Итоги 2023 года здесь.

За 2024 год заработал 4.841.130 рублей. В 2 раза меньше, чем в прошлом году. Но с 2023 годом ничего не сравнится. Тогда за год я заработал столько же сколько копил всю прошлую жизнь.

Пропорции активов почти не поменялись. Только увеличилась доля крипты и уменьшилась бизнеса. Сейчас 67% — фондовый рынок, 17% — крипта, 9% — бизнес и 7% — краудлендинг.

Капитал за год увеличился с 19 до 24 миллионов рублей. Значительная часть его роста пришлась на крипту.

Бизнес 2

Хотя я думал, что по этому бизнесу всё плохо, но по факту получился рост на 8%. Всего 2 миллиона 250 тысяч рублей.

2017 год — +61%

2018 год — +51%

2019 год — +63%

2020 год — +105%

2021 год — +102%

2022 год — +64%

2023 год — +3%

2024 год — +8%

Честно, заниматься этим бизнесом устал. Основной поток клиентов идёт с Авито, а оно чуть ли не каждый день меняет правила ранжирования. Пока деньги приносит буду продолжать заниматься. Но активно сейчас работаю по другим направлениям.

+1 миллион за месяц. Но это не удивительно учитывая текущий рост фондового рынка. Хотя я думал, что этот миллион будет на росте крипты.

От фондового рынка после такого сильного роста я больше чудес не жду. Значит следующий миллион будет на крипте.

С заработка 23-его миллиона прошёл всего месяц, поэтому никаких значимых изменений не произошло.

Сейчас активно пересматриваю состав своего портфеля стратегий на фондовом рынке. Нужно будет что-то менять.

Протестировал новую стратегию с доходностью на истории 47,2% годовых. Но после её добавления в портфель понял, что это перебор. Очень тяжело успевать сделать ребалансировку по всем счетам за 1 день.

4 стратегии на основном счёте, счёт в Альфе для премиума, 2 стратегии автоследования в Тинькофф и 3 стратегии автоследования в Финам. Стало реально тяжело следить за всеми счетами. Буду или что-то убирать, или думать о том, как сделать так, чтобы это всё перестало напрягать.

Также наконец-то смог протестировать на истории свою дивидендную стратегию. Результаты радуют, но время на реализацию занимает больше, чем мои другие стратегии. О ней будет отдельный пост.

Фондовый рынок: +602614

Фондовый рынок: +426150

Альфа Инвестиции: +116270

Финам: +40151

Тинькофф Инвестиции (стратегия): +20043

Бизнес: +232269

Бизнес 2: +219805

Вирусов-нет: +12464

Криптовалюты: +97199

BitFinex: +101916

Bybit: +14569

Binance: -2106

HTX: -8121

KuCoin: -9059

Разное: +87724

Блог: +61900

Автоследование: +25824

Краудлендинг: +73585

Lendly: +69305

Jetlend: +4280

Кешбэк: +1019

Халва: +451

Tinkoff Black: +435

Альфа-Карта: +130

Озон: +3

Доходы всего: +1094410

Расходы: -58834

Чистая прибыль: +1035576

• По дивидендной стратегии ничего не покупал. Рынок сильно вырос. Зато купил по своей новой стратегии $SPBE. Посмотрим, что принесёт эта ставка. В облигациях сейчас на 22% в основном портфеле.

Идея пришла совместить мою спекулятивную стратегию с индикатором ADX. И кроме этого находиться в акциях 100% времени. Проверил на истории результаты. Получилась средняя доходность 47,2% годовых.

Вот такие результаты по сравнению с индексом и с моей трендовой стратегией. Долгие горизонтальные полосы получились потому, что я считал всё вручную и записывал результаты только в момент закрытия позиции. Но это на итог не влияет.

Результаты по годам:

2014: +10%

2015: +252%

2016: +47%

2017: 0

2018: +80%

2019: +71%

2020: +138%

2021: +7%

2022: -43%

2023: +208%

Я не являюсь чисто дивидендным инвестором. Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает только 30%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.

