портфель

   Периодически смотрю на ГМК в поисках точки входа и все никак не могу найти. При этом после свежих опер.данных котировка на уровне 2022 и 2018 годов. А почему так? ❓

   Во-первых, операционные данные были ожидаемо без улучшений. Падение выработки никеля связано с ремонтом печи, а у платины упало качество сырья.

( Читать дальше )

Заоблачный процент, удобный вклад, трёхлетний марафон — какие только заманухи не предлагают банки в августе, пытаясь привлечь немного рублей от населения. Люди и не прочь отдохнуть от лудомании, положив средства в надёжное место, чтобы зафиксировать прибыль в конце срока. Но далеко не в каждом учреждении она составит столько, сколько обещал рекламный баннер.


Взлёт ключевой ставки до 18% принёс немало удовлетворения классическим инвесторам, которые предпочитают класть свои деньги в банки и, потирая ладошки, получать процент, который порой обгоняет годовой доход на торговле акциями. Такая схема гарантированно избавляет от стресса, седых волос и необходимости постоянно контролировать, куда устремились твои только что купленные ценные бумаги. В общем, 18% лично мне настроение улучшили. Но только до тех пор, как не начал бегать из одного банка в другой, ища кто же мне сможет отсыпать столько же, а лучше больше годовых. На попытки ЦБ обуздать инфляцию финансовые учреждения ответили своей излюбленной тактикой изощрённого маркетинга, которая зачастую заключалась введением в заблуждение с помощью красивых цифр.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Это лето не вернуть уже, я знаю
Но когда печаль в моей душе, я вспоминаю

Август — последний месяц лета, чтобы насладится теплом и солнцем, наесться фруктов, отдохнуть и с новыми силами двигаться к финансовому благополучию и независимости.

Как обычно, пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на сумму в 33333 рубля, чтобы купить дивидендные акции. Рассчитываю, что время и сложный процент сделают своё дело, и к тому моменту, когда у меня уже не будет сил очень активно приносить пользу обществу, Федерации, и конечно же себе, мои «накопления молодости», дадут достаточный денежный поток для сохранения достойного уровня жизни. Конечно, очень надеюсь, что случится это не в глубокой старости, а гораздо раньше.

По плану, я рассчитываю достичь дивидендной пенсии к 42 годам, т.е. чуть более, чем через три года. В этих целях я уже восьмой год подряд я ежемесячно инвестирую на российском фондовом рынке одинаковую сумму в 33333р (400к в год).
Август 2024 года — 92-й месяц (восьмой год) формирования моего «пенсионного» портфеля.

( Читать дальше )

Портфель ежемесячно опережает рынок

✔️ Динамика моего портфеля за 7 мес. 2024 = +18,1%



• за январь = +6,11%

• за февраль = +6,77%

• за март = +6,94%

• за апрель = +5,89% 

• за май = -5,34% 

• за июнь = +1,92% 

• за июль = -4,2% 

Динамика индекса MCFTRR (индекс Мосбиржи с дивидендами и налогами) за 6 мес. 2024 = -0,44% 

✔️ Динамика моего личного портфеля относительно индекса за 6 мес. 2024 = +18,54% 

• за январь (портфель относительно индекса) = +1,84%

• за февраль = +5,2%

• за март = +4,13%

• за апрель = +1,47%

• за май = +0,7%

• за июнь = +4,57% 

• за июль = -4,83% 

❗️ Моя ежегодная цель — опережать индекс с дивидендами минимум на 10 пп., по итогам марта я поднял ее до 15 пп., в июне — до 20 пп., так как цель уже выполнил. 

Важный момент: для меня нет разницы, в плюсе или в минусе портфель по итогам периода. Главное — устойчиво и постоянно опережать Индекс Мосбиржи полной доходности. Расти быстрее, падать медленнее. 

( Читать дальше )

Долгосрок | Портфель — Итоги за 01.07-31.07

👀 Всем доброго дня!

🥸 Представляем обзор портфеля по итогам июля. Предыдущий обзор доступен по ссылке.

Взгляд на рынок

В июле как рынок акций, так и рынок облигаций снижались, но амплитуда уже меньше, чем в прошлые месяцы. Основным триггером стал жёсткий сигнал Банка России на Финансовом конгрессе в Санкт-Петербурге по поводу траектории ДКП после череды негативных (в плане борьбы с инфляцией и, так называемым, «перегревом» экономики) данных.

