Ежемесячный отчет об итогах моего инвестирования. Покупки, цели, состояние портфеля, погнали!

Состояние портфеля на 1 сентября:

• БС (Альфа) = 0 руб
• БС (БКС) = 0 руб
• БС и ИИС (Тинькофф) = 1 057 100 руб

Динамика внесений денежных средств

Цель на 2023 год: проинвестировать 400 000 рублей, из них пополнить ИИС на 200 000 рублей.

Пополнения сентября: 41 000 рублей.

Выполнение цели:

Выполнение цели на год: 80,12% (320 500 из 400 000 рублей)

Выполнение цели по ИИС: 93,5% (187 000 из 200 000 рублей)

Итого: 320 500 рублей или 35 611 в среднем в месяц.

На прошлой неделе купил первые в своей жизни акции китайских компаний.

Первые два лота акций из финансового сектора лежат на брокере Тинькофф, но там я вам не советую покупать. Все очень дорого в плане комиссий и различных поборов. Я посчитал, для приобретения одного лота, например Бэнк оф Чайны, пришлось заплатить около 1,54% комиссии (комиссия за покупку HKD, комиссия брокера при покупке акций и, конечно же, гербовый сбор).

Для Китая я открыл брокерский счет у БКС Мир Инвестиций. Если кто не знал, там 0% комиссия на приобретение ценных бумаг, правда, если продать захотите, заплатите брокеру 0,3%. Так что, лучше не продавать. Кому интересно, вот тут ссылочка, переходите, открывайте счет.

Ну Китай, ну купил, скажете вы, мы то тут при чем? А вот при чем. Вышла отличная новость: Брокеры становятся налоговыми агентами по дивидендам от иностранных ценных бумаг, если дивиденды по таким бумагам поступают на счёт брокера. Это ли не прекрасно? Никаких деклараций и возни с бумажками, дивиденды получаешь ты, а бюрократией занимается брокер, правда, с 1 января 2024 года, но я думаю, ничего страшного. В целом, идея простая как три рубля. Заводить рубли брокерский счет в БКС, покупать HKD, а далее акции китайских компаний, комиссия 0%, только гербовый сбор, но его платят все. Буду держать вас в курсе событий.  

За неделю наш индекс московской биржи снизился на 3,28% с 3152,47 до 3049,07 пунктов. В пятницу немного отскочили, но были все предпосылки закончить неделю чуть ниже 3000 пунктов.

Акционеры «Новабев групп» утвердили выплату дивидендов за первое полугодие 2023 года в размере 320 рублей на одну акцию. Купить до 28 сентября 2023.

Акционеры «Черкизово» утвердили дивиденды за первое полугодие 2023 года в размере 118,43 рубля на одну акцию. Купить до 28 сентября 2023.

Группа ВТБ с начала года выдала ипотечных кредитов на сумму более чем 1 триллион рублей, что на 52% превышает результаты аналогичного периода прошлого года и на 20% – рекордного 2021-го. А дивиденды выдавать не хотят – молодцы!)

Продолжается формирование народного дивидендного портфеля, который собирают мои дорогие читатели и подписчики. В сентябрьском голосовании юные и не очень инвесторы выбрали компанию Сургутнефтегаз-п. В голосовании участвовали следующие компании (МТС, Мосэнерго, Сургутнефтегаз-п, НМТП, Ленэнерго-п). Сургут набрал 37% голосов, МТС — 34%. Оставшиеся голоса распределились между тремя компаниями.

Что произошло с портфелем, что за зверь Сургутнефтегаз? Обо всем по порядку, погнали!

Народный портфель VS Индекс IRDIVTR

Идет заочная борьба между индексом полной доходности IRDIVTR и доходностью народного портфеля (доступ здесь).

С момента старта «Народного портфеля» 30 января 2023 года на сегодняшний день 13 июля 2023 года, индекс полной доходности IRDIVTR вырос с 97,48 до 148,59 пунктов (рост 52,43%). За тот же период доходность портфеля составляет +28,99%.

Прошлый победитель. Лукойл – одна из крупнейших нефтегазовых компаний в мире, на ее долю приходится 2% мировой добычи нефти и 1% доказанных запасов углеводородов. Компания представлена более чем в 30 странах, а в России ее деятельность охватывает около 70% регионов.

Я нахожусь в стадии накопления капитала, следовательно, все поступающие выплаты реинвестируются обратно в рынок. Подведу итоги августа и 8 месяцев 2023 года. Помните, что терпение, время и сложный процент творят чудеса, погнали!

Дивидендные выплаты (Август 2023)

Начнем с дивидендов – это мой основной источник, так называемой, «дивидендной зарплаты». В августе прогнозируемо завалили баблом так, что я сначала растерялся и не знал что делать.

В августе дивиденды выплатили две компании:

• Сургутнефтегаз-п – 139 руб
• Altria group – 0,81$ или около 80 руб

Общая сумма выплат составила – 219 рублей.

Индекс Мосбиржи

За неделю наш индекс московской биржи снизился на 2,74% с 3 231 до 3142,88 пунктов. Видимо до инвесторов дошло, что ЦБ шутки шутить не будет и завернет по полные помидоры.

Дивиденды

По дивидендам тихо, особых новостей не было.

Акционеры Русагро определяются с дивидендами, ну об этом мы уже не первый год слышим, так что пусть себе и дальше определяются.

Директива по дивидендам Ростелекома за 2022 год проходит финальное согласование.

