Приветствую, друзья. Недавно УК Парус опубликовала интересные данные по рынку коммерческой недвижимости в сегменте складов и бизнес-центров, настало время сделать небольшие заметки.
Приветствую, друзья. В контексте текущей доходности длинных ОФЗ хотел бы немного пролить свет на тему возможных рисков при их покупке. А также знаю, что многие сравнивают ЗПИФ недвижимости с длинными облигациями, хотел бы поделиться мыслями и по этой теме тоже.
Я свел в одну таблицу некоторые важные параметры по длинным ОФЗ и некоторым ЗПИФ-ам недвижимости, у которых окончания срока доверительного управления не ранее 2030 года (потому что ЗПИФ с более короткими сроками вот конкретно мне не интересны).
Приветствую, друзья. В контексте текущей доходности длинных ОФЗ хотел бы немного пролить свет на тему возможных рисков при их покупке. А также знаю, что многие сравнивают ЗПИФ недвижимости с длинными облигациями, хотел бы поделиться мыслями и по этой теме тоже.
Я свел в одну таблицу некоторые важные параметры по длинным ОФЗ и некоторым ЗПИФ-ам недвижимости, у которых окончания срока доверительного управления не ранее 2030 года (потому что ЗПИФ с более короткими сроками вот конкретно мне не интересны).
Немного слежу за ключевыми новостями, которые могут влиять на частные инвестиции в России. И хочу поделиться несколькими интересными заявлениями от Валентины Матвиенко и Владимира Путина.
Матвиенко в интервью Киселеву:
Прежде всего, очень ответственно. Я хочу сказать, что планов у руководства страны по закручиванию гаек нет, это больше эмоциональные оценки. Второе: возвращение к тоталитарному государству невозможно, недопустимо. У нас уже есть исторический опыт, и мы знаем, как долго и трудно мы избавлялись от последствий. И второе тоталитарное государство никогда не может быть в XXI веке в странах, которые настроены на развитие. Россия настроена на развитие.
Это крайне важное заявление от чиновника высшего уровня, которому, как мне показалось, СМИ не предали значения. Что это значит для инвесторов в России: возврата в СССР / построение СССР 2.0 ни под каким соусом не будет, а лозунги «поиграли в капитализм и хватит» — не более чем популистские заявления.
Интереснейшие заявления Путина на встрече с представителями крупного бизнеса 25 апреля:
Раньше мое отношение к обезличенным металлическим счетам (ОМС) было строго отрицательным — они не обеспечены слитками, не страхуются в АСВ, по ним огромная разница между ценой покупки и продажи. Сложно было представить зачем ОМС, если есть GLDRUB_TOM (биржевое золото, хранится в НКЦ на территории России) или на худой конец биржевой фонд на золото.
Со слитками тоже все не так просто, нормальная цена до недавнего времени начиналась на слитки с массой от 1000г, хотя сейчас с ростом объема сделок стали появляться слитки с массой 250-500г по более-менее адекватным ценникам. То есть это не тот инструмент сбережений (а золото — это именно сбережения, а не инвестиция), в который легко вкладываться на регулярной основе.
Но мир финансов не стоит на месте, не давно я обнаружил, что в некоторых банках можно копить золото на ОМС, а потом снять его в физическом виде на вполне адекватных условиях, что в корне меняет мое отношение к ОМС, теперь для него появляется место в моей долгосрочной стратегии, и я рассматриваю такой инструмент как вложение в квази-физическое золото. Перечень банков совсем не большой, но вполне меня устраивающий:
Друзья, приветствую. Короткая заметка по длинным ОФЗ.
В условиях, когда Минфин размещает огромные объемы облигаций, создается давление на котировки длинных ОФЗ, что приводит к весьма интересным уровням доходностей в бумагах со сроками погашения 10+ лет.
Сделал подборку из шести 10+ летних ОФЗ таким образом, чтобы можно было ежемесячно получать купоны и реинвестировать их, повышая свою доходность:
Всегда думал, что заявление на инвестиционный налоговый вычет имеет смысл подавать с марта месяца. А тут зашел в личный кабинет налоговой, и обнаружил, что работодатель уже отчитался о доходе за 2023 год. Подал заявление на получение инвестиционного вычета со взноса на ИИС. Чем раньше подашь заявление, тем раньше получишь деньги!
Всегда думал, что заявление на инвестиционный налоговый вычет имеет смысл подавать с марта месяца. А тут зашел в личный кабинет налоговой, и обнаружил, что работодатель уже отчитался о доходе за 2023 год. Подал заявление на получение инвестиционного вычета со взноса на ИИС. Чем раньше подашь заявление, тем раньше получишь деньги!
