Написано по книге The Spider Network: The Wild Story of a Math Genius, a Gang of Backstabbing Bankers, and One of the Greatest Scams in Financial History” David Enrich

Однажды, еще в 1970-е, шах Ирана Пехлеви запросил у европейских банкиров большой кредит. Но по какой ставке его выдать? Учетная ставка ЦБ Англии могла меняться. Если ставка вырастет, то  кредит станет менее выгодным для банкиров. И наоборот. 

Одна умная голова предложила решение. А что, если регулярно опрашивать несколько крупнейших банков — по какой ставке они занимают деньги между собой? И выводить среднее арифметическое — это и будет эквивалентом стоимости денег в моменте. Так и появился LIBOR — London Interbank Offered Rate. Это более надежная ставка, чем ставка ЦБ. Таким клиентам, как шах Ирана занимали деньги под LIBOR + некий процент. Всем выгодно. 

Идея казалась настолько удачной, что зашивать условия по LIBOR в договор кредитования стали по всему миру. Ипотека в Америке, проценты по кредитным картам и многие другие платежи зависели от ставки LIBOR.

Новый тренд на нашем фондовом рынке — геронтология.

Теханализ? Сомнительно, но окей.

Фундаментальный анализ? Спорно, но предположим.

Геронтология? Вот он грааль на нашем рынке!

На движения акций в РФ главным образом влияют:

1. Слова, жесты и поступки трех белых мужчин в возрасте 70+

2. Слова, жесты, мимика, гардероб одной белой женщины в возрасте 60+.

Чтобы не потерять на рынке, а еще лучше заработать — можно попытаться их понять, как и почему они принимают те или иные решения.

 В этом и поможет геронтология.

1911-й год, почти пик благополучия в Российской Империи. Недаром, многие поздние достижения (или провалы) в СССР будут сравнивать с довоенным 1913-м годом.

Семейная пара литераторов Зинаида Гиппиус (41 года) и Дмитрий Мережковский (45 лет) на гонорары покупают квартиру в Париже.

“Просторность квартиры нас прельщала, каждый мог жить, насколько хотел, отдельно, а цена ее показалась нам, привыкшим считать на рубли, совсем подходящей: 1200 р. в год. Положим, рублей-то у нас в этот первый год было не много. Ведь в Петербурге оставались мои сестры, другая квартира…” З. Гиппиус.

Пара жила в Петербурге, но парижскую квартиру использовала как замену гостиницы во время поездок во Францию. «Ведь это так неудобно — жить в отеле”

Во время Первой Мировой квартира пустовала. Казалось бы — классический чемодан без ручки. Пользы нет, а расходы есть. Того и гляди, отберут за неуплату коммуналки.
“Их денежные дела были очень плохи. Из Парижа шли вести, что их квартиру хотят описывать за неплатеж. Вот уж действительно, никто не посмеет сказать, что Мережковские «продались» немцам” Тэффи.

Уже 6 лет моему ИИС.

Как раз в конце декабря 2018-го открыл его в Сбере.

Задача была такая — пополнять на 1 млн в год (максимальная сумма на тот период, ведь ИИС-3 еще не было), прокачивать, пользоваться преимуществами типа Б (не платить налог на capital gains). 

Поначалу все шло хорошо. 

Пополнения:

2018 г — 0. Присматривался, думал.

2019 г — 755 тыс.

2020 г — 1 млн

2021 г — 1 млн

В 2022 г началась СВО, успел внести только 150 тыс. Решил приостановить пополнение до окончания СВО.

Простой пример. 

Российский фондовый рынок растерял весь рост этого года.

Впереди неопределенность.

Американский фондовый рынок обновляет хай за хаем. Как и мой портфель в IB.

Единственное, что я с ним делал — продал остатки китайских акций (с большим убытком) и купил индексы и NBO.

Все это не помешало портфелю вырасти на +38% с начала года.

Что я буду делать, если из IB попросят на выход?

Об этом расскажу в следующий раз.

Ну вот, я же знал, что говорил: пойдешь направо — обязательно попадешь на Смартлаб. Скучно тебе было в этих телеграм каналах, Веничка, захотел ты суеты — вот и получай свою суету…

— Да брось ты, — отмахнулся я сам от себя, — разве суета мне твоя нужна? Сигналы разве твои нужны? Вот ведь Искупитель даже, и даже Маме своей родной — и то говорил: «что мне до тебя?» а уж тем более мне — что мне до этих суетящихся и постылых?

