Почти месяц не писал ничего про портфель #pocket_money. Либо дела, либо моя лень сыграла свою роль.
Плюс был отпуск и разные поездки, которые забирают много времени и сил.

Сегодня последний день лета ( с чем я вас и поздравляю), так что скорее всего буду писать чаще.
Тем более что проекту скоро год ( через 3 недели получается) .
Всем кто считал, что год мы не продержимся… Тех я тоже поздравляю)
За это время была накоплена «чудовищная» сумма — 45 760 рублей. Доходность почти 32,6 процентов, хотя Тинькофф пишет 25 процентов.

🍏В чем суть проекта?
Первое пополнение — 10 тыс рублей, а затем пополняем счёт на 500 р еженедельно. Покупаем активы на долгосрок, ориентировочно на 10 лет.
Принять участие может каждый, просто нужно пополнять счёт и писать об этом под тэгом #pocket_money. Можно отмечать других участников, критиковать, ругать, советовать…
Инструменты используем любые: акции, облигации, фонды… На что хватит фантазии, можно даже плечи использовать, главное без фанатизма, это всё таки долгосрочный портфель.

( Читать дальше )

💡 Главные события дня.

— ВВП России вырос на 1,6% за первую половину 2023 года.
Безработица же достигла исторического минимума — 3% и такая тенденция продолжается несколько месяцев, что токает зарплаты вверх.
Они выросли более чем на 10% год к году.
В общем всё хорошо, ВВП растёт, безработица низкая, зарплаты высокие… Жалко что Португалию так и не догнали.

— Верховный суд России обязал работодателей объяснять отказ в повышении сотрудника. Теперь организация/начальство должно привести весомые причины такого решения. Личная неприязнь — не аргумент.
#новости

Совет директоров «Фосагро» рекомендовал дивиденды по итогам 6 месяцев 2023 года в размере 126 рублей на акцию. $PHOR

🍎 Минцифры предложило обязать операторов связи передавать Роскомнадзору больше данных абонентов.
Среди новой информации — имена клиентов, даты заключения и расторжения договоров об услугах. Ведомство, как передает Forbes, получит доступ к спискам корпоративных номеров и владельцев ИП. 🤷‍♂️

Группа «Черкизово» планирует по итогам 2023 года увеличить долю доходов от экспорта в общей выручке компании с 9% до 10% и более, рассказала директор по развитию внешнеэкономической деятельности ООО «ТД Черкизово» Наталья Бартновская.

( Читать дальше )

🍏
Недавно прочитал одну интересную статью и задумался, а стоит ли вообще инвестировать … Понятно что стоит, но какой вообще экономический эффект может быть на длительном отрезке времени и какую стратегию лучше применять.

Начнем конечно же со значения инфляции, ведь не так важно сколько мы заработали, важно насколько мы превзошли инфляцию. Данные взял начиная с 2003 года с сайта уровень-инфляции. РФ. Можно взять так же информацию с сайта ЦБ РФ, там данные такие же, только в виде удобной таблицы не нашел, но есть график. Среднее значение инфляции за 20 лет – 8,3 процента. Причем по итогам года цифра будет больше, так как доллар стал дороже и все стало дороже. Ни о какой инфляции в 4 процента за год речи быть не может, думаю все это понимают.
К тому как считается эта инфляция не будем придираться, предположим что методы расчета нас полностью устраивают и мы доверяем официальным данным.

Естественно хочется сразу же сравнить с индексом Мосбиржи, ведь это наше все и ничего ценнее этого у нас теперь нет). Данные взял с сайта Мосбиржи, начиная с конца августа 2003 года, 20 лет назад. Среднее значение роста индекса составило 12,9 процента. То есть индекс лучше инфляции на 3,6 процента в среднем. Негусто.

( Читать дальше )

​Интересные новости.

💡 Акции Positive Technologies, Qiwi, Юнипро и Селигдара были включены в индекс Мосбиржи.
Депозитарные расписки Fix Price были исключены из индекса.

