Блог компании Альфа-Инвестиции | Портфель облигаций с ежемесячной выплатой: июнь 2024

Практически каждый инвестор задумывается о пассивном доходе, ведь с ростом капитала должна расти не только цифра на счёте, но и качество жизни. Решить эту задачу поможет портфель, который ежемесячно приносит «зарплату» в виде процентных платежей.

В январе 2024 года аналитики Альфа-Инвестиций запустили портфель облигаций, по которому выплаты приходят каждый месяц равными суммами.

Портфель сформирован для капитала в 3 млн руб., но его можно повторить с любой суммой. Для этого нужно пропорционально уменьшить или увеличить количество бумаг.

Параметры портфеля

• 3 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 26 января 2024 года.
• 2,82 млн руб. составляет оценка портфеля на 31 мая 2024 года.
• 107,4 тыс. руб. было получено в виде купонов за 3 месяца инвестирования
• Ежемесячный доход после ребалансировки составляет 27,3 тыс. руб. в месяц (11,8% в год) за вычетом НДФЛ по ставке 13%.
• Расчётная переоценка к погашению: +362 тыс. руб. (12,8% от капитала)
• Индикативная доходность портфеля к погашению составляет 19,2%.

Облигации в портфеле

• ГТЛК 1P-08 (RU000A0ZYR91) — 439 шт.
• РитйлБФ1P2 (RU000A102TR4) — 490 шт. NEW!
• Новотр 1Р3 (RU000A105CM4) — 430 шт.
• ЭталонФин1 (RU000A105VU7) — 370 шт. NEW!
• ВымпелК1Р7 (RU000A105WP5) — 500 шт.
• БорецК1Р01 (RU000A105ZX2) — 416 шт.
• Брус 2P02 (RU000A107UU5) — 65 шт.
• СэтлГрБ2Р3 (RU000A1084B2) — 440 шт.

Купить облигации в приложении Альфа-Инвестиции можно в разделе «Рынки» (смотреть по названию выпуска или коду ISIN).

Ход ребалансировки

• В ходе ребалансировки исключили выпуски ЭталФинП03 и ВИС Ф БП04, вместо которых добавили более длинные и доходные РитйлБФ1P2 и ЭталонФин1, также немного увеличили долю выпуска ГТЛК 1P-08.
• В результате доходность к погашению, дюрация (показывает зависимость цены облигации от изменения процентных ставок) и размер ежемесячного платежа выросли.

Структура портфеля после ребалансировки выглядит следующим образом:

Следующий пересмотр портфеля запланирован на последнюю неделю июня.

Игорь Галактионов, инвестиционный аналитик

Альфа-Инвестиции