SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. IlyaBeldiev
Тинькофф - банк террористов
- 26 августа 2022, 20:02
- |
23 августа 2022 года в приложении «Тинькофф банк» мне поступило требование предоставить документы по довольно длинному и непонятному перечню, включая справку НДФЛ, выписки из криптовалютых бирж, экономическое обоснование проведенных мной операций и прочее. На мои вопросы — зачем, что всё это значит и что будет если я откажусь, — мне поступили невнятные объяснения и угрозы от неизвестных мне ранее лиц о закрытии обслуживания. Ультиматум мне выдвигало так же неизвестное мне ранее лицо под ником «Александра Tinkoff Premium». Далее к переписке подключились другие сообщники под никами «Юлия Tinkoff Premium» и «Овсеп Tinkoff Premium». В дальнейшем к чату подключались «Ирина», «Гузель Tinkoff Premium», «Руслан», «Сергей», «Олег Tinkoff Premium », «Ирина Tinkoff Premium », Юлия Tinkoff Premium", «Дмитрий Tinkoff Premium», «Милана Tinkoff Premium».
Все скриншоты переписки у меня есть, могу предоставить для компетентных органов.
Насколько я понял из переписки, мне выдвинули ультиматум из-за якобы подозрения в финансировании террористов или отмывании преступных денег, ссылались на 115-ФЗ. Попытавшись сделать перевод себе в другой банк, я понял что мне ограничили все платежи, даже самому себе. Также было сказано, что мои доходы вызывают у них подозрение и их могут лишить из-за меня лицензии.
Я всю жизнь работал на руководящих должностях, последние 10 лет директором, какое-то время был учредителем. К старости скопил 800 тысяч рублей на счетах Тинькоф банка, в том числе около 200 тысяч рублей в Тинькоф инвестициях.
И вот их заинтересовало, не преступным ли путем я получил свои доходы и не финансирую ли я террористов и они хотят, чтобы я проходил унизительную процедуру оправдывания своих накоплений и переводов. На все мои возражения и доводы, подельники по очереди отвечали шаблонными фразами, судя по всему, копируя их из какой-то инструкции по общению с клиентами и не задумываясь о моих словах, порой я думал, что это боты, а не живые люди.
Этот цирк продолжался довольно долго, им видимо доставляет удовольствие издеваться над беспомощным клиентом, они чувствуют свою безнаказанность и власть. Таким образом, я расцениваю эту выходку сотрудников банка как акт агрессии ко мне, можно даже сказать — акт финансового экстремизма. А почитав отзывы других клиентов можно увидеть, что такие вещи происходят довольно часто, следовательно Тинькофф — банк финансовых террористов. На следующий день, после предоставления всех требуемых документов в виде скриншотов, мне сообщили, что надо закрыть счёт, чтобы вывести свои деньги. Без закрытия счёта выводить деньги они отказываются. На мои неоднократные просьбы объяснить чем я им неугодил, мне ничего внятного не отвечали, вроде как банк имеет право ограничить в правах клиента если заподозрит в чем-то нехорошем даже не объясняя конкретных причин. Мы заподозрили, считаем денежные потоки непрозрачными, всё — пинком под зад. Какие конкретно платежи или переводы их возбудили, тоже не отвечают.
Деньги мне вывести дали, но эта история ещё не закончилась и неизвестно когда закончится.
У меня в Тинькофф инвестициях остались акции, которые я не смог продать. Что теперь будет с этими акциями неясно.
Также я буду лишён связи из-за блокировки Тинькофф мобайл.
Ещё они могут поставить на мне черную метку, вроде как неблагонадежный клиент, что тоже неприятно.
Посмотрю что будет дальше и в зависимости от степени причененного мне ущерба выберу дальнейшую тактику борьбы и возмездия. Если они нанесут мне значительный материальный ущерб, обращусь в компетентные органы, чтобы они проверили и наказали эту террористическую организацию разрешенную на территории Российской Федерации.
Все скриншоты переписки у меня есть, могу предоставить для компетентных органов.
Насколько я понял из переписки, мне выдвинули ультиматум из-за якобы подозрения в финансировании террористов или отмывании преступных денег, ссылались на 115-ФЗ. Попытавшись сделать перевод себе в другой банк, я понял что мне ограничили все платежи, даже самому себе. Также было сказано, что мои доходы вызывают у них подозрение и их могут лишить из-за меня лицензии.
Я всю жизнь работал на руководящих должностях, последние 10 лет директором, какое-то время был учредителем. К старости скопил 800 тысяч рублей на счетах Тинькоф банка, в том числе около 200 тысяч рублей в Тинькоф инвестициях.
И вот их заинтересовало, не преступным ли путем я получил свои доходы и не финансирую ли я террористов и они хотят, чтобы я проходил унизительную процедуру оправдывания своих накоплений и переводов. На все мои возражения и доводы, подельники по очереди отвечали шаблонными фразами, судя по всему, копируя их из какой-то инструкции по общению с клиентами и не задумываясь о моих словах, порой я думал, что это боты, а не живые люди.
Этот цирк продолжался довольно долго, им видимо доставляет удовольствие издеваться над беспомощным клиентом, они чувствуют свою безнаказанность и власть. Таким образом, я расцениваю эту выходку сотрудников банка как акт агрессии ко мне, можно даже сказать — акт финансового экстремизма. А почитав отзывы других клиентов можно увидеть, что такие вещи происходят довольно часто, следовательно Тинькофф — банк финансовых террористов. На следующий день, после предоставления всех требуемых документов в виде скриншотов, мне сообщили, что надо закрыть счёт, чтобы вывести свои деньги. Без закрытия счёта выводить деньги они отказываются. На мои неоднократные просьбы объяснить чем я им неугодил, мне ничего внятного не отвечали, вроде как банк имеет право ограничить в правах клиента если заподозрит в чем-то нехорошем даже не объясняя конкретных причин. Мы заподозрили, считаем денежные потоки непрозрачными, всё — пинком под зад. Какие конкретно платежи или переводы их возбудили, тоже не отвечают.
