Немного не в тему, но тоже про налоги: 

Сбер по итогам года насчитал, что была переплата по налогам — вернут?

Добрый день!

Для сальдирования финансового результата разных лет, полученного у разных брокеров, нужно обратиться в ФНС с подтверждающими документами.

Список документов для предоставления в налоговую:

— письменное заявление о зачете или возврате излишне уплаченного налога;

— декларация по форме 3-НДФЛ;

— справка по форме 2-НДФЛ;

— справка об убытках.
Справку 2-НДФЛ и справку об убытках подготовит брокер.

Заявление о зачете или о возврате суммы излишне уплаченного налога может быть подано в течение 3 лет со дня уплаты/начисления налога. Например, если вы получили убыток в 2018 году, а в 2024 году — прибыль по этой же категории инструментов, вы можете подать заявление на возврат излишне удержанного налога до 2027 года включительно.