Январь радовал обилием дивидендов, которые позволили выполнить «годовой план минимум» по инвестициям уже в первом месяце года на 7,6%. И тем не менее в начале января я много размышлял о том, что хорошо было бы остановить все инвестиционные операции хотя бы до второй половины марта, спокойно получить дивиденды, поднакопить кэш, дивидендным «хулиганам» (то есть тем, кто не заплатил дивиденды в 2023, а таких компаний на начало января у меня было четыре: «Полюс», «Северсталь», «ММК», «НЛМК») дать шанс до середины года, а в это время полностью сосредоточиться на рабочих проектах.
Наверное, спокойствие для инвестора — признак зрелости и сбалансированности. И, похоже, мне еще предстоит к нему стремиться. С другой стороны оптимизировать портфель, исходя из актуальной информации и своей стратегии — тоже важно.
И тут возникает вопрос, а какие условия инвестирования в золото для людей состоятельных и для людей с небольшими свободными средствами?
Впервые я об этом задумался, когда узнал от бывших коллег, что у них закончились стандартные слитки. Я даже удивился: а разве их могут покупать физлица? В таких слитках, например, хранят золото центральные банки, выглядят они вот так:
Коллеги, делюсь сведения по налогообложению операций с золотом. Сразу скажу, что прибыль от операций с золотом подлежит налогообложению не зависимо от того продаете вы монеты, слитки, золото с ОМС или любую иную форму золота. Но не все так однозначно, везде есть нюансы, о них и поговорим.
Самое простое — это прибыль от продажи биржевых фондов на золото. Здесь налоговым агентом выступает брокер, который сам удержит все необходимые налоги, а если денег не хватило, то по итогам года автоматически передаст данные в ФНС, после чего вы сможете самостоятельно уплатить налог.
При этом на владение биржевыми фондами действует 3х летняя налоговая льгота на долгосрочное владение (детали не расписываю, предполагаю, что меня читают люди, которые знают, что такое ЛДВ).
Вот тут уже интереснее. Прибыль от операций с физическим золотом, а также с золотом на ОМС или на брокерском счете (GLDRUB_TOM) облагается НДФЛ, декларировать доход и уплачивать НДФЛ необходимо самостоятельно (декларация 3-НДФЛ подается до 30 апреля года, следующим за годом получения дохода).
Коллеги, делюсь сведения по налогообложению операций с золотом. Сразу скажу, что прибыль от операций с золотом подлежит налогообложению не зависимо от того продаете вы монеты, слитки, золото с ОМС или любую иную форму золота. Но не все так однозначно, везде есть нюансы, о них и поговорим.
Самое простое — это прибыль от продажи биржевых фондов на золото. Здесь налоговым агентом выступает брокер, который сам удержит все необходимые налоги, а если денег не хватило, то по итогам года автоматически передаст данные в ФНС, после чего вы сможете самостоятельно уплатить налог.
При этом на владение биржевыми фондами действует 3х летняя налоговая льгота на долгосрочное владение (детали не расписываю, предполагаю, что меня читают люди, которые знают, что такое ЛДВ).
Вот тут уже интереснее. Прибыль от операций с физическим золотом, а также с золотом на ОМС или на брокерском счете (GLDRUB_TOM) облагается НДФЛ, декларировать доход и уплачивать НДФЛ необходимо самостоятельно (декларация 3-НДФЛ подается до 30 апреля года, следующим за годом получения дохода).
Владельцы коммерческой недвижимости, как правило, покупают ее в серьез и на долго, расставаться с ней не хотят. Особенно, когда возможности для размещения крупного капитала за границей ограничены, качественные объекты недвижимости пользуются особенным спросом у супер состоятельных лиц.
Владельцы коммерческой недвижимости, как правило, покупают ее в серьез и на долго, расставаться с ней не хотят. Особенно, когда возможности для размещения крупного капитала за границей ограничены, качественные объекты недвижимости пользуются особенным спросом у супер состоятельных лиц.
Фонды денежного рынка — адекватная альтернатива банковским вкладам и накопительным счетам. Их популярность выросла на фоне роста ключевой ставки, так как изменение процентных ставок незамедлительно отражается на доходности самих фондов, продажа фонда возможна в любое время проведения торгов на бирже без потери накопленного дохода (но в отличии от вкладов, НДФЛ возникает с любой суммы дохода).
Как правило, инвесторы могут воспользоваться фондами денежного рынка для «парковки» временно свободных денег на брокерском счете, но можно использовать фонд и как «вечный вклад», который размещен под всегда актуальную на текущий момент ставку. Это достигается путем того, что управляющая компания постоянно вкладывает деньги фонда в операции обратного РЕПО, как правило, заключаемые сроком на один день (если совсем грубо, то можно сказать, что УК размещает деньги в однодневные кредиты под залог надежных ценных бумаг, таких как ОФЗ, хотя фактически сделка проходит как покупка ценных бумаг с обязательством их продажи, но то детали, в теории надежность таких операций равна надежности финансовой системы РФ).
