Не стоит бояться всего нового

«Пузырь дот-комов», — кого то эти слова повергают в ужас, несмотря на то, что прошло уже 17 лет. Этот экономический пузырь образовался в результате взлёта акций американских интернет-компаний, а также появления большого количества новых подобных компаний. Таким образом был спровоцирован взлёт индекса Nasdaq до уровня 5132 пункта, после чего пузырь лопнул. Взрыв за два года спустил котировки до 1100 пунктов, обанкротив многочисленное количество инвесторов.

Резкий взлёт Bitcoin и Etherium, появление более 1000 новых криптовалют, одержимость крипторынком наводят на мысль о явном сходстве с пузырём дот-комов. Однако инвестор должен быть гибким и подстраиваться под настроения и новшества рынка чтобы заработать, поэтому я решил разобраться какая из криптовалют достойна внимания начинающих криптоинвесторов.

Так как я являюсь сторонником фундаментального анализа, поэтому и анализ я буду проводить именно с этой точки зрения.

Криптовалюты являются достаточно молодым инструментом с достаточно высокими рисками и сложностью прогнозирования. Поэтому если вы планируете стать криптоинвестором или просто диверсификацировать свой портфель акций и облигаций, то подготовьтесь к тому, что вы можете как потерять все свои вложения в этот инструмент, так и многократно их увеличить.

Обсудить и подвергнуть анализу я хочу криптовалюту компании Ripple - XRP, так как именно её я считаю наиболее привлекательной для инвестиций. Ripple находится на 4 месте по рыночной капитализации, после Bitcoin, Ethereum и Bitcoin Cash, при этом имея стоимость менее 20 центов за монету, что обеспечивает её доступность для всех инвесторов.

Сама валюта создавалась как мировая система взаимного расчета, и тем самым составила конкуренцию таким «старичкам» как SWIFT и Western Union. Такая система показалась весьма удобной и выгодной банкам и уже 47 из них испытали её, в рамках тестового сотрудничества с Ripple tech.

Таких результатов удалось добиться благодаря ориентированности нового директора компании Криса Ларсена именно на работу с банками. На настоящий момент компании удалось заключить соглашение с множеством азиатских банков, с банком Santander из Великобритании, с крупнейшим банком Канады — Royal Bank of Canada, с Национальным банком Абу-Даби, что не удивительно, так как банк может сэкономить на каждой транзакции 3,76$, что очень существенно для банков, совершающих сотни тысяч транзакций в год.

Ещё одним поводом инвестировать именно в XRP для меня послужила очень интересная защита от спама транзакциями. За каждую транзакцию с участника списывается 0,00001 XRP, что со временем снизит их общее количество, таким образом нарастающий спрос со стороны банков и пользователей начнёт превышать предложение и чем больше будет это расхождение, тем больше будет стоить монета.

Не менее важным преимуществом является возможность изучить отчетность компании о продажах XRP, о причинах движения цены, планах на будущее и др. Такую отчетность Ripple публикует каждый квартал. Предлагаю рассмотреть сводную таблицу, составленную на основе отчетности компании:

Выделить я хочу три показателя:

l Токены, приобретённые напрямую на XRP II, принадлежащей Ripple лицензированных платформе за год выросла в 4,1 раза с 4,6 млн долларов до 19 млн долларов, благодаря заключению новых договоров с банками.

l Вследствие такого значительного роста первого показателя, средние объёмы торгов составили 192 млрд долларов в день, что более, чем в 76 раз больше показателя 4 квартала прошлого года. Самые большие дневные обороты торгов были в сентябре, когда объём доходил до 16,5 млрд долларов в день.

l Столь значительный рост средних объёмов торгов за день и рост токенов, приобретённых напрямую на XRP II, напрямую повлиял на котировки токена, который вырос с 0,006$ до 0,2$.

Основной причиной роста, согласно отчетности компании, стало повышение уровня доверия к токену и компании в целом. Причиной чему служат усилия компании по децентрализации за счёт разнообразия узлов-валидаторов. Руководство компании утверждает, что сейчас XRP более децентрализованно, чем Bitcoin. 

Также компания провела депонирование 55 млрд токенов на эскроу-счёту, таким образом ограничив предложение криптовалюты на рынке, что в том числе стало триггером к росту курса. Как сообщает компания, при депонировании средств на эскроу-счете будут задействованы смарт-контракты, разработанные таким образом, что при наступлении заданных условий будет высвобождаться часть “замороженных” средств.

Еще одним поводом для роста послужил рост числа бирж, где торгуется валюта. За последние полгода количество бирж увеличилось с 6 до 30, что свидетельствует о росте доверия и востребованности криптовалюты.

Среднедневная волатильность составила 6,8% по итогам 3 квартала (это самое минимальное значение за этот год), что говорит о том, что валюта пережила период роста на ажитотаже и сейчас готова расти на фундаментальной основе.

Ещё одно снижение отмечалось по показателю «покупка токенов за биткоин», которые в прошлом квартале были 66,6%, а во 2 квартале 63%, при этом торги XRP/FIAT составили в 21 раз больше, чем парой XRP/BTC. Данные за третий квартал к сожалению в отчетности отсутствуют, но думаю, что динамика сохраняется.

Если сравнить Ripple, Bitcoin и Ethereum, то первый отличается отсутствием ажиотажа вокруг, что подтверждает рост цифровой валюты за счёт работы менеджмента, что опять же повышает инвестиционную привлекательность и потенциал валюты.

Скепсис среди инвесторов в отношении криптовалют присутствует и отчасти нарастает, однако это не значит, что не стоит присмотреться к новым инструментам на рынке.

 
Другие статьи вы можете прочитать здесь: https://m.vk.com/topic-138495250_35198445