Я лучше прислонюсь к колонне и зажмурюсь, чтобы не так тошнило…

«Конечно, Веничка, конечно, — кто-то запел в высоте так тихо-тихо, так ласково-ласково, — Зажмурься, чтобы не так тошнило».

О! Узнаю! Узнаю! Это опять они! «Ангелы Господни! Это вы опять?»

— Ну, конечно, мы, — и опять так ласково!..

«А знаете что, ангелы?» — спросил я, тоже тихо-тихо.

— Что? — ответили ангелы.

«Тяжело мне…»

«Да мы знаем, что тяжело, — пропели ангелы. — А ты походи, походи, легче будет. А через полчаса торги откроются: утренняя сессия там с 6.50, правда, а а основная с 10…»

Вчера начался очередной ежегодный конкурс ЛЧИ (лучший частный инвестор) от Мосбиржи. Итак, вспомним громкие события.

ЛЧИ-2008. Трейдейр Майтрейд (Алексей Мартьянов) из 63тыс стартовых сделал 3000%

ЛЧИ-2014. Трейдер BULL из 1млн сделал 57млн на лонге доллара с большими плечами. Тогда же Василий Олейник проиграл 5млн.

ЛЧИ-2015. Трейдер Scorp со стартовой 225млн проиграл 137млн на шорте Сбера и Газпрома

ЛЧИ-2016. Победитель в номинации Лучший Активный Трейдер 1M_Dollars впоследствии проиграл и свои, и заемные капиталы на шорте S&P. Тогда 36-и летний трейдер задушил свою 13-и летнюю дочь, а сам повесился. По крайней мере, такова официальная версия.

ЛЧИ-2017. Трейдер Kochubei1960 со стартовой 178млн проиграл 28млн на шорте Норникеля.

ЛЧИ-2018. Трейдер Knight со стартовой 46млн проиграл 20млн.

П.С.Для меня ЛЧИ-2023 станет уже шестым, в котором я участвую. Результат — небольшой плюс или небольшой минус, ибо сделок у меня мало, я чаще всего долгосрочный инвестор.

Телеграм:
t.me/mosstart

Год назад предлагал померяться пи…, т.е. ИИС. Ведь 

“ИИС — великий уравнитель. Там как в бане, все равны.

И кассир Пятерочки, и топ Газпрома могут за год внести от 0 до 1 миллиона.

А дальше — кто во что горазд.

В ноябре исполнилось 3 года, как я открыл ИИС. 

2018г — присматривался, не внес ничего.

2019г — внес 755 тыс, начало положено.

2021г — внес 1 мил

2021г — внес 1 мил

Основная идея — торговать понемногу, использовать льготу по налогу.

Но так получилось, что был только buy and hold. На дивы опять покупал акции. Плечи не использовал” — так писал я 11 декабря 2021 года.

Прошел год. 

Счет был 3 млн 357тыс. 

По плану, в 2022 году должен был внести еще 1 млн.

Счет должен был превысить 5 млн (довнесение и реинвест).

Зачем Interactive Brokers (IB) трейдерам? Большой выбор инструментов. Огромная ликвидность. Низкие комиссии. Дешевая маржиналка.

Зачем IB инвесторам? Доступ к самым лучшим etf, REITS, бондам, акциям и прочему. Низкие комиссии по некоторым из них, например по etf от Vangard (в разы меньше, чем по некоторым отечественным аналогам).

Зачем IB бизнесменам? Диверсификация страновых рисков.

На данный момент IB открывает счета резидентам РФ.

Сейчас IB принимает без проблем от резидентов РФ (доллары, евро, юани итд, кроме рубля).

Ограничения.

Для резидентов РФ не показываются рыночные данные по биржам Америки, нет возможности покупать некоторые акции ЕС. Также для всех нерезидентов США с 1 января 2023 года вводят налог 10% при продаже PTP (Publicly Traded Partnerships) — это узкая ниша активов.

Итак, декабрь 2022 года. Самый простой и надежный способ отправить деньги на свой счет в IB — использовать Райффайзенбанк. В Райфе мы за рубли покупаем доллары по биржевому курсу и отправляем через swift на свой брокерский счет.