Включение Positive Technologies было как мне кажется закономерным шагом. Однозначно стоит держать.
$POSI 👍

По следам отчётов…

💡 Чистая прибыль Роснефти за первую половину 2023 года составила 652 млрд рублей.
— Выручка нефтяной компании достигла 3,9 трлн рублей за полугодие. Операционная прибыль — 1 трлн рублей за 6 месяцев.
— Потоки денежных средств от операционной деятельности составили чуть меньше 1 трлн рублей. Капитальные затраты достигли 600 млрд.
Данные за 2022 год компания в отчете не предоставила.

Исходя из прошлых отчётов можно сделать вывод, что выручка не стала рекордной, скорее даже упала.

А вот чистая прибыль может быть рекордной. 👍 $ROSN

🍏Магнит.
Отчёт за первое полугодие.

— Выручка ритейлера выросла до 1,2 трлн рублей, что на 8,2% больше год к году. Снизилась валовая маржинальность — она составила 22,8%. Компания пытается сдерживать рост цен.

( Читать дальше )

​Продолжается парад отчётов…
Многие кстати очень даже позитивные. 👍

💡 Лукойл. $LKOH
Чистая прибыль выросла на 60% год к году

— Во втором квартале она составила 303 млрд рублей, что на 60% больше 2кв 2022 года. Прибыль за полгода достигла 565 млрд рублей.
— Выручка Лукойла выросла до 3,6 трлн рублей за 6 месяцев и до 2 трлн за второй квартал.
Причины: Высокая стоимость нефти, слабый рубль и сокращение дисконта. 👍
— Компания накопила на своем балансе 1 трлн рублей ликвидности. Они предназначены для проведения выкупа акций и потенциально высоких дивидендов в будущем.

💡 TCS Group: чистая прибыль во 2 кв составила 20 млрд рублей, что лучше прогноза в 16,4 млрд рублей
— Чистая прибыль за первое полугодие достигла 36,6 млрд рублей, что на 570% год к году.
— Чистый процентный доход вырос на 80% — все благодаря росту ключевой ставки Банка России. $TCSG
Чистый комиссионный доход упал на 23%.

🍎Мечел. Тут всё плохо. 🤷‍♂️
Отчёт компании за первое полугодие 2023 года

— Консолидированная выручка упала на 22% г/г до 194,7 млрд рублей.

( Читать дальше )

​🍏 Татнефть. Отчёт.

— Выручка компании по итогам первого полугодия составила 623,9 млрд рублей;
— Чистая прибыль при этом оказалась на 5,7% выше показатель прошлого года – 147,8 млрд рублей. $TATN
Компания отчиталась немного лучше прогноза аналитиков. Этому способствовали возросшие цены на нефть, сокращающийся дисконт на нефть марки Urals, а также слабеющий рубль.
Средний прогноз по прибыли был на уровне 145 млрд рублей.

🍏 Северсталь. Отчёт за 1 полугодие.

— Выручка компании упала на 10% до 339,4 млрд рублей в 1 полугодии
— Чистая прибыль за год сократилась на 11% до 99,6 млрд рублей
— EBITDA снизилась на 12%,
Соотношение чистый долг/EBITDA составил -0,77x.
Бизнес стабилен за счёт поддержки внутреннего рынка.
Про дивиденды пока что ничего не слышно.
$CHMF

💡 Globaltrans

Выручка Globaltrans в 1 полугодии выросла на 7,3% в годовом выражении до 51,97 млрд рублей;
Чистая прибыль – 20,9 млрд рублей. Рост на 69,4% за год;
EBITDA снизилась на 6%, CAPEX сократился вдвое, а свободный денежный поток вырос на 87%.

( Читать дальше )

​💡 Импортозамещённый российский самолёт SJ-100 совершил свой первой полёт

Продолжительность полёта составила 54 минуты на высоте до 3 тысяч метров и скорости до 343 км/ч. Приземлился борт в Комсомольске-на-Амуре. Специалисты подтвердили стабильную работу всех отечественных систем, управляемость и устойчивость самолета в воздухе.
#новости

💡Страны G7 намерены полностью запретить импорт алмазов из России с января 2024 года — NYT $ALRS

💡Плохо отчитались компании, которые занимаются производством удобрений и химии.

