Акции СБЕРа занимают наибольшую долю в моём портфеле, почти 1\4 его часть:

Не смотря на это, меня постоянно тянет докупить акций этого банка, но так ли хорош сейчас СБЕР? Давайте оценим эмитента!

Акции СБЕРа

Для начала давайте разберемся, какие акции СБЕРа лучше - "Обычные" или "Привилегированные". У меня в портфеле привилегированные акции СБЕРа, но фундаментальной разницы между ними нет!

Почему нет разницы?

На протяжении уже более 4.5 лет я продолжаю открыто делиться своими результатами по инвестирования в российский фондовый рынок

Моя основная цель вложения денег в акции — это создание пассивного источника дохода и с последней покупкой дивидендных бумаг, моя средняя ежемесячная "дивидендная зарплата" превысила 33000 рублей!

Мой портфель

Спустя 4 года и 7 месяцев инвестирования, данные по портфелю такие:

• Стоимость 3 520 000р
• Прибыль 238 000р
• Среднегодовая доходность 5%
• Пассивная доходность 11,4%

В портфеле 33 дивидендных эмитента.

Кто то скажет, что это очень маленькие прибыли и доходности. НО! Стоит учесть, что сейчас наш рынок в просадке, за 3 месяца он снизился почти на 20%. 3 месяца назад данные по моему портфелю были совсем другие. Его стоимость составляла почти 4млн.р, прибыль около 900т.р. а среднегодовая доходность доходила до 20%. Как только коррекция на рынке завершится и он перейдет к росту, мой портфель вернется к своим предыдущим значениям по прибыли.

Сегодня получил зарплату на работе и большую её часть инвестировал в дивидендные акции. Продолжаю строго придерживаться своей стратегии и инвестировать дважды в месяц несмотря ни на что!

Что сейчас происходит с рынком?

Идет коррекция. С 17 мая рынок непрерывно снижается и почти за 3 месяца упал на 19.2%:

Если посмотреть на график котировок индекса Мосбиржи за все время его расчета на биржи, то можно заметить повторение цикла, который был при обвале рынка в 2008г.
После обвала на фоне финансового кризиса 2008г наш рынок так же хорошо восстановился, как и сейчас после обвала на фоне начала СВО. Но затем началась коррекция, которая длилась почти 3 года (с 2011 по 2014гг) и в это время рынок снижался на -28% перед началом долгосрочного роста!
Как будет вести себя рынок в этот раз не известно, сейчас ситуация другая (на наш рынок давит не мировой кризис, а санкции, геополитика и высокая ставка ЦБ).
К тому же, сейчас у нас есть сильные драйверы для роста, которые пока не реализованы:

Я уже 4 года и 7 месяцев инвестирую в российский фондовый рынок, строго придерживаясь своей дивидендной стратегии! Стабильно покупаю дивидендные акции 2 раза в месяц и 9 августа у меня будет зарплата, а значит пришло время выбрать самые качественные бумаги для инвестирования.

Что сейчас происходит с рынком?

В целом, коррекция, которая началась еще 17 мая, продолжается. За 2.5 месяца наш рынок снизился на -19%:

Когда на рынке идет коррекция, часть инвесторов предпочитает пережидать снижение рынка и не инвестировать.
С одной стороны кажется, что это хорошее решение, однако, исследования показывают, что часто ожидание и поиск выгодных точек входа приносит худший результат, чем если бы инвестор просто систематически продолжал инвестировать через равные промежутки времени.

Например, один из самых известных инвестором Питер Линч, так говорил о поиске точек входа:

Я вкладываю деньги в фондовый рынок РФ ради создания пассивного дохода за счет дивидендов и после недавней покупки акций, моя «дивидендная зарплата» с портфеля превысил 32000р (чистая доходность с учетом снятого налога) — это мой новый рекорд по средней ежемесячной пассивной доходности!

Какой капитал нужно вложить в акции РФ, чтобы получать 32000р в месяц?

Я уже 4.5 года честно и открыто делюсь всеми своими результатами на этом канале, в телеграмме и ЮТУБе. Без лишней теории и пустых рассуждений, на практике показываю, что может получить обычный российский инвестор от нашего фондового рынка.
Я не скрываю ни стоимость своего инвестиционного портфеля, ни его состав и на данный момент он выглядит так:

Как видите, общая стоимость моего портфеля превышает 3.6млн.р и именно такая сумма, вложенная в российские акции, приносит мне ежемесячно по 32000р!

Моя дивидендная доходность

Сервис, где я веду учет инвестиций, рассчитывает все данные по моему портфелю и текущая средняя ежемесячная выплата составляет 32103р, что соответствует 1055р в день:

С начала 2024г мой портфель принес мне почти 260 000р дивидендов.

