Есть распространённый миф, что держать деньги в кэше – это глупо, потому что инфляция их «съедает». На первый взгляд, логика понятна: деньги должны работать. Однако многие успешные инвесторы всегда держат определённую часть капитала в наличных или эквивалентах. И на то есть веские причины.

---

Факт: Кэш даёт стратегическое преимущество

История показывает, что кризисы случаются регулярно, а лучшие возможности на рынке появляются именно в моменты паники. Проблема в том, что если вы полностью инвестированы, у вас просто не будет ликвидности, чтобы воспользоваться падением.

📌 Пример:

В 2008 году фондовый рынок США упал почти на 50%. Те, у кого был кэш, смогли купить активы по бросовым ценам.

В марте 2020 года рынок обвалился на фоне пандемии, но восстановился буквально за несколько месяцев. Покупавшие на падении получили огромную прибыль.


👉 Вывод: держать часть капитала в кэше = возможность быстро зайти в рынок, когда другие паникуют.

---

Сколько кэша держат умные инвесторы?

✅ Уоррен Баффет всегда держит не менее 10-15% капитала в наличных или эквивалентах. В кризис это даёт ему гибкость для новых покупок.

( Читать дальше )

Есть интересный факт: исследования показывают, что чем реже инвестор торгует, тем выше его средняя доходность. Это противоречит интуиции — кажется, что для успеха нужно постоянно искать возможности, покупать, продавать, реагировать на новости… Но в реальности лучшие инвесторы делают совсем наоборот.

---

Факт: чем меньше сделок, тем больше прибыли

Исследование фонда Fidelity показало, что лучшие результаты показывали… мертвые счета. Да, люди, которые забыли о своем брокерском счете, в итоге обогнали активных трейдеров.

Почему так происходит?
✅ Комиссии – чем больше сделок, тем больше расходов. Частые трейдеры теряют деньги на комиссиях, спредах и налогах.
✅ Эмоции – активные инвесторы чаще совершают ошибки, покупая на пике и продавая в панике.
✅ Эффект долгосрочного роста – фондовый рынок в среднем растет. Чем дольше вы держите качественные активы, тем выше шанс заработать.

---

Пример: Уоррен Баффет

Баффет — один из самых успешных инвесторов в истории. Его стратегия проста:
— Он редко продает акции.

( Читать дальше )

На фондовом рынке царит интересная статистика: по разным оценкам, около 90% трейдеров теряют деньги. Это не миф — биржи, брокеры и исследования подтверждают этот феномен. Но почему так происходит, и можно ли избежать этой судьбы? Давайте разберемся.
---

Ошибка №1: Жажда быстрых денег

Новички часто приходят на рынок с иллюзией, что торговля — это легкий способ разбогатеть. Они видят истории успеха, но не замечают, сколько людей теряют деньги.

📌 Что происходит?
— Ожидание быстрой прибыли → Игнорирование рисков
— Отсутствие стратегии → Случайные сделки
— Эмоциональная торговля → Потери капитала


✅ Что делать?
— Понять, что трейдинг — это ремесло, а не казино
— Начинать с долгосрочного инвестирования и учиться на практике
---

Ошибка №2: Отсутствие управления рисками

Даже опытные трейдеры могут ошибаться, но разница в том, что они умеют контролировать потери. Новички же часто:
❌ Вкладывают весь капитал в одну сделку
❌ Не ставят стоп-лоссы
❌ Удваивают позиции, чтобы «отыграться»

📌 Пример:

( Читать дальше )

Многие инвесторы гонятся за пассивным доходом, рассматривая дивидендные акции как «священный Грааль» финансовой независимости. Однако реальность гораздо сложнее, и даже самые надежные дивидендные стратегии могут таить в себе серьезные риски. Разберем, почему не стоит слепо полагаться на дивиденды как основной источник дохода.

1. Дивиденды — не гарантия стабильности

Компании могут отменить или сократить дивиденды в любой момент. Особенно это касается кризисных ситуаций, когда корпорации стремятся сохранить капитал. Например, во время пандемии 2020 года многие крупные компании, включая Boeing и Disney, приостановили выплаты.

✅ Что делать? Диверсифицировать портфель не только по компаниям, но и по классам активов.

2. Дивидендная доходность может вводить в заблуждение

Высокая дивидендная доходность (7-10%) часто означает, что акции переживают трудности, и инвесторы требуют повышенной компенсации за риск. Иногда компания может искусственно поддерживать выплаты за счет долгов, что неустойчиво в долгосрочной перспективе.

