Что же это за борьба такая, ставка ЦБ всё выше, а результаты нулевые.
А так то уже в следующую пятницу очередное заседание Центрального Банка по ключевой ставке. Большая вероятность её подъёма до 20%, а некоторые эксперты вангуют 21%. Осталось совсем немного, терпим.
Так же на следующей неделе с большой вероятностью должны рекомендовать дивиденды по акциям Лукойла. Оно не менее значимое на фоне ключевой ставки.
Эксперты обещали, что Татнефть закроет дивидендный гэп очень быстро, но видимо пока акции компании продолжают падение.

( Читать дальше )

На этой неделе я вновь выкроила немного денег, что бы вернуться к еженедельным покупкам на бирже. Пока распродажа не закончилась, я не могу сидеть в стороне. Сейчас ситуация в экономике не самая простая, я же смотрю на все это сквозь розовые очки и надеюсь, что хорошие новости придут и сразу станет лучше.

Сбер

Недавно на своем премиум-канале на Дзене я делала расчет сколько Сбер может выплатить дивидендов исходя из его прибыли полученной в 2024 году. Понятно, что год еще не закончен, но банк уже показал цифры за 9 месяцев, поэтому предварительные оценки уже могут оказаться довольно-таки точными. Я насчитала, что если покупать акции сейчас под эту выплату 2025 года, то в процентах она может составить 13.3%. Да, это не 19%, которые дают сейчас банки по депозитам. Но вернусь к тому о чем я писала выше, если придут хорошие новости, но банки перестанут давать 19%, а Сбер на руках останется. И тут уже скорее вопрос религии, что выбрать: акции или депозит. Никто не знает, что будет дальше, поэтому тут надо просто выбрать свою стратегию.

( Читать дальше )