Я инвестирую в фондовый рынок РФ более 5 лет, за это время внёс на свой брокерский счет почти 3.9млн р, стоимость моего портфеля сейчас чуть больше 4,4млн р и на данный момент он приносит мне около 550тр прибыли (скрин из сервиса по учёту инвестиций):

Но что было бы, если бы я всё это время вкладывал деньги не в акции, а в обычные депозиты? Давайте проведём небольшое исследование и выясним, какой финансовый инструмент оказался выгоднее за 5 последних лет!

Акции

За 5 лет инвестирования мой портфель показывает среднегодовую полную доходность около 7.5%. При депозитах под 20% годовых, доходность моих инвестиций выглядит скромно.

Но стоит учесть, что за последние 5 лет российский фондовый рынок пережил один за другим сильнейшие кризисы в истории нашей страны:

• Смертельная пандемия
• Военный конфликт с Украиной
• Жесточайшие санкции
• Рекордно высокая ставка ЦБ

Всё это не способствовало росту рынка и если мы посмотрим на его динамику, то увидим, что сейчас рынок находится на том же уровне, что и 5 лет назад:

В этой статье подробно распишу сколько всего дивидендов я получил за 5 лет инвестирования и какую среднемесячную "дивидендную зарплату" платит мне мой портфель акций, стоимостью 4.6млн р!

Дивиденды

Сейчас, на фоне высокой ставки ЦБ и щедрых предложений от банков по вкладам, дивидендные акции выглядят не так привлекательно. Один из самых частых комментариев под моими статьями и видео — это: "Зачем инвестировать в акции, когда депозит даёт больше прибыли?".

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно понимать, какая задача стоит перед человеком. Если это парковка денег на краткосрочный период для накопления, к примеру, на крупную покупку, то стоит выбрать депозиты. Если цель-создать капитал, пассивный источник дохода, то депозиты не подходят под такую задачу, нужны акции!

Депозит не способен создать источник пассивного дохода и обеспечить рост капитала, так как в долгосрочной перспективе почти не обгоняет инфляцию.
Акции же за счёт роста своих котировок и реинвеста дивидендов, путём сложного процента способны увеличивать капитал в геометрической прогрессии и обгонять инфляцию:

Сегодня получил ЗП и большую её часть вложил в акции. Делаю так уже более 5 лет, создаю капитал и пассивный источник дохода за счет дивидендов на нашем фондовом рынке и открыто делюсь своим опытом и результатами на канале.
В этой статье покажу свой портфель после сегодняшних покупок и расскажу, в какие акции я инвестировал!

Наш рынок

Индекс Мосбиржи уже больше месяца стабильно держится около уровня 3200п. С декабря 2024 г наш рынок акций вырос более чем на 33%, но до исторического максимума ему расти еще столько же (максимум был около 4260п, это еще 33% роста!).

Очевидно, сейчас рынок полностью во власти геополитики и инвесторы ждут конкретных решений по мирным переговорам. Соответственно, только после того, как эти решения будут позитивными, наш рынок может перейти к дальнейшему росту!

Мой портфель

25 марта мне придёт зарплата и я, следуя своей долгосрочной дивидендной стратегии, часть доходов вложу в наш фондовый рынок. Я инвестирую уже более 5 лет и всеми своими результатами делюсь на канале. В этой статье покажу свой список дивидендных акций, которые планирую купить через 3 дня!

Наш рынок

В целом, с приходом к власти в США Дональда Трампа, общий фон для нашего рынка изменился с негативного, на оптимистичный и индекс Мосбиржи за последние 3 месяца вырос на 35%, а сначала 2025г на 12%! Инвесторы ждут начала мирных переговоров, снятия части санкций, снижения ставки ЦБ-всё это сильные позитивные драйверы для роста рынка.

Ещё один важный фактор, который будет влиять на динамику нашего рынка в ближайшие месяцы — это дивидендный сезон!

Дивидендный сезон 2025

Сезон продлится с мая по июль и по статистике, наиболее удачное время для покупки акций — за 10 недель до выплаты дивидендов!
На этой статистике и основана моя стратегия, поэтому я инвестирую в акции ДО дивидендов за несколько месяцев и считаю, что сейчас благоприятный момент для покупок!

Недавно я писал статью, где показал, что реально составить дивидендный портфель даже на 10 000р! От подписчиков было много комментариев с просьбой составить такой же портфель, но на 100 000р!

