Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com
Новый год — это время, когда мы проводим ежегодную работу по подведению итогов и даем себе обещания или ставим цели. Обычные обещания варьируются от регулярных физических упражнений до здорового питания, от освоения новых навыков и до отказа от курения.
Какие обещания может дать себе инвестор? Список из 9 идей, которые помогут вам быть намного успешнее.

1. Регулярно инвестировать сбережения и избавляться от бесполезных трат, чтобы увеличивать такие инвестиции. Это позволит максимизировать результат в долгосрочной перспективе и создать большой собственный капитал.
2. Создать «подушку безопасности», позволяющую обеспечить расходы на 3-6 мес или более эффективно инвестировать ее. В результате ваши инвестиционные решения для достижения других целей станут гораздо более эффективными.
3. Держать достаточный капитал в качестве резерва, готового к немедленному использованию, чтобы быстро воспользоваться возможностями возникающими в кризисные периоды.
4. Определить инвестиционные цели и распределить капитал и новые инвестиции в соответствии с ними. Каждая цель может иметь различные требования к риску, горизонту, а значит и к инструментам инвестиций.
5. Инвестировать в облигации, потому что они обеспечивают диверсификацию и качественно снижают риск. Определите долю облигаций и акций в вашем портфеле исходя из вашей инвестиционной цели. Это распределение активов определит 85% вашего результата.
6. Инвестировать в акции компаний, бизнес-модель которых вы можете легко понять и которые находятся в пределах вашей компетенции. Если у вас нет времени на анализ акций или нужных компетенций, довертесь профессионалам или инвестируйте в фонды.
7. Инвестировать с долгосрочной перспективой на несколько лет, поскольку вы можете быть вполне уверены, что в долгосрочной перспективе отдача от владения качественными компаниями, приобретенными по разумным ценам, будет достаточно предсказуемой.
8. Не вовлекаться в глупую и, в конечном счете, бесполезную погоню за покупкой акций на абсолютном минимуме и продажей на абсолютном максимуме, поскольку это могут сделать только абсолютные лжецы.
9. Обращать большее внимание на затраты и налоги. Вести учет затрат и искать возможности для снижения налоговых платежей.

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com/

Неразбериха между понятиями спекуляции и инвестиции, споры в чем разница между инвестором и спекулянтом существуют уже давно. Чаще всего проблема заключается в том, что каждый человек под словом «инвестор» или «спекулянт» подразумевает что-то свое. Основные отличия между инвестором и спекулянтом лежат в их философии отношений к акциям.

Для многих людей даже работающих в сфере финансов, инвестор — это тот, кто продает или покупает ценные бумаги, независимо от того, что именно он покупает, с какой целью и по какой цене.
Большинство предполагает, что инвестиции это покупка актива на долгосрочный срок, а спекуляция на краткосрочный.

Существует даже такая поговорка, что инвестор — это неудавшийся спекулянт. То есть это спекулянт, сделка которого оказалась неудачной, и теперь он вынужден долго ждать, пока его инвестиция не вырастет обратно.

( Читать дальше )

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com/

Google запустит собственный банк. Со счетами и чековыми книжками. В будущем году Google предложит своим пользователям возможность регистрировать расчетные счета. Получить к ним доступ можно будет с помощью электронного кошелька Google Pay. Это значит, что Google возьмет на себя функцию банка — со счетами, чековыми книжками и прочими атрибутами. Вот только лицензию компания оформлять не будет.

Причина в том, что формальным оператором и исполнителем всех финансовых операций станут банки-партнеры. В качестве первого партнера The Wall Street Journal назвал финансовую группу Citi. Проект получил название Cache, он разработан в сотрудничестве с кредитным союзом Стэнфордского университета и будет запущен в 2020 году

По словам руководителя платежных сервисов Google Цезаря Сенгупты, компания не будет передавать информацию о пользователях третьим лицам. Сенгупта подчеркнул, что Google намерена тесно сотрудничать с банками и существующей финансовой системой. «Это, конечно, более длинный путь, но зато более надежный», — заявил представитель компании.

( Читать дальше )

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com/

Уоррен Баффет, несомненно, является самым влиятельным инвестором в современной истории, за действиями которого внимательно наблюдает весь рынок.
В конце концов, вряд ли кто-то сможет похвастаться таким же умением с легкостью создавать портфель, превосходящий по своей динамике индекс S&P 500. В общем, неудивительно, что участники рынка жаждут перенять мастерство Баффета, анализируя его действия и стараясь ухватить хоть маленький кусочек гениальности легендарного инвестора.

Несмотря на столь масштабный успех, инвестиционная модель Баффета всегда была прозрачной, прямой и последовательной. По сути, он инвестирует в справедливо оцененные «голубые фишки», выплачивающие большие дивиденды и отличающиеся сильным финансовым состоянием. Баффет покупает акции таких компаний с намерением удерживать их в течение длительного времени.

( Читать дальше )

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com/

Диверсификация — это распределение риска между различными типами инвестиций, целью которого является повышение шансов на успех инвестирования. Это все равно, что сказать: что никто не может знать наверняка, кто победит в этой гонке, давайте поставим на всех.