Интересные новости

Банки России выдали за восемь месяцев 2023 года более 5,1 трлн рублей ипотеки, а это больше, чем за весь 2022 год, а годовая прибыль российских банков по итогам 2023 года может составить 2,4-2,9 трлн рублей. Кредиты – наше всё!

Сбербанк подал на регистрацию товарный знак «Сбер银行». Товарный знак «Сбер银行» понадобится для работы с китайскими клиентами в приграничных с Китаем регионах и пока не используется. «Сбер» планирует до конца года открыть первый филиал в КНР.

Но сначала хотелось бы предупредить всех тех, кто только вступает на этот тернистый путь инвестирования. Не стоит бросаться на размер выплаты дивидендов, потому что может получится так, что компания сегодня вам забабахала дивов под 20% годовых, а потом из-за всяких определенных или неопределенных обстоятельств, лет эдак 5, не сможет платить дивиденды, а вы закотлетили в нее все свои кровные. Тяжко вам придется морально, но если вы верите в компанию, можете, конечно, ждать, что вот-вот она разродится и дела ее пойдут в гору.

Яркий тому пример Газпром, выплатил баснословные дивиденды, а когда вернется на прежние уровни выплат, бабка надвое сказала, как говорится. Те, кто готовы сидеть в стагнирующей компании годами, скорее всего всего получат долгожданный профит и потом будут рассказывать про то, какие они инвесторы))) Ну а всем остальным я желаю хороших и прибыльных вложений и переходим к компаниям, кто заплатит дивиденды осенью. Читайте про компании, изучайте отчеты, думайте критически и будет вам счастье. Поехали!

Сегодня

Покупки (28.08-01.09)

• Газпром нефть – 5 акций
• Фонд Тинькофф IMOEX (TMOS) – 149 лотов
• Юань – 50 штук
• Гонконгский доллар – 200 штук
• Фонд Тинькофф Золото (TGLD) – 270 лотов

Регулярно каждую неделю набираю Газпром нефть несмотря на цену, планирую довести долю до 15% от портфеля акций, на сегодняшний день компания занимает 5,4%.

Юани и гонконгские доллары для приобретения китайских активов. В гонконгских долларах уже накопил необходимую сумму для приобретения некоторых компаний. На китайском рынке для меня интересны финансовый и нефтяной секторы. Первые покупки не за горами.

Золото в нестабильное время может стать хорошим активом для приобретения просевших дивидендных российских акций.

Ну а паи фонда TMOS беру на сдачу.

Регулярно, еженедельно, плюс минус на одну и ту же сумму приобретаю различные активы. Процесс скучный, но очень интересный)

Состояние портфеля (топ-6):

Последняя неделя лета выдалась щедрой на отчеты компаний, транснефть сплитит акции, нефтяники зарабатывают неприлично много, хотя, где рамки приличия, мы не знаем. Ищем папу Карло для Сегежи.

Индекс Мосбиржи

За неделю наш индекс прибавил 2,34% и составляет 3 231 пункт.

Дивиденды

СД Алросы рекомендовал к выплате дивиденды в размере 3,77 рублей на акцию за 1п 2023 года.

Акционеры «Трубной металлургической компании» утвердили решение выплатить дивиденды в размере 13,45 рубля на акцию за 6 месяцев 2023 года.

Отчеты

Whoosh за 6 месяцев 2023 года по МСФО
  — Выручка выросла на 62% и достигла 4,4 млрд рублей.
  — Чистая прибыль в I полугодии составила 1,3 млрд рублей.

ТМК за 6 месяцев 2023 года по МСФО
  — Выручка компании составила 278,9 млрд рублей.
  — Чистая прибыль составила 28,3 миллиарда рублей.
Заработали на 13,45 дивидендами.

Segezha Group за 6 месяцев 2023 года по МСФО
  — Выручка снизилась на 31%, до 39,79 млрд рублей.
  — Чистый убыток 7,66 млрд рублей, против прибыли 12 млрд рублей в прошлом году. Срочно нужен Папа Карло.

1 сентября, а значит наступила осень или прошел еще один месяц моего инвестирования, а вместе с ним и 2 года, как я впервые закинул первую тысячу рублей и погрузился в это интереснейшее «казино» под названием фондовый рынок. Что произошло за месяц, что купил, а что (может быть) продал, ну и конечно, результат за все время, все покажу и расскажу, погнали!
Портфель на 1 августа

• JetLend = 2 820 руб
• БС и ИИС (Тинькофф) = 1 057 100 руб
• Криптопортфель = 3 008 руб

Цель на 2023 год: проинвестировать 450 000 рублей, из них пополнить ИИС на 250 000 рублей.

Пополнения августа: 30 000 рублей.

Выполнение цели:

Выполнение цели на год: 60,1% (270 500 из 450 000 рублей)

Выполнение цели по ИИС: 65,6% (164 000 из 250 000 рублей)

Итого: 279 500 рублей или 34 937 в среднем в месяц.

Покупки августа
Если сказать, что произошли небольшие изменения в портфеле, то значит ничего не сказать. Из моего портфеля ушли облигации и я снова стал «стокпикером», а если точнее, «стокпикером» с золотым отливом. Золото в портфеле еще никому не мешало, мне, думаю, тоже не помешает. В период различных потрясений на нашем фондовом рынке, золото может стать хорошим вариантом для приобретения акций по интересным ценам.