Сегодня увидел пост в блоге Альфаинвестора о его целях на год. Хотел оставить коммент, но решил накатать отдельный пост.

Раньше я каждый год ставил цели: на сколько я больше заработаю, на сколько миллионов увеличится мой капитал. Но потом я понял, что это вообще не работает. Ты можешь поставить абсолютно любую цель, но в финансах это больше зависит не от тебя, а имеет эффект случайности.

Ты можешь поставить цель откладывать на 10% больше денег от дохода, работать на 1 час в день больше или получить какой-нибудь новый навык или профессию. Но ничего из этого не гарантирует того, что твой доход и капитал как-то увеличатся.

Твой капитал может просесть из-за кризиса, а бизнес несмотря на все прилагаемые усилия стагнировать.

Не работает и заявление деклараций: «Или я заработаю к концу года на BMW, или я отдам 100 тысяч бомжам!» Если тебе не повезло, или ты просто долбо*б, то не будет у тебя ни BMW, ни 100 тысяч, хоть жопу порви.

Никак не ожидал, что в этом месяце десятый миллион заработаю. Капитал резко на 450 тысяч вырос.

Принял решение увеличить вложения в бизнес до 10% от капитала. До этого не находил вариантов, что можно закупить на эту сумму. Сейчас идей очень много. Но более 10% в бизнес тоже вкладывать не буду. Ограничусь этой суммой, просто буду стараться убирать менее выгодные товары и добавлять более выгодные.

Сейчас в бизнес уже вложено почти 850 тысяч. Хотя есть ещё много идей, какого товара можно закупить.

В фондовый рынок вкладывать во время роста не буду. Вложения в него буду увеличивать только во время падений. На текущий момент на 57% нахожусь в облигациях. Во время роста рынка буду вкладывать деньги в инструменты с более фиксированным доходом (краудлендинг, займы на BitFinex, может видеокарту для майнинга куплю).

На фондовом рынке деньги разделены по 4 стратегиям.

• Моментум (30%)
• Трендовая (30%)
• Дивидендная (30%)
• И моя топовая стратегия, по которой я покупал Систему, 

Уже несколько лет не писал итоги и в этом не собирался. А потом что-то стало интересно посчитать сколько я заработал.

Этот год был самый крутой по доходам за всю мою жизнь. За год я заработал чистыми 2 миллиона 157 тысяч 507 рублей.

Около половины этой суммы пришло от инвестиций. Но и по бизнесу впервые побил свою планку. 

Одна из основных мыслей это то, что нужно торговать тренд. Раньше я любил покупать дивидендные акции на сильных просадках. Это в чём-то тоже хорошая стратегия, но покупая по тренду ты видишь прибыль почти сразу. Поначалу было дискомфортно покупать то, что выросло, а сейчас уже привык. 

Фондовый рынок (основной счёт) 

За 2020 год заработал на рынке 22,83%. Индекс ММВБ с учётом дивов вырос на 14,83%. Из них дивами вышло 244441 рубль (около 3%). 

eToro 

Вывел со счёта все деньги. За год получилось заработать в рублях +36,29%.

Если считать в долларах, то по статистике eToro у меня вышло 15,74%. Индекс S&P 500 вырос на 16,26%.

Продал в последний день декабря Магнит в Финаме и Алросу на основном счёте. На эти деньги купил Мечел ап. На Магните заработал в Финаме с учётом дивидендов примерно 56,76% за 11 месяцев. На Алросе заработал примерно 34,18% за 3 месяца.

Сейчас по префам Мечела такой же сильный сигнал, как был по Магниту и Системе.

Жду роста цены и дивидендов. В худшем сценарии мы будем иметь среднегодовую дивидендную доходность около 7%.

Telegram: @blog30mln
Instagram: 30mln.ru

Решил подсчитать насколько хорошо робот Right торгует по сравнению с индексом.

Ниже график. В скобках около названий месяцев отмечено в чём я находился (А — акции, О — облигации). То есть я менял риск-профиль в сервисе или на минимальный риск, или на максимальный.

