❄️ Инвестировал 900 000₽ в Фондовый рынок

Прибыль Собственного Пенсионного Фонда за все время

Продолжаю понемногу пополнять наш Собственный Пенсионный Фонд (СПФ), несмотря на то, что фондовый рынок, в настоящее время, не является основным местом аккумулирования сбережений. Тем не менее, планка вложений в размере 900к достигнута. Давайте посмотрим на результаты.

Но обо всем по порядку.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Северсталь – 1 шт (1 268,2₽)

2) ИнтерРАО – 100 шт (412,45₽)

3) Алроса – 40 шт (2 602,4₽)

4) МТС – 20 шт (5 057₽)

5) РусГидро – 1 000 шт (781,5₽)

6) ПИК – 2 шт (1 338₽)

7) ВК – 1 шт (604,2₽)

Сумма вложений в ФР – 12 032,24₽

Комиссия брокера/биржи – 8,45₽  

Сумма замороженных активов в ноябре составила порядка 391 тыс ₽ или 37% от стоимости портфеля. 

<>

Итак, коротко напомню, что я создаю мини-пенсионный фонд, который в перспективе будет покрывать расходы моей семьи в будущем. Так как я нахожусь в начальной фазе создания накоплений, я выбрал, основываясь на исторических данных по доходности различных классов активов, местом накоплений — Фондовый рынок, со стратегией портфель из 100% акций.

Это «агрессивная» стратегия, так как вместе с возможной большой доходностью она сулит и большую волатильность по портфелю. Однако это еще не все, для диверсификации я выбрал акций из ведущих индексов, как иностранных, так и российских, но после февраля 2022, доступ к операциям остался только у отечественных. Там сейчас и реализуется активная часть стратегии: топ-25 акций Индекса МосБиржи, взятые в равных долях.

В этот раз я пополнил ИИС на 12 032,24₽. Почему именно эта сумма? — для простоты счета, именно такой суммы не хватало до 900к своих суммарных вложений.

Покупаю ценные бумаги быстро, благодаря встроенной функции «ребалансировки» в моем сервисе для учета инвестиций.

Ввожу сумму которую нужно распределить по ценным бумагам, заранее установив целевые веса каждой компании (у равновесового портфеля они все одинаковые), а сервис сам высчитывает то, что нужно купить, дабы максимально приблизиться к плановым значениям. Таким образом, получается придерживаться намеченного пути.

Так, вес Яндекса, когда-то был 18%, а сейчас уже 10% из 4% плановых, конечно многовато, но если взглянуть на диаграмму, размер каждого сектора, которой характеризует долю компании в мини-фонде, видно, что портфель в общем и целом равновзвешен. Недавно я проводил тематические бэктесты по таким портфелям и там было видно, что расхождения на несколько % от целевого веса, это нормальная история для равновесового подхода.

А вот, собственно и результат российской части. Еще в прошлом месяце ее стоимость переваливала за 700к, а сейчас последнюю неделю наблюдается заметная коррекция. Однако и с этим 21,5% доходности в годовых выглядит достойно по сравнению с рублевыми альтернативами.

Есть ценные бумаги, которые сейчас показывают прибыль больше, чем вложенные в них средства:

Например, МосБиржа: сумма инвестиций — 15,7к, суммарная прибыль — 18,4к. Но также есть и убыточные, Русал: сумма инвестиций — 60к, отрицательная прибыль — 20к. Дивидендов в этом месяце не было.

Результаты СПФ – Ноябрь 2023

1. Общая сумма вложений: 900 000₽

2. Стоимость портфеля: 1 058 243₽ 

3. Суммарная прибыль в ₽: 174 126₽

4. Суммарная прибыль в %: 19,3%

5. Общая сумма комиссий: 632,02₽

6. Время с момента начала инвестирования: 25 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 157 032,24₽

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: t.me/CaptainDiary/66

СПФ 2 года: t.me/CaptainDiary/145

Продолжаем строить 👷

Мой небольшой авторский блогпро личные финансы, инвестиции и жизнь сейчас!