финмониторинг

Центробанк России подготовил обновленную версию положения 375-П, которое регулирует деятельность банков в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В документ были внесены несколько ключевых изменений, среди которых:

1. Контроль операций с цифровым рублем. Банки должны следить за операциями с цифровыми рублями, чтобы выявить возможные случаи легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Для этого они обязаны разработать специальные программы для мониторинга.

2. Антитеррористические меры. ЦБ расширил список факторов, указывающих на риск терроризма, включая статус иностранного агента или работу с сайтами, запрещенными Роскомнадзором. Также введены новые индикаторы, которые банки будут получать от Росфинмониторинга для оперативной блокировки подозрительных операций.

3. Сделки с драгоценными металлами. Внесены новые критерии для сделок с драгоценными металлами, которые могут сигнализировать о сомнительных операциях, включая покупку без продажи и сделки с крупными суммами.

( Читать дальше )

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

1 ноября не смог войти в приложение ВТБ. Было сказано подойти в офис банка. Там мне сказали, что счета заблокировал финмониторинг. Отправили туда запрос.

Как я понимаю, что из-за большого количества входящих переводов. Я раньше это контролировал и просил клиентов отправлять деньги в разные банки, только в последнее время подзабыл.

2 ноября в дополнении к этому ещё и заблокировали ВТБ Инвестиции.

И если со счетов в банке ещё более-менее понятно как снять деньги, то у брокера бумаги я продать не могу. Не знаю как это всё происходить будет. Либо надо будет через техподдержку продавать, либо другому брокеру переводить.

У меня там акции почти 3 года пролежали. Хотел не платить налоги с продажи. В конце февраля срок заканчивался. Да ещё и на дне продавать придётся. Хорошо, что там у меня Сургут ап, который не сильно упал. Но и ФСК ЕЭС есть немного. Они вот сильно упали.

( Читать дальше )

Всем привет!!! Не хотел писать этот пост, так как вижу, что СЛ превращается из хорошего экономического ресурса в политпомойку, ну да ладно...
Как все, наверное, уже знают со второго полугодия этого года изменяется порядок получения наличных по зарубежным картам.
Спешу обрадовать сообщество миллиардеров СЛ, что такая же фигня ожидает и операции с родными отечественными картами и счетами. Теперь нужно будет доказывать и смысл данной операции, и происхождение денежных средств на счетах. Печальненько, но- факт...
Не знаю, насколько это нововведение коснётся брокерских счетов, но в нашей стране возможно всё.
Кстати, если все решат кинуться в кашу, то спешу напомнить о достаточно большом объёме фальшивых денег, гуляющих по просторам нашей необъятной Родины. Притом, купюры достоинством 2000 рублей уже далеко не редкость, они настойчиво догоняют по количеству «хабаровские».

Будьте бдительны и осторожны!

Свершилось, дамы и господа!!! Теперь, если Вы что-либо продаёте с помощью такой волшебной штуки, как аккредитив, то Вы можете получить кучу проблем при получении денег с аккредитивного счёта.
Например, Вы продаёте квартиру, а покупатель выбрал форму расчёта с Вами аккредитив. Договор купли-продажи прошёл регистрацию в Росреестре и Вы со свежеполученой выпиской из ЕГРН и завереным ДКП несётесь в банк за деньгами… Но!!! Банк До открытия аккредитива получателя Не проверяет, а ПЕРЕД получением ВСЕГДА проверяет: стоп-лист, причастность к юрику из списка 550, налоговые претензии и т.д.
И Вам просто не отдадут деньги с аккредитивного счёта!!!

ЗЫ: Со всем уважением к Финмониторингу констатирую, что всё у Вас получится!!!

ЗЫ: Будьте бдительны и осторожны!!!

Приветствую коллеги!

Возник этот вопрос. Смысл такой: 
У меня есть бизнес, но оформлен он не на меня. Сам я нигде официально не работаю.
Соответственно, происхождение денег подтвердить не могу. Ничего криминального в этих деньгах нет. Но не могу подтвердить в силу указанных причин. 
Есть 4,5 млн.р. и хочу закинуть 3 млн в облигации где-то на год-полтора и 1,4 млн на депозит. 
Вот и вопрос: как мне разместить эти деньги? Так как слышал, что налоговую оповещают о передвижениях денег свыше 600 т.р. И я так понимаю, ничего хорошего мне в этом случае не светит) Причем не понятно за какой период эти движения должны происходить. То есть можно ли каждый день вносить по 599 т.р.? Или увидят общую сумму внесенного и будут вопросы? 
Особенно интересно мнение людей близких к указанным в заголовке структурам.

P.S. Никогда не просил в своих постах) Плюсаните, пожалуйста, чтобы побольше людей увидело, глядишь и эксперты в этом деле подтянутся)

Черный список

В черном списке Финмониторинга сегодня значится 4546 террористов, экстремистов и разных разжигателей. Все их банковские счета заблокированы, а денежные средства, кроме пенсий, пособий и 10 тысяч рублей в месяц из зарплаты, заморожены. Так государство борется с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. Но, как выяснил Sobesednik.ru, наряду с реально опасными преступниками в перечень Финмониторинга попадают блоггеры, скандальные пенсионерки, журналисты и общественники.

Пенсионерку Валентину Прасолову из Ставрополя соседи за глаза, конечно, называли террористкой за скандальный нрав. Но чтобы ее таковой официально признало государство, согласитесь, перебор. Бабушка вдрызг разругалась с соседями кавказской национальности, причем в порыве гнева не раз упомянула национальность оппонентов в неуважительном ключе. Повод был пустячный: дети слишком громко вели себя на площадке. Но детский конфликт перерос во взрослый (подключились родители), а потом – и в межнациональный. Оскорбленные соседи повели себя неожиданно: вынесли бытовую ссору в суд, который и осудил бабулю условно по статье «экстремизм», так как несдержанность на язык и неуважение к жителям солнечного региона бабка проявляла уже не в первый раз.

( Читать дальше )