Диверсификация имеет важное значение для инвестирования, поскольку рынки могут быть нестабильными и непредсказуемыми. Диверсифицируя свой портфель, вы «уменьшаете последствия неправильного прогноза», — говорит Райан Науман, специалист по рыночной стратегии компании Informa Financial Intelligence’s Zephyr.

На практике под диверсификацией понимается владение инвестициями, которые будут по-разному реагировать на одно и то же рыночное или экономическое событие.
Например, когда экономика растет, акции имеют тенденцию опережать облигации. Но когда ситуация замедляется, облигации часто держатся лучше, чем акции.

( Читать дальше )

Статья из блога https://investorbox.blogspot.com/

Эпиграф: Тот, кто знает, не говорит. Тот, кто говорит, не знает (Лао-цзы)
В свое время еще Бенджамин Грэм говорил, что почти каждый из тех, кто интересуется акциями, хочет услышать от кого-то другого, что будет с рынком. За дословность не ручаюсь, но смысл понятен. Ну, а если есть спрос, будет и предложение.

Причины этого спроса на внешний совет лежат в области биохимии. Человеческий мозг потребляет 20% всей энергии, которая поступает в организм. Поэтому организм использует каждую возможность эту энергию сэкономить, а ничто так не способствует быстрой экономии энергии, как замедление работы мозга.
Есть исследования на основе МРТ головного мозга, которые показывают, что прослушивание финансовых экспертов на время отключает некоторые его когнитивные функции. Выражаясь проще, когда вы слушаете условного «Джима Крамера» на CNBC, вы перестаете думать. Это хорошо с точки зрения экономии энергии, которая ушла бы на активность мозга, но 

( Читать дальше )

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com

Облигации являются преобладающим инструментом в глобальном инвестиционном пространстве, средне статистический инвестор зачастую мало знает о том, что это такое и с чем их едят.
Облигации — это способ привлечения средств корпорациями или правительствами, взамен инвесторы получают регулярные процентные платежи до полного погашения кредита в конце срока.

Ниже вы узнаете, что такое облигации, как они работают, кто их выпускает, и как процентные ставки напрямую связаны с общим состоянием здоровья учреждения, их выпускающего.

Что такое облигации и как они работают

Если вы хотите получить один ключевой вывод, то можно сказать, что это механизм для крупных организаций или правительств по привлечению капитала на открытом рынке. Проще говоря: облигации являются формой займа, используемой крупными организациями.
Важно также отметить, что облигации принадлежат не только частному сектору. Напротив, практически каждое правительство в мире выпускает облигации на публичном рынке, как способ привлечения капитала.

( Читать дальше )

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com/

Инвестиционные портфели характеризуются сравнением определенной совокупности инструментов инвестирования для получения прибыли. Формирование портфеля осуществляется после того, как поставлены приоритетные цели.
Основополагающий фактор формирования инвестиционного портфеля – взаимосвязь анализа собственных возможностей инвестора и инвестиционная привлекательность внешней среды, с целью установить приемлемый уровень риска в соотношении ликвидности и прибыльности баланса.
В результате задаются основные характеристики портфеля, происходит оптимизация пропорций разноплановых инвестиций во всем портфеле.

Приоритетным моментом в формировании портфеля является выбор конкретных инструментов для включения в портфель соответственно их качествам. Общие принципы формирования инвестиционного портфеля предполагают анализ, выбор метода финансирования, выявление рисков, разработку плана и распределения рисков.

( Читать дальше )

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com/
Инвесторов могут сбивать с толку такие компании, как  Amazon (AMZN), Alphabet  (GOOG, GOOGL) и даже сеть ресторанов быстрого обслуживания  Chipotle  (CMG). Эти уважаемые компании продаются по цене 1 765, 1300 и 750 долларов за акцию соответственно.
Хотя эти акции имеют долгую историю стабильной доходности и огромного потенциала роста, они могут оказаться нереальными для первых инвестициями для тех, кто только начинает. Дешевые ценой до 10 долларов, предлагают как возможности для обучения, так и огромный потенциал роста.

Есть также что-что захватывающее, когда инвестировании в дешевые акции. Кажется, что каждый сможет найти несколько компаний,  акции которых действительно взлетят, принося невероятную прибыль через месяц или год.
Многие из этих компаний очень не стабильны и не зря. Некоторые даже заслуживают того, чтобы упасть дальше в пропасть.

( Читать дальше )

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com/

ETF  (Exchange Traded Funds) или биржевые фонды сегодня являются одним из самых популярных инвестиционных инструментов в мире.
По своей природе  ETF – это паевой инвестиционный  фонд (за рубежом аналоги Пифов называются взаимными инвестиционными фондами).  Как и в паевом фонде, в ETF денежные средства инвесторов аккумулируются и вкладываются в определенный набор активов.  Такими активами могут быть акции, облигации, недвижимость, валюта, драгоценные металлы, производные финансовые инструменты.

Набор  активов, куда будут вложены денежные средства инвесторов, для каждого ETF определен заранее.  Инвестор биржевого фонда взамен своих денежных средств получает паи (их также еще называют доли, акции) ETF. Владелец пая биржевого фонда имеет долю от того набора активов, в которые вложены денежные средства, поступившие в фонд.

( Читать дальше )