Индекс — это не какой-то отдельный индекс и не разделённый 50 на 50. Я считал доходность по тому индексу, в активах которого я находился. Конечный итог у него вышел как у индекса MCFTR.

MCFTR — это индекс акций полной доходности.

RGBITR — это индекс облигаций полной доходности.





Пока мы были в облигациях, мы сильно отставали от индекса облигаций. Я думаю, что это скорее всего из-за комиссии за обслуживание счёта. На большой сумме может это не будет играть такой роли.

В сентябре 2019 мы перешли в акции и в этот месяц мы заработали больше рынка. Индекс вырос на 0,62%, а мы на 5,66%. Тогда взлетели обыкновенные акции Сургутнефтегаза, которые были в портфеле. Они росли и в следующем месяце, но я уже обратно ушёл в облигации.

Уже давно я публикую рейтинг 10 лучших дивидендных акций. У многих возникали вопросы почему какая-то акция попала в рейтинг, по каким критериям я отбираю акции. Хочу сейчас рассказать об этом.

Дивидендные акции покупают, чтобы получать дивиденды. Поэтому в первую очередь интересует стабильность дивидендных выплат и вероятность роста дивидендов в будущем. За всё это отвечает индекс DSI.

Индекс DSI по всем акциям вы можете посмотреть на сайте. Я его считаю сам, так как новый метод подсчёта мне не очень подходит. Для каждой акции я его рассчитываю и записываю. Раньше я считал индекс DSI после получения годовых дивидендов. А так как в этом году годовые дивиденды некоторые компании выплатят очень поздно (например, Сбербанк), то я решил со следующего месяца считать индекс DSI не от одних годовых дивидендов к другим (которые выплачиваются обычно летом), а просто по дивидендам выплаченным за календарный год.

В этом месяце в десятку августа должен был попасть Центральный телеграф, но я решил изменить метод подсчёта, чтобы случайные высокие дивиденды не влияли на результат.

Прошлая десятка принесла за месяц +4,01%. Индекс ММВБ полной доходности вырос на 8,63%.

В этом месяце в ТОП-10 дивидендных акций входят:

1. Северсталь (CHMF).
2. Башнефть ап (BANEP).
3. ЛСР (LSRG).
4. Сургутнефтегаз ап (SNGSP).
5. Саратовский НПЗ ап (KRKNP).
6. НЛМК (NLMK).
7. МТС (MTSS).
8. Мечел ап (MTLRP).
9. Юнипро (UPRO).
10. Алроса (ALRS).

В прошлом месяце состав портфеля не менялся. А на июль есть изменения.

За 2 месяца наш портфель с учётом дивидендов вырос на 9,09%. Индекс ММВБ полной доходности на 4,67%. Опять мы опережаем индекс.

С начала составления этого портфеля дивидендных акций ещё не было периода, когда мы проигрывали индексу ММВБ. У меня уже возникает желание войти в эту стратегию на 100% от капитала.

Некоторые писали сомнения по поводу отдельно выбранных акций ЛСР и МРСК ЦП.

Несмотря на негативные мнения обе этих акции выросли значительно сильнее индекса.

Во многих моих рекомендациях мне такое пишут. Писали про НКНХ ап купленный по 25 рублей, и АФК Система купленную по 10 рублей. Только потом НКНХ ап я продал в 3 раза дороже, а АФК Система сейчас уже по 17 рублей продаётся.

В этом месяце продаём МРСК Волги и Эталон. Покупаем Северсталь и префы Саратовского НПЗ.

На июль состав портфеля будет следующим:

1. Башнефть ап (BANEP).
2. Сургутнефтегаз ап (SNGSP).
3. ТРК ап (TORSP).
4. Юнипро (UPRO).
5. ЛСР (LSRG).
6. Башнефть ао (BANE).
7. Северсталь (CHMF).
8. МРСК ЦП (MRKP).
9. Саратовский НПЗ (KRKNP).
10. Мечел ап (MTLRP).