А в пятницу ЦБ добавил ещё негатива, повысив в итоге ключевую ставку до 18% и сильно увеличив таргеты по ставке на ближайшие годы. Акции и облигации отреагировали довольно резким падением, но в последние пару дней немного восстановились. Для акций высокая ставка — значительный негатив в перспективе следующих 12 месяцев. Причина не только в высокой альтернативной доходности, которую предлагает fixed income, но и в увеличивающихся рисках резкого охлаждения экономики, хотя сейчас это может быть и неочевидно.

( Читать дальше )

Всех приветствую. На календаре 1 августа, второй месяц лета пролетел незаметно, особенно когда ты весь в работе, но я всё же успел подготовить для вас ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют — 161000₽ в месяц, в 2023 г. — 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

( Читать дальше )

     Можно как угодно классифицировать биржевые стратегии. Я бы, ко всему прочему, поделил их еще на две категории: одни соревнуются с индексом, другие с депозитом. Там совершенно разный подход, и чтобы не впадать в глупости, их лучше не путать, и заранее понимать, во что тут идет игра.

     Трейдер, как правило, соревнуется с депозитом, точнее сказать — с безрисковой ставкой. И на длинной дистанции должен делать хотя бы две ставки, а иначе — зачем он? Можно и пять, и десять, но хотя бы две. Как правило, в таких стратегиях играют и лонг, и шорт, а игровым активом может быть что угодно, например, крипта или фьючерсы на валюту. При том, что сами фьючерсы — никаким положительным ожиданием не обладают, ожидание только от системы на них. Ни с каким индексом Мосбиржи это не сравнивается. Например, нельзя сказать: «индекс акций вырос за год на 50%, а трейдинг на юане дал только 40%, фу, позор!».

     Стратегии второго типа — медленные, на акциях, сугубо от лонга.

( Читать дальше )

«Лучше купить хорошую компанию по справедливой цене, чем обычную по замечательной цене» — Уоррен Баффетт

Продолжаю регулярную традицию и раз в месяц выкладываю портфель. Однако, полезнее выкладывать портфель после крупных сделок, думаю в будущем так и буду поступать. С другой стороны, из-за плавного набора позиций обычно крупные покупки/продажи размыты. Напоминаю, что цель последних нескольких лет — это обгонять индекс МосБиржи полной доходности. 

Прошлый пост: https://smart-lab.ru/company/mozgovik/blog/1033556.php

Портфель снова 18кк, что составляет -8% с хаев. Рост сначала 2024 г. +26%. 

С поста сделанного ровно год назад (https://smart-lab.ru/company/mozgovik/blog/926658.php) + 55%. Как и год назад плечи не использую и в портфеле в среднем более 12 акций. Однако, уже несколько лет думаю над использованием условно «безопасного» плеча в 20% в некоторые моменты рынка, возможно к нему приду. 

Если бы ушел в LQDT в марте, то сейчас счет был бы на ~1,5 млн меньше. Я к тому, что даже выйдя из акций (в почти нужное время) можно недозаработать. Рынок хорошо платит за удержание разумного риска, но наказывает за жадность. Сидеть на ~ 100% в LQDT, с желанием зайти на рынок позже, когда тот будет ниже — это также может быть отчасти жадностью.

( Читать дальше )

Июль. Невежливый лось. Пришёл и не уходит.

Итоги июля
Депо: -1,62%. (Для сравнения MCFTRR: -4%. USDRUB: +0,4%) Из портфеля ушли и не вернулись дивиденды СурПреф и Транснефти. С ними результат был бы чуть веселее. Ну ничего, повеселимся уже в августе.
С начала года -3%. Печаль, конечно. Немного утешает только то, что я не один такой. В минус ушли многие модные стратегии.

Структура портфеля на 1 августа.
Российские акции: 26%
Американские акции: 5%
Длинные ОФЗ: 42%
ОФЗ ПК + SBMM + немного замещаек Газпрома: 27%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

Что делалось в июле
В июле я отдал швартовы и уехал отдыхать на Волгу на своей лодочке. И там, в условиях очень ограниченной связи, словил обвал рынка. Покупал буквально наугад, выбираясь на старое русло Волги — там местами прорывалась связь.
Купил Глобалтранс. Добрал ДВМП. Танефть и СурПреф. 

Ставку 18% не ждал, поэтому накануне продал флоатеров на 6% депо и начал покупать 26238. 

( Читать дальше )