Для меня стабильность дивидендных выплат не самое главное. Я могу купить акцию, которая перестала платить дивиденды и из-за этого её цена упала. При возобновлении дивидендных выплат я заработаю и на росте цены и на дивидендах. Я даже создал специальную таблицу, которая помогает выбирать лучшие дивидендные акции для покупки.

В октябре и ноябре в портфель покупал МТС и ОГК-2.

В стратегии автоследования ничего не покупал. Сейчас там в портфеле только акции МТС вместе с облигациями. Акций всего лишь на четверть портфеля. Надеюсь, что рынок сходит ещё чуть пониже, чтобы мог получше закупиться.

Дивидендную стратегию последний месяц активно прорабатываю. Раньше держал акции по 3 года, чтобы не платить налоги. Сейчас понял, что это не самый эффективный вариант. Нужно продавать при сильном росте цены, когда появится такая возможность, переходить в облигации и снова ждать хороших цен. Иначе можно дождаться обратного падения к тому, что было.

Под трендовую стратегию у меня было отведено 45% от портфеля. Сейчас увеличил до 50%. Остальное в дивидендной стратегии (30%) и двух спекулятивных (по 10%).

Среднегодовая доходность этой стратегии за 10 лет 22,1%. У спекулятивных 34,1% и 47,2%. Но в спекулятивные не могу засунуть больше капитала, так как они торгуются на всю котлету без диверсификации внутри них. По дивидендной тесты вручную сделать затруднительно, поэтому будем смотреть по факту.

За 10 лет: индекс MCFTR +225%, стратегия +638%.

Доходность по годам:

• 2013 — индекс +6,32%, стратегия +10,59%

• 2014 — индекс -1,85%, стратегия +11,84%

• 2015 — индекс +32,27%, стратегия +28,1%

• 2016 — индекс +32,77%, стратегия +60,58%

• 2017 — индекс -0,19%, стратегия +16,05%

• 2018 — индекс +24,75%, стратегия +27,75%

• 2019 — индекс +39,1%, стратегия +23,75%

• 2020 — индекс +15,13%, стратегия +48,91%

• 2021 — индекс +21,78%, стратегия +58,85

Уже 6 лет подряд закрываю год с прибылью. Иногда просто нужно терпеливо сидеть в облигациях ожидая хорошей сделки. В прошлый раз я сидел в коротких облигациях 2 года, чтобы ничего не потерять на падении 2022 года и войти в рынок в начале движения вверх в марте 2023 года. И сейчас я снова избежал падения

Это помогло мне показать среднегодовую доходность за 5,5 лет 34,1% годовых.

Финам

Тинькофф

За 12 месяцев я заработал по стратегии 11,36%. Жду хороших возможностей для входа в акции. На данный момент рассматриваю для покупок MVID, VKCO, OGKB, AFKS, MTSS. В прошлом месяце вместо MTSS система показывала более выгодной ALRS, но сейчас это изменилось. Пока ещё заходить в акции не собираюсь. Итоговый выбор скорее всего ещё поменяется. Я торгую только по техническому анализу. Фундаментально на бумаги вообще не смотрю.

По последним данным Росстата средняя зарплата за октябрь 2024 года — 84324 рубля.

На следующей диаграмме сколько средних зарплат я скопил.

Мой пассивный доход, если бы я вложил деньги под текущую ставку в 21% годовых составляет 404 тысячи рублей.

Я вчера начал подсчитывать результаты своих сделок по дивидендной таблице. Расчёт был изначально на то, что мы покупаем акцию по низкой цене во время падений рынка, а потом уже получаем повышенную дивидендную доходность и зарабатываем на росте. Но учитывая повторное падение рынка хоть мы и обогнали индекс, всё равно по результатам получаем доходность ниже ключевой ставки из-за падения рынка.

Я начал думать, как этого можно было бы избежать.

Лучшим вариантом показалась продажа после определённых процентов роста. Какой процент лучше взять? Так как я хочу зарабатывать не менее 2-х ключевых ставок, а часть времени деньги будут находиться в облигациях, я решил, что размер дохода в 3 ключевые ставки будет оптимальным.