За 4.5 года моей инвестиционной деятельности я получил уже 467 000р, но при этом не вывел с брокерского счета ни рубля, все выплаты я реинвестирую!

После окончания летнего дивидендного сезона, который длился с мая по июль, у меня на счету оставалось 134 000р дивидендов, которые я сегодня вложил обратно в рынок и в этой статье расскажу, какие акции я купил.

Мой портфель

Для начала покажу, как выглядит мой реальный дивидендный портфель в СБЕРе:

Продолжаю систематически инвестировать в российский фондовый рынок, создавать капитал, пассивный источник дохода и делится своими результатами с Вами на канале.
Завтра у меня будет зарплата, ежемесячно примерно 70-80% от своих доходов я трачу на покупку дивидендных акций и пришло время определиться, во что мне инвестировать в этот раз!
Инвестирую я уже 4.5 года, покупки совершаю дважды в месяц и я сделал для себя подборку качественных дивидендных бумаг, которые рассматриваю для покупки в долгосрок прямо сейчас!.

Мой портфель

Покажу вам перед покупками, как выглядит мой инвестиционный портфель:

Это скрин из сервиса, где я веду учет инвестиций, инвестирую я через брокера СБЕР.

Во что я собираюсь инвестировать?

Я — дивидендный инвестор и стараюсь выбирать акции компаний, которые стабильно платят высокие дивиденды. По мимо наличия щедрых дивидендов мне важно, чтобы котировки бумаг, в которые я инвестирую, имели долгосрочный восходящий тренд, а бизнес развивался и это отражалось бы в прибыльном финансовом отчёте.

Основной дивидендный сезон в этом году завершился. 18 июля были закрыты реестры по последним эмитентам, объявившим о дивидендах и пришло время подсчитать, сколько мой портфель принес выплат.

Дивидендный сезон 2024

Официальной даты начала или конца дивсезона нет, но фактически он длится с мая по июль. В этот период 90 российских компаний выплатили своим инвесторам дивиденды на сумму, превышающую 2трлн. рублей!

Наибольшие выплаты в текущем сезоне (не по процентам, а именно по суммам), совершили следующие эмитенты:

• СБЕР
• Лукойл
• Роснефть
• Северсталь
• НЛМК

В совокупности, на эти 5 компаний пришлось 72% всего объема дивидендов в сезоне! Это одни из самых привлекательных дивидендных акций нашего рынка, 4 из 5 бумаг есть в моём портфеле:

Компании, которые отказались от выплаты дивидендов

Не все эмитенты порадовали своих инвесторов в этом сезоне, немало компаний отказались от выплат.

• En+
  Дивиденды не платит уже несколько лет на фоне проблем у Русала (является дочерней компанией)

На своих каналах (этом, телеграмме и ютубе) я открыто и честно делюсь всеми своими результатами инвестирования на протяжении 4.5 лет. У меня нет цели приукрашивать или критиковать эффективность вложения денег в фондовый рынок РФ, я показываю реальность, которая ждёт тех, кто решит начать инвестировать в российские акции.

В данной статье я хочу подвести промежуточные итоги своей инвестиционной деятельности за период в 4.5 года!

Как сейчас выглядит мой портфель?

Перед вами два скрина, слева-приложение Сбер инвестиции, справа-сервис по учету инвестиций.
Если не брать в расчёт прибыль от дивидендов, а только смотреть на рост котировок акций в портфеле, то за 4.5 года я в убытке на -148 000р. Но если учитывать выплаченные дивиденды, то я в прибыль на +207 000р.
Именно поэтому я использую дивидендную стратегию, она позволяет вытягивать портфель в плюс, даже если рынок и акции падают и со временем снижение рынка будет нивелироваться дивидендными выплатами все больше и больше.

Недавно подписчик моего телеграмм канала задал вопрос по поводу распределения активов по портфелю: "В каких пропорциях лучше распределять акции и стоит ли инвестировать во всех эмитентов в равных долях?"

Чтобы ответить на этот вопрос, я провел небольшое исследование на основе состава своего портфеля и делюсь результатами с вами.

Структура моего портфеля

Для начала, покажу, как и в каких долях распределены активы в моем инвестиционном портфеле:

У меня 33 дивидендных эмитента. Около 55% всего моего капитала сосредоточено в 3х бумагах — это Сбер, Лукойл и Татнефть.

Как лучше распределять?

Я взял состав своего портфели и прогнал его на истории, сделал бэктесты. Использовал срок 4.5 года, именно столько я инвестирую (начал в феврале 2020г).
Далее будет два графика. На первом активы распределены не равномерно, т.е. так же, как и в портфеле. На втором распределил все акции в равных долях.

Результаты следующие: