Сегодня я осознал, что не заработал за 3 года на бирже главным образом потому, что у меня была неправильная глобальная стратегия или моней-менеджмент.

В 2014 году я купил Мечел на 60 тыс рублей (1000 $) по 15, а избавился по 27. Сейчас он стоит 160 рублей.  Упущено около 600 тыс (10 000 $) прибыли.

Также, когда я начинал трейдить, первое что я купил были Сбербанк по 70, Газпром по 140 и Мегафон по 1100. Сейчас Газпром и Мегафон остались на месте, а Сбербанк стоит в 2 раза больше.

Друг мне советовал купить Аэрофлот по 30 рублей, я купил и тут же продал по 31, сейчас он стоит 150, а доходил до 180.  

Затем в 2016 году я изучил блокчейн и хотел купить на 60 тыс рублей (1000 $) Биткоин за 600$, сейчас он стоит 6000$, а доходил и до 20000$. Упущено около 500 тыс руб. прибыли. 

Вместо всего этого я торговал фьючерсами внутри дня и потерял за это время 500 тыс. на роботах и ручном тильте. Хотя стоит признать, в итоге я научился таки хотя бы не терять. В 2016 году я закрыл год в небольшой убыток в 50 тыс, совершив множество сделок. А в 2017-ом в моменте у меня было около +50% к счету, но год закрыл в небольшой плюс после вычета комиссии.

( Читать дальше )

Одной из важных характеристик умного человека является его способность находить эффективные точки приложения усилий. То есть выбирать те действия, которые при минимальных затратах дают наибольшую отдачу. 

Есть много видов инвестиций — в акции, облигации, спекуляции деривативами, недвижимость. Но на мой взгляд одной из лучших инвестиций является инвестирование в себя. За последние 3-4 месяца я прочитал 4 книги по личной эффективности и финансам. Многие американские писатели пишут, что богатство — это следствие нашего внутреннего мира, убеждений и знаний. То есть для того, чтобы стать богаче, нужно работать над собой. И действительно, работая над собой, достигаешь большего, чем просто анализируя акции каких-то компаний. Можно сколь угодно много знать о компаниях, экономике, трейдинге и все же проигрывать деньги. Это связано с тем, что ваша емкость богатства при этом остается маленькой, дисциплина низкой, а убеждения неверными. 

Самое эффективное, что можно сделать для увеличения своего дохода — это поработать над своими убеждениями, увеличить свои знания в своей профессиональной области, улучшить свою дисциплину. В последнее время я перестал торговать, но приложил свои усилия в саморазвитие. Я каждый день тратил около 1 часа минимум на саморазвитие, читал книги все время — когда ездил в метро и электричке, повышал свою личную эффективность и работал над своими убеждениями. Это привело к росту моего дохода на 30% в результате того, что моя ценность на рынке выросла и я легко прошел собеседование на новую работу. В результате практики тайм-менеджмента у меня появилось время на дополнительные заказы. Относительно моего самого большого счета, который у меня был в последние годы, величина этого дополнительного дохода, который я получу за год, составляет более 100% годовых. 

Конечно, я не перестану копить капитал, изучать литературу по инвестициям. Но хочу сказать, что именно работа над собой, над своей личной эффективностью и повышение квалификации принесли мне больше всего при наименьших затратах усилий за последние три года.

Я рассмотрел два варианта — на 5 и 10 лет. Просьба отметить мои неточности и прокомментировать. 

Ипотека или аренда (5 лет)

Начальные данные

Начальный счёт a = 1 000 000 руб.

Ставка по ипотеке b = 13,5%

Доходность инвестиций c = 13%

Стоимость съёма жилья в год d = 400 000 руб., постоянная

Стоимость квартиры  e = 4 000 000 руб.

Ежегодные сбережения f = 600 000 руб.

Срок g = 5 лет.  

Вариант 1. Копить и снимать

Откладываем по 50 000 в мес, начальная сумма 1000 000 руб., в течение 5 лет, 13% годовых с ежемесячной капитализацией, получаем:

Итоговая сумма выплат: 6 000 000 руб. 

в том числе %: 2 000 000 руб.

 
Расход на съем жилья:

= d * g = 400 000 * 5 = 2 000 000 руб.

http://ru.onlinemschool.com/math/assistance/percent/percent5/

 
Итог за 5 лет =  6 — 2 = 4 000 000 руб. наличными

Вариант 2. Взять ипотеку

Время на погашение = 5 лет 

( Читать дальше )

Изучил биткоин и хотел диверсифицировать часть портфеля, купив его.

В общем, я верю в биткоин, в то, что он мог бы заменить обычные деньги хотя бы частично.

Вот в этом видео, на мой взгляд, исчерпывающее объяснение технологии блокчейн и биткоина:



( Читать дальше )

Смотрю рабочий стол инвестора в личном кабинете. Вчера не было идеи про НМТП, сегодня уже есть — смотрим дату: 15 августа. Сегодня уже 16-ое, но и 15-го купить нельзя было по их цене. Рекомендуют брать по 4,5 руб. задним числом, сегодня эти акции уже 5,07 руб. стоят. 




Я бы тоже был очень успешным аналитиком, если бы выкладывал рекомендации задним числом уже после того, как они сбылись ) 

Ну и на этом спасибо, хоть понятно, почему растет акция. 



( Читать дальше )

Есть два подхода к открытию и удержанию сделок: 

1. Фундаментальный анализ
2. Технический анализ

и два подхода по управлению капиталом или парадигмы трейдинга:

1. Инвестирование
2. Спекуляции

Сам я нахожусь где-то посередине между этими подходами.

На мой взгляд, разумно торговать тех. анализ опираясь на фундаментальный, так как это дает дополнительный edge перед  роботами, которые не читают новостей и не знают, где может быть волатильность, по каким активам выйдут важные отчеты и в какое время. Также разумно держать два счета — и инвестиционный и спекулятивный, чтобы после периодов успеха в спекуляциях сохранять часть выигрыша, а затем использовать его для восстановлений из просадки.

Недавний пост Bull'а вдохновил меня написать этот пост. Так как он, судя по всему, тоже находится по взглядам где-то посередине. 

Bull пишет: 

«В связи с последней директивой по баксу пропал смысл торговли рубле-баксом по ТА… Перехожу на фьючи акций… Может быть в промежутке между выборами в ГД и президента еще дадут баксу свободу… а пока фьючи сбера, гп, роснефти, втб и гмк…»

«на долгосроке в стоках пока сижу в россетях…»

«пила для трендовика всегда плоха… особенно, когда она полгода длится… спасаемся пенсионным портфелем и долгосроком на стоке…»

Все крупные прорывы в промышленности происходят, когда удается решить какую-то научно-техническую проблему. 

Я сам химик по образованию и в институте занимался иногда в свободное время решением актуальных проблем от разных компаний. Было это лет 10 назад. Есть специальные сайты, где публикуют задачи и за решение выдают премии. Сайт я использовал этот: innocentive.com . Премии эти были от 10 до 100 тыс $. Редко больше. Но суть в том, что по этим проблемам можно определить, к чему стремится мир, какие проблемы актуальны и что, возможно, ожидает нас в будущем в случае их решения.

Лично я участвовал в решении трех проблем, правда, безуспешно:

1. Проблемы, связанной с новым электролитом для литий-ионных батарей. Тогда я не понимал, кому это может быть нужно, но требовалось найти более эффективный электролит именно для этих батарей. Я тогда еще думал, а зачем их улучшать, если можно сделать принципиально другие батареи. Но предложил какое-то соединение на основе каких-то дорогих элементов, уже даже не помню. Сегодня я понимаю, кто мог быть автором этой задачи — любая компания, которая сейчас производит смартфоны или электромобили. Проблема супер актуальная. 

( Читать дальше )

Хочется обсудить эту тему. Хотя имеет отдаленное отношение к трейдингу. Но это тоже торговля, только реальными товарами. Можно потом использовать, чтобы принимать решение — инвестировать ли в такой бизнес.

Недавно я посмотрел фильм про Саентологов, называется Наваждение. 

Есть знакомые, которые занимаются сетевым маркетингом (в частности, в Орифлейм). Даже отец и сестра пытались в одно время этим заниматься, но, к счастью на мой взгляд, вовремя бросили эту затею. 

Я увидел, что у сетевого маркетинга есть многие признаки секты саентологов и финансовой пирамиды.

Солидарен со следующей статьей. 

В частности, с тем что в сетевом маркетинге есть следующие признаки секты и финансовой пирамиды: 

1. Гуруизм. Абсолютная власть обожествленных лидеров и их приближенных. Самого успешного лидера в компании многие считают почти сверхчеловеком. Чуть ли не молятся на нее. Все тетки хотят быть, как Тамилла.

( Читать дальше )

«Игра на понижение» — известный фильм о трейдерах 2015-го года, номинированный на Оскары, повествует несколько историй людей, заработавших много на ипотечном кризисе 2008-го года. 






Майкл Бьюрри — один из героев фильма, который купил более чем на лярд кредитных дефолтных свопов и сделал в итоге 500% для хедж-фонда. Этот человек реально существует.

( Читать дальше )

После провала в алготрейдинге внутри дня и ручной торговле внутри дня я разочаровался в своей способности торговать с положительным мат. ожиданием. Я думал, что дело в том, что это сложнее, чем инвестировать. Попробовал тупо сидеть в деньгах и немного прикупать опционы. Но и тут у меня перестало получаться, так как я не смог дисциплинированно это делать, превышал риски. В результате я пришел к выводу, что в инвестировании тоже нужна система, дисциплина и затраты времени. И не важно, чем я буду заниматься — дейтрейдингом или инвестированием, мне нужно в первую очередь работать над собой, над дисциплиной и пониманием рынка.

После того, как я попробовал инвестиции, я понял, что могу больше, чем просто купить и ждать. Кроме этого, я отдохнул один месяц от активной торговли и нашел решения некоторых своих проблем в алготрейдинге (научился грамотнее управлять стопами и придумал более робастую систему).  

Также я попробовал покупать опционы, рискуя малой долей счета, и понял, что на инвестициях зарабатываешь столько же или тоже уходишь в минус, просто меньший, так как нет плеч. В инвестициях тоже нужна система, чтобы не стоять на месте и не бултыхаться. Инвестиции дают рост капитала и сохранение капитала, но не генерируют денежный поток, достаточный, при моем счете для меня. И при инвестировании все равно приходится следить за курсом валюты постоянно и потенциальным обвалом рынка. В общем, стратегия купил и забыл не дает плодов, а инвестирование вынуждает все равно тратить почти то же время.

( Читать дальше )