портфель

Наконец удалось взять отметку в 90 млн рублей.

Продолжаю процесс увеличения количества анализируемых бумаг — на данный момент 195 штук. В основном в этом году добавляю американские акции. Сложилось первое поверхностное впечатление, что они действительно относительно слабее скоррелированны с нашим рынком, что положительно сказывается на диверсификации. Но при этом их частенько колбасит, как какой-то шлак из третьего эшелона. В результате для получения эффекта от диверсификации в портфеле нужно держать гораздо больше позиций. 

На данный момент на фоне отсутствия санкций и роста цен на сырьевые товары иностранные акции оказывают скорее негативное воздействие на доходность портфеля, но надеюсь сыграют свою роль в случае разворота тенденций. MOEX выполняет свои обещания по расширению перечня иностранных акций, поэтому в ближайшие годы так же продолжу добавлять новые бумажки в анализ.

В начале года года решил изучить Go и загорелся идеей переписать блок сбора необходимых данных на нем. Но потом со мной связался один человек и прислал реализации нескольких вариантов оценки ковариационный матрицы. В результате завязалась интересная дискуссия про портфельную теорию, которая перекинулась на тему автоматического создания торговых стратегий и их последующего отбора и сравнения. В процессе обсуждения и различных экспериментов несколько раз переписал эволюционный блок своей стратегии. На данный момент этот процесс практически завершено, поэтому в ближайшее время опять вернусь к изучению Go.

• Value и Mixed стратегии достигли 45% и 32% доходности
• Пережили 2 коррекции. 3я сейчас 

Итоги сентября 2021.

«Мои ракеты вверх» или «Собака ждёт и выигрывает».

Итоги сентября.

Депо: +7.64%. (Для сравнения — FXUS: -5.8%, FXRL: +4,8%)

Американский нефтегаз, который я собирал на кровавой коррекции всё лето – выстрелил в нужном направлении и продолжает расти. Российский нефтегаз ему помогает.
Один из лучших месяцев за всё время на рынке. Больший профит в процентах от счёта я видел только в ноябре 2020. Тогда месяц принёс 13% профита.
Результат с начала года: +32,37%.

Структура портфеля на 1 октября.

Американские акции — 55%.
Российские акции — 26%.
Резервы — 19%.
(Плюс есть возможность довнести около 4% — было бы зачем...)
Резервы – в рублях, FXRU, FXMM, долларах.

Кому интересно, какие акции в каком количестве лежат в российском и американском портфеле — публикую всё подробно в своей “Инвест-будке” - https://t.me/invest_budka. Туда же пишу мысли по рынку и выкладываю сделки в момент совершения.

                                         Сентябрь 2021

Все так же тяжело писать… Но снова для истории…

Личные финансы

Взносы на ИИС по итогам на конец сентября практически завершены, осталось пополнить только на 50 тр в октябре (350 внес с начала года).

На Основной по итогам сентября 75 тр. (по плану, он тут https://smart-lab.ru/blog/672223.php, до конца года еще столько же)

Пенсионный так же все по плану по 5 тр каждый месяц.

Все счета достигли очередных максимумов, сильно прибавив за конец августа — начало сентября.

Итоги подводить, предварительно, буду в ноябре, когда заканчивается трехлетний срок моего ИИС.

 Подробнее о фиксации и планах инвестиций:

 Наличность так и лежит на всех счетах, частично что-то фиксирую и что-то докупаю. Без наличности мне не комфортно. Опционы так же иногда покупаю, иногда без позиции. Подробнее будет отдельно по счетам.

Так вот, в 2020 году среднее значение доли займов, подлежащих продлению в силу финансовых трудностей у заемщика, составляло 19,4%. В феврале 2021 года доля таких займов составила 18,3%, с марта по июль — 17-18%, а в августе снизилась до 16% — минимальных значений за последние 2,5 года. То есть, заемщики МФК «Займер» стали успешнее справляться со своими долговыми обязательствами.

«Мы связываем это явление с растущей финансовой грамотностью заемщиков и с общим улучшением их качества. А именно: с апреля 2020 года на фоне экономической неопределенности требования к заемщикам резко усилились, и в рядах клиентов новая, просвещенная в вопросах финансов, более обеспеченная аудитория оказалась преобладающей. С того же момента постепенно снижается и доля просроченных займов. Это значит, что клиенты хотят и могут вовремя расплачиваться по договору, что позволяет говорить о дальнейшем улучшении портфеля, снижении уровня просроченной задолженности и уменьшении расходов на ее взыскание” — так прокомментировал тренд Роман Макаров, генеральный директор МФК „Займер“.

Подробнее на https://rg.ru/2021/09/24/rossiiane-otkazyvaiutsia-ot-prolongacij-mikrozajmov.html 

«Помогать пенсионерам, мое личное мнение, немножко поздно. Помогать нужно гражданину выйти на пенсию с хорошим пенсионным проектом, который прежде всего… должен быть сформирован самим гражданином в течение всей жизни. Это называется капитализм. Когда человек вышел на пенсию, полагаясь полностью на государство, это социализм. Мы скорее ближе к нашему советскому прошлому в этом плане, и предложение ЦБ и Минфина – как раз эту трансформацию начать»

«Я сожалею о крайне неудачной формулировке своего заместителя по вопросу поддержки пенсионеров. Бо́льшая часть тех, кто уже вышел на пенсию или выходит сейчас, не имели возможности делать накопления на старость. И конечно, это один из приоритетов государства — обеспечить для всех достойную пенсию», — сказала глава ЦБ.