Блог компании КИТ Финанс Брокер | ИИС-3 - последний день подачи заявления на трансформацию ИИС.

Как подать заявление на перевод ИИС-1 или ИИС-2 в статус ИИС-3 и корректно уведомить ФНС.

Основное:
— возможна трансформация «старых» ИИС в ИИС-3
— если планируете открывать дополнительные ИИС-3, то трансформировать «старый» счет обязательно!
— при трансформации срок действия прежнего счета зачитывается в общий срок ИИС-3 (но не более 3-х лет)
— это актуально, т.к. минимально требуемый срок действия ИИС-3 – 5 лет, а далее будет увеличиваться
— если вы уже подавали заявление на трансформацию ИИС в КИТ Финанс, не забудьте уведомить об этом налоговую, чтобы сохранить ранее полученные льготы.

Для трансформации необходимо:
— Заявление в КИТ Финанс
Личный кабинет: Заявки — Подать заявку — Брокерское обслуживание — Прочие поручения — Трансформация ИИС, открытого до 31.12.2023 г. Заявление подписывается кодом из смс.

— Заявление в налоговую
Заявление по форме (см. пост) необходимо заполнить и и направит в ФНС. Удобнее всего в личном кабинете налогоплательщика на их сайте.

Сроки:
— при трансформации в 2024 г. заявление в налоговую нужно подать до 31.01.2025
— если планируете трансформировать ИИС в 2025 году, налоговая рекомендует подавать заявление с 01.02.2025 или в заявлении указывать, что ИИС трансформирован в 2025 г.

Напоминаем, что ИИС-3 дает право комбинировать вычет со взноса и освобождение от уплаты НДФЛ положительного финансового результата от сделок.