Индекс Мосбиржи перешел к росту, утверждены дивиденды, подписан закон о ИИС нового типа, разместились новые облигации, банки повысили ставки по накопительным счетам: об этом расскажу в традиционном выпуске событий за неделю.

Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
1. Индекс Мосбиржи вырос за неделю на 1,93% до 3092,58 пунктов.
2. Утверждены дивиденды:
— Газпром нефть 82,94 ₽(последний день покупки 26 декабря);
— «Новабев Групп» 135 ₽ (последний день покупки 26 декабря);
— Совкомфлот 6,32 ₽ (последний день покупки 4 января).
Кстати, по Северному морскому пути с начала года было перевезено 35 млн.т грузов (добит рекорд прошлого года — 34,1 млн.т). Это еще один возможный драйвер роста для акций Совкомфлота, однако за 2023 год и так выросли в 2,5 раза. Будем наблюдать.
3. «Мосгорломбард» перезапускает формирование книги в рамках IPO по сниженной оценке (2,5-2,55 ₽)- первая попытка не принесла достаточного количества заявок. Данный факт говорит о многом. Конечно же участвовать в этой истории не собираюсь.

( Читать дальше )

После увеличения ключевой ставки до 16% обновляю подборку накопительных счетов. Разделил их по видам: с начислением процентов на минимальный остаток и с ежедневным начислением процентов. Убрал накопительный счет банка Открытие, т.к. со следующего года начинается переходный период перехода офисов банка в ВТБ.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. Альфа-банк 
накопительный Альфа-счет 14% годовых первые 2 месяца, далее 11% при покупках по карте от 10 тыс.р., без покупок 4%.

2. Газпромбанк
накопительный счет 16,5% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽ и нет счетов с приветственной надбавкой.  Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке.

3. ВТБ
накопительный счет «Сейф» 15% на первые 3 месяца при открытии счета впервые, потом и для действующих клиентов 5%.

( Читать дальше )

При покупке облигаций наряду с доходностью к погашению нужно обращать внимание на величину купона. В условиях высокой ключевой ставки все облигации с постоянным купоном подешевели (тело облигации подешевело). Но есть выпуски, у которых высокий купон и соответственно выше дюрация. Посмотрим какие сейчас облигации купоном выше 15%.Доходность указана без учета налога. Ее можно увеличить при инвестировании на ИИС.

1. ИЭК Холдинг 1Р2
Производитель электротехнического оборудования.

Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A107Е08
Стоимость облигации: 100,25%
НКД: 2,23 ₽
Доходность к погашению: 17% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 09.12.2024

2. ЭТС 1Р05
Энергетическая компания, в эксплуатации которой находится более 500 МВт электрической и тепловой мощности

Рейтинг: A- (эксперт РА)
ISIN: RU000A107D74
Стоимость облигации: 100,8%
НКД: 3,12 ₽
Доходность к погашению: 16,89% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 02.12.2025


3. ВИС Ф БП05
Эмитент биржевых облигаций инфраструктурного холдинга «ВИС».

( Читать дальше )

C 2023 года вводится налог на доход, полученный с вкладов и накопительных счетов.

Платить его придется за 2023 г. (и последующие) в сентябре-ноябре 2024 г. Соответственно за 2024 год в сентябре-ноябре 2025 г.

Cогласно статьи 214.2. Налогового Кодекса РФ налоговая база данного налога определяется как превышение суммы доходов в виде процентов по всем вкладам над суммой процентов, которая рассчитывается как произведение 1 млн. ₽ и максимального значения ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде.

ЦБ на заседании 15 декабря увеличил ставку с 15 до 16%. Однако, это не повлияло на сумму процентов, не облагаемых налогом в 2023 г. Она составит 150 тыс.₽.
А что в следующем году?
Если 1 января (в случае отсутствия экстренных решений) и далее до конца года ключевая ставка будет 16%, то все доходы с вкладов и накопительных счетов выше 160 тыс. р. (1 млн. р. х 16%) будут облагаться налогом. В случае увеличения ключевой ставки в 2024 г. сумма увеличится, но составит не менее 160 тыс.₽.

( Читать дальше )

ЦБ повысил ключевую ставку до 16% годовых, индекс Мосбиржи продолжает корректироваться, Совкомбанк вышел на биржу со своими акциями, вышли новые облигации, Сбербанк и АФК система представили финансовые показатели, официальная инфляция растет, повысили первоначальный взнос по ипотеке с господдержкой: об этом расскажу в традиционном субботнем выпуске главных событий за неделю.

Ключевая ставка
Совет директоров Банка России в пятницу поднял ключевую ставку до 16%. Цикл ужесточения денежно-кредитной политики, возможно, завершен. Однако, по сообщению ЦБ пока не будет устойчивой тенденции замедления роста цен и инфляционных ожиданий, ставка будет оставаться высокой.
Следующее заседание по ключевой ставке запланировано на 16 февраля.

Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO

1. Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 1,5% до 3033,89 пунктов. В пятницу до заседания ЦБ индекс находился ниже 3000 пунктов, но затем перешёл к росту. Похоже на боковик. На фоне высокой ключевой ставки акции выглядят непривлекательными, на следующую неделю запланированы покупки. Предыдущие покупки тут.

( Читать дальше )

ООО «Газпром капитал» — дочерняя компания Газпрома, выполняющая функции эмитента облигаций.

Сегодня компания планирует собрать заявки на выпуск 4-летних облигаций с переменным купоном. Посмотрим его параметры.

Выпуск: ГазпромК 2Р11
Рейтинг: ruAА+ (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 30 млрд ₽
Старт приема заявок: 13 декабря
Дата погашения: через 4 года
Купон: переменный, рассчитывается по формуле: сумма доходов за каждый день купонного периода исходя из RUONIA + спред не выше 1,3% (первый купон ~16,28%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: нет
Оферта: нет

Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. RUONIA является ключевым индикатором механизма денежно-кредитной политики, поэтому ЦБ проводит свою политику так, чтобы RUONIA всегда находилась вблизи ключевой ставки. На 11 декабря ставка RUONIA составляет 14,98%.

Согласно отчетности за 9 месяцев у Газпром Капитал следующие финансовые показатели:
— выручка увеличилась до 640 млрд.р (с января по сентябрь 2022 37 млрд.р)

( Читать дальше )

Рынок облигаций сейчас переживает непростые времена: в условиях высокой ключевой ставки все облигации с постоянным купоном подешевели. Однако так будет не всегда. Цикл повышения ключевой ставки закончится и тогда облигации будут дорожать. Посмотрим какие сейчас есть интересные бумаги от 1,5 до 3 лет. Доходность указана без учета налога. Доходность можно увеличить при инвестировании на ИИС. 

1. ТГК-14 1Р1
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A1066J2
Стоимость облигации: 99,03%
НКД: 15,73 р.
Доходность к погашению: 15,2% (купоны 14%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 30.04.2026

2. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.

Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 99,85%
НКД: 11,84 р.
Доходность к погашению: 17,3% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026

3. Софтлайн 002Р-01
Поставщик ИТ-решений и сервисов.

( Читать дальше )

На прошлой неделе Госдума приняла в третьем чтении законопроект о введении c 1 января 2024 года нового инструмента — индивидуального инвестиционного счета 3 типа (ИИС-3). В настоящее время законопроект находится на рассмотрении в Совете Федерации.

ИИС — это брокерский счет с налоговыми льготами. Владелец может рассчитывать на налоговые льготы, если не закрывает счёт и не выводит с него деньги 3 года. В настоящее время существует 2 типа ИИС:
— тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽;
— тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме.
До 1 января 2024 г. можно открыть только один ИИС и выбрать один тип вычета. Совмещать оба не получится.

ИИС-3 будет представлять собой брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет — при заключении договора в 2024-2026 гг., 6 лет — в 2027 г., 7 лет — в 2028 г., 8 лет — в 2029 г., 9 лет — в 2030 г., 10 лет — в 2031 г. и далее.

( Читать дальше )

Индекс Мосбиржи продолжает корректироваться, новая компания выходит на IPO, в Сбере прошел день инвестора, количество физлиц с брокерскими счетами увеличивается: об этом и многом другом расскажу в традиционном субботнем выпуске.

Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO

Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 1,98% до 3079,99 пунктов. Основная причина — возможное увеличение ключевой ставки 15 декабря. Не понимаю что принципиально изменит это увеличение. Инфляцию снизить? Ну-ну. У нас она давно двузначная.



( Читать дальше )

Компания ООО «ИЭК ХОЛДИНГ», работающая под коммерческим обозначением IEK Group, осуществляет производство и поставки электротехнического (под брендом IEK) и светотехнического оборудования (IEK Lighting), продукции для телекоммуникаций (бренд ITK), а также оборудования промышленной автоматизации (ONI).
12 декабря компания планирует собрать книгу заявок на новый выпуск облигаций с погашением через год. Купон не выше 16%. Посмотрим подробнее его параметры.

Выпуск: ИЭКХолд1Р2
Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 2 млрд. ₽
Старт приема заявок: 12 декабря
Дата погашения: через 1 год
Купон: не выше 16%
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Оферта: нет

Показатели и цифры компании
— около 70% продукции компании производится по аутсорсинговой схеме преимущественно в Китае, а 30% продукции составляет собственное производство;
— 20,5 тыс. наименований продукции;
— 5 производственных площадок, которые располагаются в Тульской области, Казани и Новосибирске.

( Читать дальше )