Чистая прибыль «Акрона» по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽3,161 млрд, многократно снизившись по сравнению с ₽38,438 млрд в предыдущем году.
Выручка сократилась на 29,1% до ₽34,993 млрд против ₽49,374 млрд годом ранее.
$AKRN

🍎Чистая прибыль «Нижнекамскнефтехима» по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽901 млн, выручка — ₽104,22 млрд. Показатели аналогичного периода прошлого года компания не раскрывает.
Но эти показатели хуже показателей 21 года, особенно чистая прибыль. $NKNC

( Читать дальше )

🍎Почему продают облигации М.Видео? Что с ними не так?

Начнем с того, что облигации М.Видео считались достаточно надежными бумагами, которые при этом платят достаточно высокие купоны. Рейтинг А, А-, при этом доходность к погашению была в районе 12-13 процентов.
Все так, но ставку то повысили до 12 процентов, теперь ОФЗ могут предложить доходности выше 11 процентов. А риска по этим бумагам в разы ( если не в десятки раз) меньше. Где премия за риск?
Добавим к этому не самый лучший отчет и вот… Теперь доходность выше 17 процентов. Теперь это уже доходность ВДО, тогда и рейтинг должен быть соответствующий ( ВВВ например).

💡Почему цены упали только сегодня?
Видимо за выходные люди почитали отчет, подумали и стали действовать. Я вот например вообще решение по данным бумагам еще не принял, хотя долю в облигационном портфеле они у меня занимают большую ( немного меньше 10 процентов).

💡А что в отчете?
Многие уже писали, но я повторюсь. Выручка в 1 полугодии упала, EBITDA выросла на 5 процентов, чистый убыток вырос на 23 процента. Убыточные года продолжаются.

( Читать дальше )

💡 Whoosh радует инвесторов хорошими результатами. Выручка растёт почти на 40%.

🔸 По итогам первого полугодия выручка компании составила 4,4 млрд рублей;
🔸 EBITDA выросла на 43% в годовом выражении;
🔸 Чистая прибыль взлетела в 3,3 раза.

Популярность аренды самокатов даже с учётом вводимых ограничений со стороны властей растёт. Количество поездок выросло почти в 2 раза. Парк компании при этом вырос на 68%. Число аккаунтов выросло более чем в 1,5 раза. $WUSH

💡 Совкомфлот. Отчет за первое полугодие 2023 года. Выручка за полгода превысила $ 1 млрд

— Чистая прибыль за период: $496 млн
— Прибыль на одну акцию: 18 рублей

Компания не стала раскрывать данные за аналогичный период прошлого года, так что сравнить не с чем. Совкомфлот сохраняет приверженность политике по выплате 50% дивидендов от скорректированной чистой прибыли по МСФО в рублях.
$FLOT

💡 Хлеб дорожает, заводы больше не могут сдерживать цены.

По словам представителей Национального союза хлебопечения, индустрии становится всё труднее удерживать цены на оптимальном для потребителей уровне. Доля логистики в цене впервые превысила долю муки. Для многих небольших предприятий это критическая проблема. Цены на хлеб в магазинах, вероятно, скоро начнут расти (+10%). #новости

💡 Париж — первая европейская столица, полностью отменившая аренду электросамокатов
С 1 сентября в Париже будет невозможно арендовать электросамокаты, сообщает телеканал RTBF.
Никаких больше $WUSH

💡 На 70% выросло количество компаний с российским капиталом в Казахстане.

В основном это предприятия среднего и малого бизнеса, сообщил торговый представитель РФ в Казахстане Антон Логинов. Как отметил господин Логинов, по итогам 2022 года ВВП Казахстана увеличился на 3,2%, однако на данном этапе вклад российских предприятий не очевиден.
#новости

💡 Аркадий Волож пытается заручиться благосклонностью Запада, утверждая, что он ненавидел конфликт на Украине, но молчал, чтобы обеспечить безопасность своих инженеров, пожелавших покинуть Россию, — FT $YNDX