Qiwi

17 декабря. 4 бесплатных деловых событий Москвы

17 декабря 11:00-16:00 QIWI TECHDAY: MAKE IT REAL https://makeitreal.works/

17 декабря 2018 12:00 Понедельник в Сколково:  инвест тренды 2019, тонкости рекламных бюджетов, работа в стрессовых условиях https://monday.events.sk.ru/#event_widgets_About-show 

17 декабря 19:00-21:00 Открытый микрофон для AI-стартапов — HSE Pizza Pitch https://leader-id.ru/event/14228/

17 декабря 2018 г. 19:00 до 22:00 Ошибки трансформаторов http://school.skolkovo.ru/events/emba-1217/ 

Список ВСЕХ деловых событий Москвы goo.gl/h9MiUi вкладка ЭВЕНТЫ.

P.S.  Канал https://t.me/kudaidem — новости бизнеса, технологий, науки.

Youtube-канал goo.gl/WU2mpR том, что нам ждать от будущего и как в нем преуспеть.

Прошу сильно не пинать, я лишь пытаюсь разобраться с рисками, которые есть в QIWI.
ЦБ закручивает гайки сильно сейчас (и правильно делает), поэтому я все пытаюсь понять масштабы обнала через Киви и есть ли он там вообще?

«Злые языки» поговаривают, что одним из инструментов использования инфраструктуры QIWI для обнала является рассылка одним кликом большой сумму на 1000 небольших анонимных кошельков с привязанной картой VISA (по 15 тыс руб на каждую), которые потом бомжи кэшат пачками в банкоматах.
Если это действительно так, то это должно отражаться в статье «money remittances» (денежные переводы).
Переводы у QIWI действительно выросли за последние 5 лет, и сейчас составляют 27% чистой выручки.

В общем, понятно конечно, что даже если там и есть обнал, то конечно это не все 27% денежных переводов.
Реально знаю кейсы, когда люди переводят через QIWI оплату за услуги вместо использования банковских переводов.
Так происходит например когда Мерчант накопил на своем QIWI кошельке сумму, и ему выгоднее оплатить чьи-то услуги простым переводом qiwi2qiwi.
По идее выплаты выигрышей у букмекеров, онлайн казино, форекс кухонь тоже могут идти в виде переводов qiwi2qiwi.

В презентации QIWI указывается, что доля пополнений кошельков через выплаты выигрышей выросли с 11%-->34%.

Группа Qiwi прогнозирует среднегодовой рост  скорректированной чистой выручки до 2021 года на уровне около 25%, скорректированной чистой прибыли — около 37% — из презентации группы.

В 2018 году Qiwi планирует увеличить чистую выручку на 40-45% (вместо 26-32% ранее), ожидает сокращения чистой прибыли на 10-15% (вместо 15-25% снижения ранее).

сглавный финансовый директор (CFO) Qiwi Александр Караваев в ходе дня инвестора в Лондоне:

«Мы прогнозируем, что объем наших бизнесов должен удвоиться в течение следующих четырех лет. Мы не ожидаем существенного изменения рентабельности, что означает, что наша чистая выручка тоже удвоится. Мы уверены, что достигнем этих цифр»

Группа прогнозирует существенную выручку от проектов «Совесть» и «Точка», однако, пока не может дать прогноз по доходам от бизнеса Рокетбанка. Предполагается, что Qiwi и банк "

Yandex N.V. (-0,21%) презентует смартфон, либо другое устройство под собственным брендом. Полагаю, что данное событие не вызовет большого ажиотажа среди пользователей смартфонов. Рынок пересыщен, Yandex будет сложно найти нишу и продавать устройства. Производство телефонов подразумевает не только брендирование, но и разработку линейки, модернизацию, вывод новых продуктов раз в полгода. Реакция рынка на презентацию, на мой взгляд, будет нейтральной.

Ожидаю боковую динамику. Внешний фон спокойный. На локальном рынке в фокусе презентации Yandex и Qiwi.

Отчетность QIWI оказалась лучше ожиданий, возможное возобновление выплат дивидендов подогревает интерес инвесторов к бумаге. При этом, учитывая борьбу ЦБ с обналичиванием денежных средств, сервисы платежей находятся под большим риском, т.к. могут быть использованы для проведения нелегальных операций.

Это сильные результаты. Основной платежный сервис Qiwi демонстрирует очень хорошую динамику, чему способствуют вертикали электронной коммерции и денежных переводов. Мы увидели очень позитивную реакцию рынка на результаты (+10%), поскольку компания существенно повысила годовой прогноз, а ее показатель EPS увеличился г/г впервые за много кварталов, и дивиденды опять на повестке дня. 19 ноября Qiwi проведет день инвестора, где представит свою стратегию. В настоящее время акции находятся у нас на ПЕРЕСМОТРе.

Инвесторы позитивно отреагировали на новость о возможном возобновлении дивидендных выплат QIWI. Последний раз компания заплатила промежуточные дивиденды в 2017 году, тогда их размер составлял 18–20 центов на акцию. А максимальный дивиденд в размере 47 центов выплачивался в 2016 году. Возврат к дивидендам стал возможен благодаря высоким темпам роста основных финансовых показателей платежного сервиса. Динамика выручки QIWI оказалась максимальной среди средних публичных компаний, представленных на Московской бирже. Ожидания инвестдомов по финансовым результатам были консервативными и предполагали выручку в размере 16,6 млрд, а прибыль на уровне 3 млрд по итогам года. По моим оценкам, выручка компании превысит 23 млрд руб., а прибыль окажется в диапазоне 3,8–4,1 млрд.

Возобновление дивидендных выплат должно позитивно повлиять на котировки QIWI. Если компания будет выплачивать порядка 60 центов на акцию в год, то дивидендная доходность окажется около 4,5% в долларах, что довольно неплохо. Благоприятным для компании фактором является высокий темп роста выручки, который QIWI надеется сохранить. Маржа прибыли, скорее всего, не упадет ниже 10%, поскольку большинство расходов менеджмент может контролировать. Это значит, что долгосрочно дивиденд будет увеличиваться. Ориентируюсь на рост котировок QIWI к отметке 1200 руб. на горизонте трех месяцев.