Блог им. fiko

ОФЗ 26242 - в сравнении с квартирой в аренду

    • 14 ноября 2024, 16:01
    • |
    • YA.RUS
  • Еще
ОФЗ 26242 - в сравнении с квартирой в аренду
Предположим мы купили за 9 млн однокомнатную квартиру где то в Москве и сдали ее в аренду за 40 000 рублей чистыми. И сдаем ее 5 лет без перерыва с наценкой в 10% каждый год. За 5 лет сумма наберется около 2 920 000руб. Если же за 9 млн рублей купим ОФЗ 26242 и каждый купон будем заново реинвестировать обратно в ОФЗ в итоге получим около 20 400 000руб. Мне кажется вложения в ОФЗ более интереснее чем в квартиру. Квартира выиграет только если через 5 лет будет стоить минимум в два раза больше и в аренду будет сдаваться с условиями повышения. 
★3
30 комментариев
+3
Будущая инфляция на самом деле неизвестна. 10%, а вдруг 15%? Или 20% несколько лет подряд?

Если облигации кажутся лучшим вариантом, значит работает recency bias. Лет 15 назад в этом сравнении фигурировали бы другие вводные.
avatar
Andrew Belov
+3
Почему купон реинвестируется а аренда нет? 
avatar
vigilo_confido
vigilo_confido, 
Можно реинвестировать 
За 5 лет сумма наберется около 2 920 000руб
Через 5 лет купить за 2,9 миллиона вторую квартиру
Если получится 


avatar
Viacheslav Ivanenkov
+1
vigilo_confido, а как вы ее в одну хату реинвестируете? Или не в хату, а в облигации? Тогда зачем хата?
avatar
Ветерок
+6
vigilo_confido, 
— а вы, простите, кто?
— я дачник. отдыхающий!
— вот и идите, отдыхайте. лекция для колхозников! ©
avatar
Дмитрий Овчинников
+9
vigilo_confido, аренду придётся откладывать чтобы через 5 лет спустить на ремонт :-)
avatar
Сиделец
vigilo_confido, отличный вопрос. Можно реинвестировать в те же ОФЗ например или вклад.
avatar
YA.RUS
А какая прибыль будет от облигаций если инфляция будет 20% каждый год?
avatar
Александр Плеханов
Александр Плеханов, Когда выводим сложный процент, то подразумеваем что реинвестируем не ниже первой покупки. Если инфляция будет расти, реинвестирование будет выгоднее
avatar
PP PP
+1
PP PP, с чего оно будет выгодней? инфляция просто съест всю доходность облигаций
avatar
Александр Плеханов
+1
Александр Плеханов, думаю вы знаете ответ что никакой. Но если не инвестировать тогда и прироста капитала не будет. В целом по истории единственное что помогло уберечь сумму это или покупка валюты или покупка дешевых в моменте квартир.
avatar
YA.RUS
+4
И сдаем ее 5 лет без перерыва с наценкой в 10% каждый год.

тока не с наценкой, а со скидкой на ушатанность))

avatar
jaśnie wielmożny pan Szczur
А если с учетом иис посчитать? Та же квартира будет требовать ремонта, обслуживания, амортизация.  Хотя если на моем примере, купил двушку за 1.3  с более менее свежим ремонтом 4 года назад, не сдавал правда, сейчас она стоит в два раза больше. получается 100 процентов за четыре года, без аренды. Холодный расчет у нас не применишь, столько особенностей. По офз те же риски дефолта никто не отменял)
avatar
Inter_32
Inter_32, отличное вложение. Помог рост с 2020 года введенных данных на квартиры. Я в  недвижимости с 2005 года, флиппинг. И могу сказать что рост цены с 2005 по 2020 и с 2020 по 2024 оказался одинаковым. Что привело возможно к пузырю. Я не жду сильного падения но коррекции в 10-15% жду.
avatar
YA.RUS
+2
  Квартира это реальный актив, поэтому ее нужно сравнивать не с номианальными ОФЗ а хотя бы с инфляционными. Кроме того -да, нужно тоже учитывать реинвестирование, иначе странное сравнение. Но ОФЗ ввсе равно лучше )
avatar
JohnRisker
JohnRisker, спасибо за комментарий. Квартира это пассивный актив в сравнении с ОФЗ.
avatar
YA.RUS
Вот эта разница.
это оценка РЫНКОМ риска что государственная облигационная пирамида схлопнется в течении следующих 5 лет.
Как обычно и бывает на истории не раз и не два, а как минимум уже 5 раз).
И вы шестой!!! раз за 111 лет верите в облигационные пирамиды.