В этой статье я, на основе своего 5-летнего опыта инвестирования, составлю дивидендный портфель, с которым я бы начал заново инвестировать, если бы открыл брокерский счёт прямо сейчас и у меня в кармане было бы всего 100 000р на покупку акций.

Мой текущий портфель

Для начала покажу, как сейчас выглядит мой реальный инвестиционный портфель и какие акции входят в его состав:

Все 5 лет инвестирования я использовал дивидендную стратегию и выбирал только бумаги с выплатой дивидендов. У меня в портфеле 29 эмитентов, однако, 90% всего моего капитала вложено в первые 15 эмитентов из списка состава портфеля!

Как собрать портфель акций?

Для начала надо определиться с целями и критериями! Есть разные стратегии инвестирования (краткосрочная, дивидендная, стратегия роста и т.д.) и у каждой стратегии будут свои критерии выбора акций.

Если посмотреть на статистику по стоимости портфелей частных инвесторов на нашем рынке, то оказывается, что у 83% всех инвесторов стоимость портфеля не превышает 100 000р, а самый частый размер портфеля вообще менее 10 000р (данные от ЦБ).

Я решил проверить, можно ли собрать портфель акций компаний РФ на 10 000р. Кажется, что это невозможно, но не всё так однозначно! Делюсь своим исследованием с вами.

Мой портфель

Для начала скажу, что 5 лет назад я тоже начал инвестировать с небольшой суммы и первое моё пополнение брокерского счета было всего на 3000р, а первые 10 месяцев инвестирования стоимость моего портфеля не превышала 100 000р, что подтверждает данные по статистике ЦБ (скрин из сервиса, где я веду учёт инвестиций):

Сейчас стоимость моего портфеля более 4,5млн р.

Далее я попробую по всем правилам инвестирования составить диверсифицированный дивидендный портфель из качественных акций нашего рынка всего на 10 000р!

Вчера получил ЗП и вложил её в дивидендные акции. Уже более 5 лет я создаю капитал и пассивный источник дохода на фондовом рынке и делюсь результатами с вами!

Наш рынок

С начала года индекс Мосбиржи на фоне улучшения геополитического фона вырос на 10%. Затем позитивные драйверы кончились и наш рынок уже месяц двигается в боковике.

Очевидно, что геополитика и дальше продолжит оставаться главным фактором, определяющим динамику всего нашего рынка. Остаётся ждать новых оптимистичных заявлений политиков и надеется на скорое начало мирных переговоров, которые будут способствовать дальнейшему росту рынка.

Мой портфель

Все данные можете видеть на скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций:

Недавно зайдя в приложение "СБЕР онлайн" и посмотрев на свой общий баланс (деньги в инвестициях и на депозитах), я увидел сумму, превышающую 8 000 000р:

Подсчитав свой пассивный доход, которым эта сумма меня обеспечивает, я был приятно удивлён, т.к. в среднем более 100 000р\мес (почти 40т.р с инвестиций и около 65т.р с депозитов) я получаю ничего не делая (слева скрин по дивидендной доходности моего портфеля из сервиса по учёту инвестиций, справа из сервиса "СБЕР онлайн"):

Через 4 дня у меня ЗП, а значит я снова буду инвестировать. Более 5 лет я создаю капитал на фондовом рынке РФ и делюсь своими результатами на канале.
В данной статье покажу список акций, которые собираюсь купить 10 марта!

Наш рынок

На рынке продолжается рост, который начался еще в конце декабря прошлого года и за 2.5 месяца индекс Мосбиржи прибавил +37%!
Очевидно, рынок находится во власти геополитики, которая пока к нам благосклонна:

• США приостановили военную помощь Украине
• Белый дом поручил Минфину США подготовить варианты снятия части санкций с РФ

Все ждут начала мирных переговоров РФ с Украиной.
Так же появилась надежда на снижение ключевой ставки в скором будущем, так как банки начали снижать ставки по депозитам, а кредитование активно замедляется:

Началась весна и я решил проанализировать исторические данные по динамике нашего рынка в марте, чтобы понять, как он вёл себя в прошлые периоды и спрогнозировать, как он поведёт себя в этот раз.

Сезонная статистика

Если мы посмотрим на среднюю динамику нашего рынка по месяцам за 28 лет, то оказывается, что месяц МАРТ статистически является самым прибыльным месяцем в году:

В целом же, можно заметить, что в первые 4 месяца каждого года наш фондовый рынок часто растёт!

Пока статистика подтверждается реальными данными — за январь и февраль 2025г наш рынок вырос почти +12%: