В январе 2025 года Управлением Росреестра по Москве зарегистрировано 3 139 договоров долевого участия в строительстве жилой и нежилой недвижимости с привлечением кредитных средств. Об этом сообщил руководитель Управления Росреестра по Москве Игорь Майданов.
 

«Более 3,1 тысячи сделок на первичном рынке с применением ипотеки зарегистрировано Управлением в первый месяц текущего года. Одним из факторов, определяющих снижение показателя к результату января прошлого года (-38,8%), стало сокращение числа сделок с коммерческой недвижимостью. При этом рост жилого сегмента и общего числа ДДУ дает основания полагать, что москвичи чаще  покупают квадратные метры за счет собственных сбережений», — прокомментировал Игорь Майданов.

Доля договоров долевого участия, оформленных с привлечением кредитных средств от общего числа зарегистрированных сделок на первичном рынке недвижимости столицы (9 253 ДДУ) составила 33,9%. Показатель сопоставим с итогом декабря 2024 года (35,7%).

( Читать дальше )

1. Банк России снизил с 1 марта 2025 года надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам.

Ранее принятые Банком России меры по ужесточению макропруденциальной политики1 способствовали снижению рисков ипотечного кредитования в 2024 году. На кредиты, предоставленные заемщикам с показателем долговой нагрузки (ПДН) более 80%, в IV квартале 2024 года пришлось 13% выдач (45% во второй половине 2023 года). Снизилась и доля рискованных кредитов с низким первоначальным взносом (менее 20%): с 50% во второй половине 2023 года до 13% в IV квартале 2024 года.

С 1 января 2025 года вступил в силу Стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков, который направлен на противодействие недобросовестным практикам в ипотечном кредитовании, связанным с завышением стоимости жилья.

С учетом ослабления дисбалансов на рынке жилья Банк России снижает с 1 марта 2025 года надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам с первоначальным взносом более 20%, предоставленным заемщикам с ПДН менее 70%.

( Читать дальше )

«В 2025 году рыночные ставки по ипотеке останутся высокими и начнут активно снижаться не раньше 2026 года», — говорится в аналитических материалах ДОМ.РФ.

По прогнозу ДОМ.РФ, в этом году выдача ипотеки снизится в среднем на 20% (г/г) и составит 1,0 — 1,2 млн кредитов на сумму 3,8 — 4 трлн рублей.

tass.ru/ekonomika/23132421

Срок накопления на первоначальный взнос по ипотеке в 20%, исходя из медианной зарплаты по России, составляет четыре года, рассказал в интервью РИА Новости руководитель аналитического центра «Дом.РФ» Михаил Гольдберг.

По словам Гольдберга, если исходить из средней зарплаты по стране, срок накопления на первоначальный взнос для средней семьи составляет 2,5-3 года. В прошлом году средняя зарплата по РФ составила более 80 тысяч рублей.

realty.ria.ru/20250213/srok-1999021190.html

В январе 2025г объемы выдач льготной ипотеки составили 53,1 млрд рублей.

Что касается доли льготной ипотеки в общем объеме выдач, то с ноября она плавно повышается: в декабре – до 77% (с 76% в ноябре), в январе – до 78%. Отметим, что параметр заметно подрос в последнем квартале 2024 года на фоне снижения спроса на готовое жилье. Для сравнения: в третьем квартале доля льготной ипотеки составляла 70%.

В январе 2025 года в рамках «Семейной ипотеки» было выдано 42,6 млрд рублей. Доля программы в общем объеме выдач в декабре составила 58%, в январе показатель повысился до 63% – новый рекордный уровень.

В конце года спрос на «Арктическую и Дальневосточную ипотеку» незначительно повысился: декабрьский объем выдач по программе составил 13,4 млрд рублей, что на 12% больше, чем в ноябре. В январе объем выдач составил 5 млрд рублей.

Доля «Дальневосточной и Арктической ипотеки» к концу года увеличилась до 8,9% (с 7% в ноябре). Однако уже в январе значение вернулось на уровень 7%.

( Читать дальше )

Банк России зафиксировал рост продаж жилья в рассрочку вместо классической ипотеки и обсуждает с профильными ведомствами регулирование этой практики, сообщил РБК представитель регулятора.