Деньги мне вывести дали, но эта история ещё не закончилась и неизвестно когда закончится.
У меня в Тинькофф инвестициях остались акции, которые я не смог продать. Что теперь будет с этими акциями неясно.
Также я буду лишён связи из-за блокировки Тинькофф мобайл.
Ещё они могут поставить на мне черную метку, вроде как неблагонадежный клиент, что тоже неприятно.
Посмотрю что будет дальше и в зависимости от степени причененного мне ущерба выберу дальнейшую тактику борьбы и возмездия. Если они нанесут мне значительный материальный ущерб, обращусь в компетентные органы, чтобы они проверили и наказали эту террористическую организацию разрешенную на территории Российской Федерации.
Нужно в ЦБР с кринами писать, хотя в этой стране уже все бесполезно. А Тиньк г.
Сарказм, если что.
По поводу пруфов, что имеется ввиду? Скриншоты переписки?
первого в России и галактике
В любом случае, лучше пользоваться другим брокером. Много негатива по тиньку
Просто не выгодно когда клиенты берут такие инструменты. Лучше Тал и Верджин галактик
Сегодня в другом кафе услышал аналогичную историю от другого оффицианта.
В реале это хотелки.
Основное две — ндфл и смысл.
НДФЛ можете у самого тинькова взять от брокерского счёта, если по их карте покупали сосиски в дикси — у них же и берёте выписку = экономический смысл операций не умереть с голоду и получить прибыль.
Все доки кроме НДФЛ там в свободной форме подаются.
А там ошкуривание клиентов продолжается… ну их нахе..)
Обычно по банку можно вычислить нищебродину, пользуешься каким-то фимозбанком — значит пользуешься ради какой-то бесплатной ненужной подписки на ненужную фигню.
Взрослым людям это неинтересно.
С деревни
Сразу видно потомственного москвича. С деревни. Так только внутри садового говорят. С деревни.
Так ответишь на вопрос, чем твой промсвязьбанк лучше? Кроме как для удовлетворения садомазохистических сутяжнических потребностей.
Согласно п.11 ст.7Речь про конкретную операцию, а не счёт в целом.
Согласно п.13.1-1. ст.7
Направляйте письменный запрос в банк с требованием предоставить информацию о причинах блокировки.
Ссылаются на свои писульки в виде правил банка, опубликованные на сайте. Видно, им пофиг, что их правила не соответствуют закону РФ и считают себя выше этого)
Посмотрим, что в Межведомственной комиссии скажут или в суде)
Надо сначала доказать, что банк действовал с нарушениями.
Попробуйте обратиться в Росфинмониторинг с запросом, а предоставлял ли банк сведения об отказе от проведения операции или это его личная инициатива.
А по п. 12 попахивает лоббизмом банков в духе, можем что-угодно делать и ничего нам за это не будет. Странный пункт.
fincult.info/news/banki-budut-obyazany-obyasnyat-klientam-prichiny-blokirovki-schetov/
вот тут еще пишут что ненадо закрывать счет
vc.ru/trade/400372-fz-115-kak-ne-popast-na-udochku-banka-uberech-scheta-ot-blokirovki-i-kak-pod-nadzor-banka-popadayut-chestnye-sellery
но это уже все разборки
А если каждый день или через день получаете-отправляете весомые суммы от рандомных граждан — ну это как минимум повод задуматься о приобретении второй карты, причем другого банка)))
У друзей трясут документы столетней давности, хотя все оригиналы в банк отправлялись своевременно, паспорта сделок оформлены.
Это потому, что ЦБ запрещает говорить о критериях, по которым относят к «террористам». Поэтому очень удобно — вы террорист, а почему мы так считаем мы вам не скажем, регулятор запрещает.
1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
3. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).
Все документы предоставил. Причём достаточно было скринов с приложений.
В ответ получил:
Тинькоф: Проверили документы — все в порядке. Спасибо!
Наверняка, каруселили с криптой и попали под алгоритмы банка по этим критериям.
https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf
в этом случае обычная практика — ограничение в ДБО
Но, во-первых, копии сделок и своего личного кабинета на бирже я им предоставил.
Во-вторых, меня не предупреждали, что мне нельзя покупать крипту с карты Тиньков, она вроде ещё не запрещена у нас, да и сам Тинькоф купил недавно швейцарскую криптобиржу.
В третьих, когда я попросил меня простить и разблокировать счёт в обмен на обязательство больше не проводить криптообменных операций с помощью карты Тинькофф, — мне было отказано.
По поводу «нищего» директора.
Да, возможно, это так и есть, кому смешно, посмейтесь. Но сначала посмотрите на свои счета и способы заработка, насколько они законные. Так же не забывайте, что Тинькоф это не единственный банк у нас в стране, где можно хранить деньги и инвестиции, а ещё могут быть другие активы и недвижимость.
По работе никогда со 115-ФЗ не сталкивался, возможно, потому что работаем с другим банком) Хотя тиньковцы постоянно звонят и предлагают перевести обслуживание нашей фирмы к ним. Я ещё думал, сомневался. Сейчас бы были заблокированы не только мои деньги, но и деньги нашей фирмы.
По коменту вижу да выводил, все понятно теперь почему.
Надо было заводить несколько карт а не на одну выводить.
Эта тема уже давно известна.
тиньков блочит карты если часто от разных людей поступают суммы на карту.