Почему все крупные и умные деньги прямо сейчас не идут и пока не планируют идти в акции.

And_rey, чувак, для подавляющего большинства гостей этого форума даже всего-лишь 50.000$ — это большие деньги, а всё их и их родственников имущество ограничивается от силы максимум 250.000-300.000$.

Поэтому я и написал не про 100млн.рублей, а хотя бы про 2-4млн. рублей.

КРЫС, если ставка будет 10 — конец будет не только экономике США.

Если Вы именно играете на бирже — до свидания. Пост был про инвестиции, а не про игры хоть на бирже, хоть в казино.

Alexide, на облиги корпоратов с рейтингом не ниже ruA- попробуйте посмотреть. Там есть разные интересные выпуски.

Рекомендовать конкретные не буду, я сам взял разные с разными годами погашений, амортизируемые, с постоянным и переменным купоном… В принципе если будет массовый дефолт по облигациям таких рейтингов — банки на следующий день будут закрыты, а банкоматы не будут выдавать деньги… так что вполне себе можно брать почти любые с таким рейтингом, кроме некоторых, можно даже заглянуть в рейтинг ruBBB+, но избирательно, и не париться.

Лично у меня праздник каждый или почти каждый день в плане выплат по каким-то выпускам каких-то эмитентов, хотя я не стремился к этому, но так уж вышло при диверсификации не более 0,5-1% на каждый выпуск и не более 5% на эмитента.

При портфеле хотя бы на 3,5-5млн.р. из такого рода облигаций можно вообще жить на доход с них, по крайней мере покрывать все основные потребности… В принципе при любом доходе мне вполне хватало обычно такого порядка денег без жёсткой их экономии...

К инфляции в нашей стране я бы не привязывался — официальная ниже фактической будет. Достаточно посмотреть на официальную инфляцию и в платёжки за ЖКХ, а последние цифры вроде бы исторически меньше всего влияли...

Alexide, а это смотря какие облигации брать. У одних при повышении на 2% будет -10% по телу (в случае ОФЗ и -15% может быть), у других не более -5%, у третьих — те же примерно -2%, а у каких-то вообще около нуля. Это я про корпоратов как раз (хотя и не всех и не любые выпуски), а не про чувствительные к ключевой ставке ОФЗ.

Alexide,не совсем так. Или совсем не так. Зависит от многого. Государственная, муниципальная или корпоративная облигация? Если корпоративная, то государственная опять же или частная (хотя бы официально)? Какая дюрация и/или оферта? Какие ожидания по ключевой ставке и инфляции на этот срок? Какой кредитный рейтинг и какие комментарии при этом у рейтинговых агенств, какая динамика изменений, если они есть? На каких условиях и у каких банков компания может кредитоваться на этот срок?.. Плюс не забываем, что ставка кредитования у банков не всегда жёстко привязана к ключевой ставке, если речь о кредитовании юридических лиц.

А то также можно сказать огульно и то, что цены на квартиры в Москве упали и/или будут продолжать падать, сдать квартиру сложно и так далее. Хотя при этом есть объекты и локации, которые до сих пор недооценены, есть объекты и локации удачные и не очень для аренды и так далее. Хотя в данном случае при долгосрочке речь о доходности с аренды 3-5% по Москве всё равно, с другой стороны это инструмент защиты денег от вероятных дефолтов.

Suslik280, очередной «инвестор»… классно, чё. Повезло Вам, что у Вас пока ещё есть хоть какие-то деньги при таком подходе.

У меня статус «Квалифицированный инвестор», за плечами многолетний успешный опыт управления чужим и своим бизнесами. Если бы я как Вы управлял так чужими активами, ладно уж своими… — должен был бы много кому как земля фермерам, не имел бы никакой положительной деловой репутации, а то лучше было бы и вовсе думать, куда бежать из страны.

Я, конечно, всё понимаю, но написанное Вами = убыток. Заморозили деньги на долгий срок = убыток. Не отбили хотя бы инфляцию = убыток. Не зафиксировали бумажную прибыль с возможностью делать дальше с ней что-либо = потенциальный убыток.

В целом если бы просто на все деньги, включая замороженные, купили бы облигаций корпоративных облигаций рейтингов ruAAA, ruAA и ruA с 10-летним сроком погашения при таком  горизонте, то вполне себе могли бы ежемесячно получать купонами от 0,5% до 1% от суммы примерно, с которыми могли бы делать всё, что захотели бы — хоть тратить, хоть реинвестировать. Примерно 0,75% от 5млн.рублей = это всего навсего какие-то там примерно 37.500 рублей в месяц.

«Купи и держи» не работает нормально даже на пиндосском рынке ценных бумаг, который в отличии от мелкорыночка РФ полноценный хотя бы. Точнее — работает, но не все доживают до тех самых дней, не у всех хватает денег до того момента и так далее.

Не работает также и 60/40 или 40/60.

Не работает также и всё остальное на рыночке мусора под названием акции рашки из того, что работает на рынках.

Причина очень простая: в РФ почти не существует рыночной экономики как таковой с 1999 года.

Захотите поспорить — расскажите, а чёй-то у меня нет за всё время убытков и замороженных активов, а у Вас — есть. Или Вы чё-то не сказали и замороженная часть активов у Вас не более 5% от всех Ваших денег, которые можно просто «списать» и забыть?

Конечно, конечно, на этих акциях можно заработать, вот только работа в определённые периоды существования и динамики определённой инфляции и экономики подразумевает работу не с акциями, а если и с акциями, то с теми, которые Вы со своими тремя копейками и/или без статуса квала не купите, да и покупать те акции только вне юрисдикции рашки безопасно и раньше было то...

Сергей Морилов, я бы сказал, что вообще-то 8-9% в валюте (ладн, в эквиваленте рублёвом) или 10,5-11,5% в рублях. Это по облигациям, разумеется. Хотя их надёжность даже надёжных в РФ не настолько прямо сейчас очевидна, но в случае чего номинал у многих из них выше, чем их можно купить, а вот получить номинал акций в случае чего = убыток -95%, а то и -99% (лохи и неквалы как-то забывают про то, в какой стране мы живём и совершенно не слышат разговоров про национализации и приватизации, зато порядка 40% денег на брокерских счетах держат в руках акции рыночной стоимостью 230 рублей при номинале 3 рубля)...

Что до более надёжных инструментов, то я бы сказал, что с суммой меньше 11млн. рублей на ту же недвижимость в Москве можно не смотреть, в Питере цен не знаю, но не думаю, что прям за 4-5млн рублей там можно… доходность арендная при этом в Москве 3-5% будет, в Питере опять же не подскажу. Неликвидное малометражное или первоэтажное или супер-прблемное или супер-дешёвое говно при этом лучше даже не смотреть, разумеется — это будет называться «вляпался в неликвид», а не инвестиция в жилую недвижимость… И опять же локация, класс жилья, цены в локации и классе жилья, их динамика и т.д. — для обывателя ещё более сложны в подборе и ошибка приведёт к потере минимум ляма рублей...