Вы эту оценку как раз и выводите.


А так-же проверьте свою идею на истории.
с лагом например год назад.
а потом 2 года назад.
и т.д.
всего у вас 111 точек на истории.
 проверьте.
покупка жилья против облигаций.
avatar
Антон Б
+1
Антон Б, Спасибо

avatar
YA.RUS
+1
твои деньги — тебе решать, лучший выбор это хэдж льготной ипотекой и деньги в банке или офз. И недвига не растет так, будет боковик — потом опять рост, сачками. А в баксе просто вечный боковик. Прогнозировать тут «выйду через 5 лет» имеет мало смысла, может надо будет выходить через 4 ибо потом боковик на 5. 
avatar
Константин Р
Константин Р, интересная идея
avatar
YA.RUS
квартира выиграет, если деньги превратятся в тыкву, как было уже не один раз 
avatar
dankor0888
+1
dankor0888, Зеленский грозится создать небольшую ядерную бомбу, больше для загрязнения местности, и бахнуть по нам. Квартира в Чернобыле сколько стоит?
avatar
Александр Минин
+2
Александр Минин, включите шоу Соловьева — местные идиоты там каждый день грозятся потопить Манхеттан, стали ли квартиры там дешеветь из-за этого?
avatar
dankor0888
+1
купи валютные облигации под 11-12% годовых… они квартиру и офз обгонят за 10лет

avatar
Мухомор
Отсюда вывод, что рубль ждет обвал.
avatar
Fulgrim
+1
в целом если бы валюта девальвировалась постепенно каждый год скажем на 101-5% было бы менее шоковым чем по 100% раз в несколько лет.
avatar
YA.RUS
Под ОФЗ ипотеку не дают))
avatar
D G
+1
А давайте сравним красное с тяжелым и сделаем вывод что из них горячее. Это два принципиально разных актива один из которых ростовщический инструмент, а другой-реальный бизнес. И оба лучше иметь чем не иметь.
avatar
Сергей Нагель
Сергей Нагель, поддерживаю как диверсификацию.
avatar
YA.RUS

полезные записи за 24 часа

★13 39 Из каких дивидендных акций я бы составил инвестиционный портфель сейчас, если бы заново начал инвестировать с "0"!
★13 11 Таблица с флоатерами, чтобы выбрать наиболее выгодный
★9 7 23% на удобрениях. Свежие облигации: ФосАгро на размещении
★6 0 Итоги недели 14.11.2024. Что такое «оппозиция» в РФ. Курс доллара и нефть
★6 95 Олигарх Дмитрий, а не проще ли всё продать и положить на годовой депозит в ВТБ под 24,24%?
★6 6 Создание торговой стратегии без программирования от и до.
★5 4 🟡Шестнадцатимиллионная претензия на 5-процентную когорту в трейдинге! День 29-й.
★5 132 Ситуация на текущий момент
★5 22 Всё, что нужно знать о префах и обыкновенных акциях Сургута.
★4 36 Пенсии не будет!
+261 65 За что благодарить Смарт Лаб?
+248 132 Ситуация на текущий момент
+150 7 Инфляция тормозит рост🔥Акции и инвестиции
+130 95 Олигарх Дмитрий, а не проще ли всё продать и положить на годовой депозит в ВТБ под 24,24%?
+102 152 Осмелюсь задать вопрос, который почему-то никто не задает:
+92 65 Розничные инвесторы окончательно разочаровались в акциях и покинули рынок в ноябре?
+88 65 За 10 лет доходы населения в долларах упали. Почему за 10 лет не вырос индекс РТС
+76 36 Пенсии не будет!
+72 8 Конец эпохи "бумажного НДС"?
+72 22 Всё, что нужно знать о префах и обыкновенных акциях Сургута.

самые обсуждаемые сегодня

36к Пенсии не будет!
11к Может ну его нафик эти эскроу?
8к Пусть идет на 3 заглавных быквы этот кетай.
5к Немцев призвали вернуть автокомпании в РФ, пока рынок не захватили китайцы
5к Азия. Пятница.
3к Борьба с ценами
3к Всё говорит о том чтоб шортить наш рынок.
1к Лучшие бумаги недели. Выпуск 692 – обновления для пятницы

теги блога YA.RUS

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн