Interactive Brokers предоставляет маржинальный кредит в размере 1.57% годовых. Маржинальный кредит — это когда в залог ваших акций вы можете покупать еще.

IB — это безоговорочный лидер из брокеров США, предоставляющих услуги жителям России. На счет действует страховка в размере 500k$ (в РФ — ноль на брокерские счета). Все крупные (и не только) инвесторы из РФ инвестирую именно через него.

Еще раз, всего 1,57% годовых в долларах! Вот ссылочка для неверующих www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5834.

Для россиян это действительно мало. Российский брокеры предлагают в среднем от 12% годовых.

Что там делают наши люди, знающие о таком проценте?

Ну, к примеру, покупают облигации Сбера, с доходностью 5-6% годовых, и живут на разнице.

Ну не лафа ли, а? Вы так же хотели бы? :)

Ребзя, это рискованно — покупать в долг долги других!

Ведь всегда что-то может пойти не так, хотя риск, действительно небольшой, особенно у сбера и когда облигации с коротким сроком погашения.

Я решил поучаствовать в этом IPO через ВТБ брокера, хотя риски большие.

Риски:

⁃ Исторически, российские IPO намного хуже растут в первый день торгов, чем американские, куда я инвестирую через Фридом Финанс.
⁃ Компания оценена очень высоко к рынку.
⁃ Все что продается на IPO — это акции текущих акционеров, то есть ни доллара не пойдет на развитие компании.

Преимущества:
⁃ Я ни разу не инвестировал через брокера в РФ, поэтому мне оч интересна механика процесса.
⁃ Много хороших якорных инвесторов, в том числе суверенный фонд Кувейта (четвертый в списке крупнейших в мире).
⁃ Голдман сакс вошел в сделку несколько месяцев назад на 4% от компании — они явно не дураки.
⁃ Огромный рост, огромная прибыль и супернизкий долг.
⁃ Нет лок-апа — можно продать сразу.

Думаю, что вырастет на 10-15% в первый день.

Ну или упадет на столько же

IPO ведь дело рисковое!




P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм.
(некоторые смартлабововцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)

Только ленивый не писал про инвестиции в «спаки», что доходность в них будет круче, чем в IPO и туда точно надо инвестировать прямо сейчас.

Что такое SPAC?
Это компания, которая создаётся специально для поглощения другой компании, которая хочет выйти на рынок и торговаться на бирже. По сравнению с полноценным IPO, выход на биржу через SPAC дешевле и быстрее, однако вы не заручаетесь поддержкой бакнов-андеррайтеров, которые помогают выводить вашу компанию на рынок.

В 2020 год инвестиции в СПАКИ увеличились в несколько раз, по сравнению с предыдущими. Есть вера, что в 2021 этот тренд продолжится.

Чтобы инвестировать, есть несколько самостоятельный стратегий — покупка до слияния, покупка после слияния, покупка слухов, покупка всех компаний по 10$ и тд.

Я не очень верю в выбор акций самостоятельно, поэтому выбрал другую стратегию инвестирования.

На сегодня есть 3 ETF, которые инвестируют в спаки с разными стретегиями:

Выше мое распределение активов в крипте на сегодня. Первую покупку биткойна я сделал в 2014 году (на печально известной сегодня бирже Btc-e), ну а основную часть инвестировал весной 2017.

Потом активно участвовал в ICO (это как IPO, только в крипте). Пару лет назад стал просто держать, как держу ETF — в долгосрок.

Биток занимает львиную долю, Эфир поменьше. XTZ и TOMO остались еще с момента ICO. Проекты из РФ — Waves и Minter, и капля NEO и BTS. Распределение не меняется уже пару лет.

В целом, крипта — это еще тот гемор. Нужно проверять за собой все ли ты верно делаешь, всегда стремно покупать / продавать, вдруг что-то пойдет не так, не на тот адрес отправишь, или не ту сумму. Пароли и сид фразы, которые можно потерять или забыть, и тогда ваши активы никто не сможет вернуть.

Несмотря на это все, держать в портфеле до 5-10% высокорискованных инструментов я считаю разумным, поэтому и начал разбираться в этом несколько лет назад, чтобы хорошо жить на пенсии





P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм.
(некоторые смартлабововцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)

В целом, я думаю, что все будет хорошо, но похуже, чем в предыдущем году.

Почему?

Для начала, вспомним то такое ЗПИФ ФПР?

Это фонд, торгующийся на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Инвестирует в каждое IPO без разбору равную сумму, которые предлагает брокер Фридом Финанс.

Можно купить из приложения практически любого брокера — ввести тикер RU000A101NK4 или ЗПИФ ФПР.

Так вот, причины, почему доходность будет ниже при схожих рыночных условиях — мой вариант:
⁃ Фридом безумно нарастил базу клиентов и их портфели.
⁃ Брокер получает основные деньги от комиссий с суммы IPO, на которую поучаствовали клиенты.
⁃ Получается, что клиентов намного больше, а IPO столько же. Что делать?
⁃ Чтобы продолжать получать столько же комиссий на одного клиента — нужно предлагать больше IPO. Как это сделать?
⁃ Вполне логично это можно сделать, немного снизив планку отбора IPO для клиентов: брать не только супер-пупер варианты, а так же средние, и выше среднего варианты. Ведь, в конечном счете, клиент сам принимает решение куда инвестировать, а куда нет.

Я относительно немного читаю, примерно книг 20-30 в год.

Читать я начал лет 10 назад в таком режиме, и за это время накопилось безумное количество книг, которые я хотел бы прочитать, но еще не начал читать.

В офисе стоит около 100 купленных книг, из которых я прочитал небольшую часть. (Если вы тоже покупаете и не читаете, не парьтесь — это нормально, загуглите слово «цундоку».)

Ну а еще больше книг — в списках для чтения, это еще +200.

Из-за этого образовалась проблема, какую книгу читать следующей?

Расставить по приоритету от 1 до 300 нереально сложно — все книги «крутые» и попали в мой не случайно.

Какой выход я нашел?

Алгоритм такой:
1. Если мне чем-то книга понравилась — заношу ее в список.

2. Если второй раз мне где-то попадается/кто-то посоветовал эту же книгу, переношу ее в список «посоветовали 2 раза». Плохие книга дважды не рекомендуются.

3. Ну и еще есть список, где посоветовали книгу 3+ раза — это неслучайные и отборные книги, с которых точно стоит начать прочтение.

Есть очень простой и бесплатный способ — перевести телефон в настройках на английский язык.

Через месяц ваш словарный запас расширится слов на 100-200 минимум.

Самое главное в изучении языка — практика, и тут она есть каждый день.

Вместе с основными настройками в телефоне переведутся и остальные приложения — нужно быть готовым. (На айфоне так, на андройде — хз)

Какая основная отговорка:
в нужный момент не смогу найти нужную функцию.

Ну камон, 99% срочных функций телефона — это позвонить/написать в вацап/выкл звук — все они решаются просто.

На главный экран ставится приложуха с переводчиком от гугла или яндекса и поехали!

Будет некомфорно и захочется перейти через день-два обратно.

Большинство, кто попробует переключиться на англ — вернется на русский — ведь это комфортнее

И да, можно прям сейчас зайти в настройки и поменять на англ.

Давай, прям щас. Это бесплатно.

Вкратце — это склонность людей неправильно оценивать свои способности.

Люди с менее чем средними способностями склонны переоценивать свои истинные способности, в то время как люди с более высокими, чем средние способности, склонны не осознавать, насколько они лучше.

То есть, некоторые люди слишком глупы, чтобы понять, насколько они глупы, в то время как умные люди полагают, что большинство из них могут делать все, что доступно им как экспертам силах.

Это приводит к возникновению у неопытных завышенных представлений о собственных способностях, в то время как действительно высококвалифицированные люди, наоборот, склонны занижать свои способности и страдать недостаточной уверенностью в своих силах, считая других более компетентными.

Как это проявляется в инвестициях?

Нашел веселое описание на смартлабе:

Это метаконгнитивное искажение, при котором неопытный инвестор, пришедший на фондовый рынок, прочитавший пару книжек, посмотревший пару роликов на ютубе и сделавший пару удачных сделок, начинает думать, что он знает всё про трейдинг и инвестиции, причём, именно его низкий уровень квалификации не дает ему осознать тот факт, что он нихрена вообще не шарит, а результаты его сделок являются просто случайным стечением обстоятельств.

Подбил все завершенные сделки в одном файле по инвестициям в IPO с 2018 года.

(Нужно попросить менеджера выгрузить отчеты по сделкам за все года и немного поколдовать в экселе — т.к. в Tradernet видны только с 2020 года)

Для удобства табличку закинул в гугл докс, доступно по ссылке.

Максимальная потеря в деньгах на 1 сделку:
-6932 $ — компания из сферы каннабиса Sundial Growers.

Максимальная прибыль в деньгах на 1 сделку:
+55916 $ — компания Beyond Meat, производитель растительного мяса.

83.56% удачных сделок
67.37% ср. доходность на одну сделку
Положительных сделок — 61
Отрицательных сделок — 12

103.38% — средняя прибыль положительной сделки.
-23.85% — средний убыток отрицательной сделки.
3 024 $ — средняя прибыль положительной сделки.
-1 041 $ — средний убыток отрицательной сделки.

Основная моя стратегия — захожу практически во все сделки all-in, если они удовлетворяют мин. критериям — хорошие рейтинги от аналитических агентств + хорошие фин. показатели в отчетах — я смотрю на рост год к году и рост долгов.