Три основных риска рассрочки на жилье:

1. Задолженность человека перед застройщиком не передается в бюро кредитных историй. Это может привести к неправильной оценке долговой нагрузки человека и даже его дефолту при выдаче кредитов
2. Непрозрачность правил продажи объекта.
3. Ухудшение экономики проектов и кредитные риски для застройщиков «из-за более низкой наполняемости» счетов эскроу.

www.rbc.ru/finances/10/02/2025/67a4f5579a79472b422156a5?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop&utm_referrer=https%3A%2F%2Fdzen.ru%2Fnews%2Finstory%2F8ee48f9b-dcb9-5df5-a547-7b44b0e24f5d

По предварительной оценке Frank RG:

• Объем выданных кредитов физлицам в январе 2025г составил 441,5 млрд руб (-28,2% м/м и -47,2% г/г)

Снижение объема выдач зафиксировано во всех сегментах кредитования, кроме потребительского. Месячный рост в данном сегменте составил +6,4%, выдачи за месяц — 206,4 млрд руб. 

• Ипотечные кредиты -126,8 млрд руб (-54,8% м/м и -54,1% г/г). В количественном выражении также наблюдается снижение (-51,5%). Январь традиционно является месяцем с наиболее низким уровнем выдач, что обусловлено сезонностью. Также снижение может быть связано с мерами Центрального банка по «охлаждению» рынка ипотеки, а также ростом ставок по рыночной ипотеке и цен на жилье.
• Кредиты наличными — 206,4 млрд руб (+6,4% м/м). В количественном выражении в январе рост на 4,4% м/м, но снижение на 39,9% г/г.
• Автокредиты — 84,7 млрд руб (-26,5% м/м и -36% г/г). Средний чек — 1,22 млн руб. В количественном выражении — снижение на 24,2% м/м и на 26,4% г/г.

( Читать дальше )

Оптимизированы условия для банков, выдающих льготные кредиты. В частности, увеличен уровень возмещения кредитным организациям по Семейной и Дальневосточной и арктической ипотеке. 

Данные нормы прописаны в Решении Правительства РФ, которое опубликовано в системе «Электронный бюджет».  

Для российских банков увеличивается уровень возмещения на весь срок действия льготных ипотечных кредитов до 3 процентных пунктов (п.п.) по кредитам, выданным с 7 февраля по 6 августа 2025 года на покупку жилья в многоквартирных домах. Уровень возмещения увеличивается до 3,5 п.п. по кредитам, выданным в этот же период на индивидуальное жилищное строительство.  

В условиях текущей ДКП, направленной на снижение инфляции, данная мера позволит поддержать выдачу льготных ипотечных кредитов. Ранее возмещение по Семейной ипотеке на ИЖС и многоквартирные дома рассчитывалось по формуле: ключевая ставка, увеличенная на 2 п.п., минус ставка по льготной программе, а по Дальневосточной и арктической ипотеке, увеличенная на 1,5 п.п.

( Читать дальше )

В четвертом квартале 2024 года впервые с начала 2021 года было зафиксировано снижение числа кредитных продуктов на одного активного заемщика практически во всех сегментах розничного кредитования, следует из данных ОКБ, с которыми ознакомился Ъ.




Единственным сегментом, где не произошло снижения, но не было и роста, стали кредиты наличными, где на одного заемщика в последнем квартале 2024 года, как и в третьем, пришлось 3,22 действующего кредита.

Примечательно, что именно в сегменте кредитов наличными самое большое число активных заемщиков с четырьмя и более кредитами — 33%, в кредитных картах — 22%, в POS-кредитах — 20%, в автокредитах — 15%, в ипотеке — 11%.

«Закредитованность снизилась из-за действий ЦБ, которые регулятор предпринимал на протяжении всего прошлого года", - говорит МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам РАНХиГС Алексей Войлуков.

В результате роста ключевой ставки и ужесточения риск-политики ЦБ ситуация на розничном рынке поменялась, указали в ВТБ.

( Читать дальше )

«За 12 месяцев 2024г неплатежи по ипотечным кредитам достигли 108 миллиардов рублей, увеличившись на 57% против прироста на 5% за 2023 год», — сообщило коллекторское агентство «Долговой консультант».

За декабрь проблемный ипотечный банковский портфель увеличился сразу на 6,3 миллиарда рублей (+6%), это максимальный месячный прирост на протяжении года.

По данным компании,доля просроченной ипотечной задолженности в совокупном портфеле достигла 0,45%. 

«Сейчас мы видим ситуацию с прекращением ипотечных платежей, сформированную по сентябрь 2024 года включительно, так как ЦБ РФ классифицирует задолженность как просроченную, когда заемщики перестали платить 90 и более дней. В октябре, ноябре и декабре минувшего года спираль неплатежей только усиливалась, эти данные накопленным итогом, соответственно, мы увидим в феврале-апреле текущего года. Пока же можно говорить, что темпы прироста просроченной ипотечной задолженности в 2024 году ускорились в 11 раз по сравнению с 2023-м», — добавляется в сообщении.

( Читать дальше )