Сейчас акции ТКС находятся на том же уровне по которому я их покупал, а значит, идея все еще не отработана.
👉 В чем же она заключается?
1. С 21 июня акции ТКС включены в индекс голубых фишек и занимают там более 3%, а значит крупные инвесторы и фонды уже скоро начнут закупаться.
2. Интеграция Росбанка значительно увеличит темпы роста и потенциал компании, а учитывая, что ЦБ увеличил прогноз по прибыли банков, а некоторые компании финансового сектора ухудшают свои прогнозы, именно ТКС выделяется среди конкурентов.
📈 Уже в ближайшее время после опубликования сильного отчета и проведения допэмиссии для сделки с Росбанком никаких сдерживающих ограничений для роста не останется.
Именно тогда рынок заметит потенциал ТКС и переоценка не заставит себя долго ждать.
А если к тому моменту менеджмент еще и с дивидендной политикой определиться, то будет просто идеально.
❗️ ТКС одна из немногих компаний первого эшелона, которая может показать значительный рост на горизонте года. Продолжаю держать акции, от текущих они также выглядят весьма интересно, рост неизбежен!
📉ТКС Холдинг был аутсайдером с начала текущего года в своем секторе, его акции упали на 11%. За этот же период Сбер #SBER #SBERP вырос на 16%, Совкомбанк #SVCB на 33%, а банк СПБ #BSPB на 68%. Котировки самого технологичного банка выглядят даже слабее, чем ВТБ #VTBR (-10%).
❓ Есть ли перспективы у данного бизнеса после сделки с Росбанком? Попробуем сегодня разобраться.
Для начала посмотрим отчет ТКС за 1 кв. 2024, который был недавно опубликован.
🏦Чистая прибыль выросла на 37% г/г, до22 млрд руб. (это лучший результат среди банков: у Сбера +11%, у Банка СПБ -11%, у ВТБ -20%).
📈 Основной вклад в результат внес чистый процентный доход, который показал рост на 56% за счет увеличения кредитного портфеля на 60% г/г.
💰Чистая процентная маржа, хоть и снизилась почти на 1 п.п., но осталась на высоком уровне(14,5%). По факту 1кв. 2024 года – это первый отчетный период с ключевой ставкой 16% и мы видим, как она влияет на маржу всех представителей сектора.
☝️ У банков с дешевыми остатками (Сбер и СПБ) процентная маржа даже подросла (до 5,9% и 7,1% соответственно), у банков с более рыночным фондированием – снизилась, у ВТБ, например, на 0,9 п.п, до 2,2%.
Сегодня от инвест-команды Fond&Flow, проведем заключительную черту, на данный момент в Банковском секторе!
ТКС Холдинг Дневной график.
Достигли 3000р., сейчас цена опустилась в зону поддержки 2900-3000р. Реакции покупателя нет.
Если уже будет пробой 2900р., то можно сделать вывод, что объем который выделен, был на продажи, и стоит ожидать акции ниже.
Пока интересно было бы купить около 2500р.
____________________________
Обогнал рынок ММВБ в 10 раз, доходность портфеля 8200% с 2014г. Еще больше мыслей и идей в моем авторском канале Cash инвестиции. Ссылка в описании профиля.
Все удачной торговли и профита.
Результаты за I квартал
В I квартале ТКС Холдинг продолжил наращивание лояльной базы клиентов. По прогнозам менеджмента к концу этого года число активных клиентов увеличится на 20%.
Всем солнечная среда! Выпуск 375
Для начала, самый главный финансовый инструмент, без которого финансовый мир точно полетит в труху, российский рубль. За последние пару недель, валютная пара USDrub конечно нарисовала заманчивый рост курса, типа выходим из бокового коридора и пойдем уже в сторону 98 или 100 к доллару, но выход, как это часто бывает, оказался ложным и рубль под давлением продаж валюты, а сейчас еще и налогового периода все это время вообще не плавно, но укреплялся. Вчера наша валюта укрепилась, и сильней обычного, подойдя к знаковому уровню в 90 рублей за доллар. Уход курса еще ниже вполне возможен, так как многие эксперты отмечают большую часть факторов за крепкий рубль. Однако так же с ними соглашусь, что сильного укрепления ждать не стоит. Среднесрочное ожидание как у многих аналитиков, так и у станции пока остается прежнее. Курс может просесть к 89 и 88, но ниже вероятность пока не высокая. Поэтому ожидается разворот и поход снова в сторону ослабления. Для начала в рамках уже привычного бокового коридора от 90 до 94 рублей, а потом возможно и к более высокому курсу.
ТКС Холдинг Дневной график.
Цена зашла в зону поддержки 2900-3000р. Мега объемов нет. Отчет хороший, но цена снижается.
Накануне ТКС Холдинг опубликовал финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024 г.
— Чистый процентный доход: 73,2 млрд руб. (+56% год к году (г/г))
— Чистый комиссионный доход: 18,3 млрд руб. (+12% г/г)
— Чистая прибыль: 22,3 млрд руб. (+37% г/г)
Ваши ожидания сейчас?
Рост- 👍
Снижение — 🔥
____________________________
Обогнал рынок ММВБ в 10 раз, доходность портфеля 8200% с 2014г. Еще больше мыслей и идей в моем авторском канале Cash инвестиции. Ссылка в описании профиля.
Все удачной торговли и профита.