( Читать дальше )

Еще недавно консультации по инвестициям были уделом дорогих специалистов. Хочешь разобраться, куда вложить деньги? Записывайся к финансовому советнику, плати комиссию и слушай часовые лекции.

Но технологии меняют все: робо-эдвайзеры уже составляют портфели быстрее, чем человек, и, что важно, дешевле. В США такие сервисы, как Wealthfront и Betterment, набирают миллиарды долларов под управление, предлагая алгоритмическое инвестирование.

Что это значит?

1. Алгоритмы анализируют рынки без эмоций, учитывают риск-профиль клиента и предлагают стратегию.

2. Комиссии ниже, чем у живых брокеров, потому что нет зарплат аналитикам.

3. Глобальная доступность — управлять капиталом можно из любой точки мира, даже с телефона.

В России тоже появляются аналогичные сервисы. Пока они не так популярны, но будущее явно за автоматизацией.

Стоит ли доверять машинам?

Есть нюанс: роботы работают по историческим данным. Если грянет что-то непредсказуемое, как в 2022 году, алгоритмы могут дать сбой. Поэтому полностью полагаться на них пока рано.

( Читать дальше )

Все знают, что доллар печатает Федеральная резервная система (ФРС), но мало кто задумывается: а что если бы ее не существовало?

Давайте представим альтернативную реальность, где:

1. Доллар жестко привязан к золоту. Это значит, что нельзя просто напечатать новые деньги — их должно обеспечивать золото в хранилищах. Инфляция практически исчезает, но экономика становится менее гибкой.

2. Кризисы происходят чаще и жестче. Без возможности влиять на процентные ставки экономика США переживала бы больше банкротств и спадов. Например, в 2008 году ФРС не смогла бы залить кризис ликвидностью, и последствия были бы катастрофическими.

3. Рост доллара был бы медленнее. ФРС искусственно не разгоняет экономику, не занижает ставки — значит, инвесторы не получают дешевых денег, а корпорации развиваются медленнее.

4. Глобальное влияние США было бы слабее. Одной из причин, почему доллар — мировая резервная валюта, является его «печатаемость». Страны мира держат доллары именно потому, что США может обеспечить ликвидность.

( Читать дальше )

Реальный кейс:
июль 2012г — покупка 3х-комнатной квартиры в 17ти этажном панельном доме, площадь 74м2, в Москве на внешней стороне МКАД. Стоимость 10,2 млн руб или 313 846 USD (курс USD 32,5 руб).
4240 USD за м2.

Объявление ЦИАН (можно ещё дисконт получить):
декабрь 2024 — покупка точно такой же квартиры, в таком же доме, в том же районе.
Стоимость 19млн руб или 180 952 USD (курс USD 105 руб).
2445 USD за м2

Это реальный кейс из жизни, ничего не придумано.

Для тех, кто хочет рассказать мне про то, что зарплаты в рублях и вообще зачем ты считаешь в долларах, картошечка и капустка с салом от него не зависит и т.п:
калькулятор инфляции в РФ за этот период показывает: 137% Т.е. сейчас эта квартира с учётом инфляции должна стоить 24,1 млн руб.

Гоу в комменты, объясните мне, как и в чем я неправ, когда говорю, что недвижимость в РФ сакс.

В этот день портфель сходил ровно за мамбой -0,22% (-754р).

Итоги пока такие: -1,11% (
-3881р)
Продолжаем эксперимент, осталось совсем немного времени.

История: день 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12
Портфель тут

Установка на пятницу была перевыполнена, +1,66% (+5567руб) на отскоке.
Несмотря на не очень удачную неделю, наш портфель похудел всего на 0,05% (194р).

Ещё из изменений: продал Северсталь и купил префы Татнефти. Руки чешутся Интер РАО туда же отправить, но не хочу такой убыток фиксировать.

Итого мы имеем -2,12% (-7410руб).
Продолжаем эксперимент.

История: день 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11
Портфель тут

Сегодня спустили рекордное количество денег ))
Черный лебедь, су*а, прилетел. Хотя это ещё цветочки, если это не коррекция, как утверждает Трамп, а начало рецессии, то пи**а моему эксперименту, до 19 октября слишком мало времени осталось.

Пишу с телефона, поэтому кратко итоги дня. Упало все, в сумме на -2,72% (мамба упала на 2,12%). Башнефть сыграла хуже рынка, какие-то проблемы со снятием руководства республики, не разбирался ещё.

Итого -3,88% или -13509р!
Продолжаем эксперимент, но на самом деле можно сворачивать удочки уже :(