портфель

Можно ли жить на див портфель?

В апреле/мае 2008 по просьбе/угрозе/пожеланию/мольбе дражайшей супруги были закрыты все позиции на рынках и начался поиск квартиры. Квартира была «успешно» куплена на пике цен, но слава яйцам все для ремонта и обстановки было куплено до кризиса.

В марте 2009 неожиданно был выплачен бонус, и на эти деньги+зажатые от жены, в апреле 2009 был набран портфель из 10 бумаг, равными долями, почти на 3 мио руб:

Акрон, Уралкалий, МТС, Северсталь, НЛМК, Лензолото преф, Магнит, ЛСР, НКНХ преф, ВМСПО

Портфель практически не трогался до 2015г. (в 2011 была куплена МосБиржа). В 2015 почти полностью убран Магнит и Уралкалий, и куплены ИнтерРао, ФСК, Протек и ММК.

Но речь не о переоценке портфеля, а о див доходе, по годам:

415 тыщ 2011, 478 тыщ 2012, 595 тыщ 2013, 615 тыщ 2014, 875 тыщ 2015, ожидаемый доход за 2016 около 1,2 мио руб.

Можно ли жить на эти деньги? У всех свои потребности.
Доволен ли я результатом? Вполне

p.s. дивы не реинвестируются

Посты делю на полезные и для обсуждений. Полезные помогают зарабатывать. Посты для обсуждений воруют время и силы.
Пример полезных постов – Лара Морозова. Еще на Старт-Лабе опубликовался Элвис Марламов. Кто еще не читал – срочно сюда

Инет помогает мгновенно распространять информацию, но каждый делает собственные выводы. Отсюда возникают перекосы (неэффективность) рынка с недооцененкой и пузырями.

Стал пересматривать собственные стратегии.
Начал инвестировать в мае 2014 года. Раньше думал, что достаточно в портфель набрать монополистов (желательно недооцененных) и регулярно докупать акции – это станет залогом успеха. Так я год просидел в Газпроме с его боковиком в 130-140 руб и дивами в 7,2 руб (около 5%). Еще пример – недооцененный СургутНГ ап с топтанием акций возле 40-44. Здесь хоть дивы радуют.
Предполагаю, что эта идея хороша для тех, у кого достаточно средств для покупки надежных компаний, и они планируют жить на дивиденды.

На данный момент портфель такой

Итого примерно +3,5%

Жду начисление дивов по Мосбирже, НКНХ, ОргСинтезу, ТатТелекому и восстановления цены. По НКНХ и ОргСинтезу наверно будет не скоро.

Возникла идея продавать акции на пике за пару дней перед отсечкой. Если эмитент не перспективен – не нужно долго ждать выход из акций. Если перспективен – подбирать сразу после дивидендного гэпа. ЛСР за месяц еще не восстановилась после дивотсечки. Зато у МосБиржи даже не было див.гэпа. Сразу видно, кто перспективен.

Регулярно пропускаю ракеты и пытаюсь ухватить их за хвост. Из портфеля это МРСК Урала, КрасноярскЭнергосбыт, Протек. Добирал на следующий день после выхода новостей и получалась высокая цена. В МГТС даж не заходил

Сегодня повезло прокатиться на ЛенЗолото ап.

Возможно есть способ предсказывать такие ракеты заранее. 

Мосэнерго 10%
AGRO-гдр (русагро) 15%
Фосагро 20%
ТРК ап 30%
ТГК1 6%
МТС ао 9%
СеверСталь-ао 10%

МосБиржа 19%
МРСК ЦП 47%
ФСК 34%

Как искать инвестиционные идеи

На мой взгляд выбор акций похож на выбор квартиры для покупки

Например, у вас есть средства на покупку квартиры. И вы знаете, что возле водоема или метро квартиры всегда пользуются популярностью и дорогие. Покупать квартиру, когда дом уже сдан – это надежно, но очень дорого. В цене уже все заложено и учтено. Поэтому можно поступать так:

1. Убедиться, что застройщик – один из лидеров строительства в городе и работа на площадке кипит. Так поступают при покупке голубых фишек
2. Строительство идет, но застройщик непопулярен в городе, объектов у него мало и непонятно – закончит ли он проект или заморозит. Похоже на покупку акций 2-го или 3-го эшелона.
3. Вырат котлован, открыта продажа квартир, но работы еще не начаты, зато цена на квартиру очень низка. Похоже на проект закона о 50% дивидендов госкомпаний.

Думаю, инвесторов также можно разделить на 3 категории. Одним нужны гарантии и они готовы довольствоваться небольшим доходом. Вторые готовы обдуманно рисковать, чтобы получить более высокий доход. Третьи рискуют необдуманно, надеясь, что повезет.