Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
На Ближний Восток всё больше подкидывают дров.
Израиль как никогда понимает, что в США выборы уже на носу, можно воспользоваться и поиграть в войнушку, дядя Сэм их не бросит.
Удивительно, но весь арабский мир молчит, их по одному бьют, издеваются, а когда последовал ответ, возмущены, а нас за что?

Ну и на фоне ближневосточного фейерверка цены на нефть растут. Вообще после сообщений оттуда наш фондовый рынок развернулся, после довольно серьёзной просадки, пошёл в рост.
Вслед и нефтяники отскочили.

Сегодня хотелось разобрать компанию Татнефть ап.
Доходность портфеля меняется вместе с покупками на нашем фондовом рынке любимой Российской Федерации 🇷🇺.
Итак, в портфеле 4263 штуки акций Татнефть ап.


Обычно в октябре компания выплачивает дивиденды.
В моём случае по предварительному подсчёту выходит 141 тыс 411 рублей.
Подсчёт взял с сайта Инвестминт.
Утверждённые дивиденды за первое полугодие 2024 года 38,2 руб на акцию. Что составляет 5,9% доходности.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
195 неделю завершил в плюсе, портфель прибавил за это время 126 тысяч рублей.
Что принесёт нам 196-я неделя скоро узнаем.
Тем временем индекс ММВБ буксует в районе 2850 пунктов, если не сегодня, то завтра должны уйти выше.
Нефть держится в районе 72$ не смотря на заявление многих известных информагентств как в Америке, так и в Европе о тенденции к сокращению спроса.
На мой взгляд эти заявления необоснованны. В США бушуют ураганы, в связи с чем добыча сокращается. На Ближнем Востоке назревает большой конфликт. В который могут быть втянуты страны Персидского залива. Более того в разгар ударов по Ливану, США заявляют о договорённости по перемирию.
Все эти заявления наталкивают на мысли о сговоре, цель которого снизить цены на нефть.
Вопреки этому Новак заявил, что Россия как никогда выдержит любые цены на нефть. В общем вопросов много, ответов мало.

Банк Санкт-Петербург сегодня торгуется без дивидендов. Просадка около 4% при дивидендах 6,9%.

( Читать дальше )

Мир катится в пучину войн, Армагеддона и ядерного апокалипсиса.
Как инвестору сохранить, а ещё лучше приумножить свой капитал.
А может ну его, этот капитал, когда вполне возможен переход к прямому столкновению с Западом.
Во все времена недвижимость была защитным активом.
Я строил дом в Белгороде.
В какой то момент пришла война.
И актив внезапно прекратился в пассив с риском 100% потери стоимости. Выплаты по потере имущества составляют 150 тысяч рублей.

До последнего момента портфель состоял на 50% из облигаций флоатеры-корпоратеры.

Вот пошли первые дефолты у государственных компаний (пока технический). «Росгео» допустила технический дефолт при погашении облигаций на ₽6 млрд.
Решил в очередной раз не испытывать судьбу, вышел из этого актива, в смысле из облигаций. Благо Росгео у меня не было.
Портфель 50×50% акции-облигации фактически должен был принести прибыли больше. Но и риск потерять какую-то часть облигаций безвозвратно существенно выше.

Цели инвестирования

Как и у всей достопочтенной публики сформировать капитал, благодаря которому получу финансовую независимость.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Рынок вяло подбирается к отметке 2900 пунктов. Сегодня вполне возможно будем тестировать эту отметку.
Нефть марки Brent уже вблизи отметки 75 $.
Конфликт на ближнем Востоке угрожает перерасти в более масштабные боевые действия.
Нефть вполне может уйти намного выше.
На фондовом рынке ситуация тоже не стоит на месте. Буквально за три недели сентября индекс ММВБ вырос на 329 пунктов или 13%. Этот рост был обусловлен верой инвесторов в скорую победу над инфляцией.
Но в то же время большое количество инвесторов переметнулось в более выгодные активы. Так банки предлагают выгодные условия по вкладам, ставки более 20%. Также идёт много первичных размещений во флоатерах-корпоратерах с ежемесячной выплатой купонов. Неплохие условия в фондах денежного рынка.
Но есть одно но.
Будущий доход примерно 20% сопряжён с определённым риском. А фондовый рынок принёс инвесторам всего за 3 недели сентября уже 13%.
Постепенно приближается дивидендный сезон. Предстоят выплаты дивидендов. Они и будут двигать фондовый рынок вверх.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Индекс ММВБ вплотную подошёл к знаковому уровню в 2800 пунктов.
Стоит пройти этот уровень и нам откроется дорога выше 3 тысяч пунктов.
Возможно было бы правильнее оставаться на 100 % в акциях и потом не жалеть об упущенной выгоде.
На данный момент индекс ММВБ с 13 мая, когда началась коррекция, опустился более 20%.
В то же время с 3 по 20 сентября индекс ММВБ вырос более 10%.


Вслед за индексом растут и акции в портфеле.
Так акции Лукойла с 3 по 20 сентября взлетели на 12,8%. Это уже гораздо больше будущего дивиденда за первое полугодие 2024 года, который по предварительным прогнозам составит 8,3% или 572 рубля.
У Лукойла доказанных запасов нефти около 15 млрд баррелей, которых ему хватит на такое же количество лет работы не вкладывая в разведку новых месторождений.
Лукойлу принадлежит так или иначе 7 нефтеперерабатывающих завода, 4 из которых территориально в России.
Компания владеет в 19 странах пятью тысячами АЗС.

Результаты

Благодаря постепенной девальвации рубля, а так же высоким ценам на нефть финансовые показатели компании растут.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Завеяло оптимизмом со стороны Московской Биржи. Рост индекса продолжается. Эксперты говорят о формировании восходящего тренда. Многие инвесторы уверовали в слова главы Центрального Банка, а также в ключевую ставку 20%. А дальше только её снижение.
Что в итоге имеем.
Касательно меня, не хотел брать Лукойл по 6100 руб, будешь брать по 7000 тыс 😅.


Как бы там ни было, а индекс ММВБ прилично ускакал выше 2700 пунктов, в моменте прибавляя более 2%.
По прежнему стратегия 50% в акциях, 50% в облигациях.
На поступающие купоны продолжаю увеличивать количество флоатеров-корпоратеров.
У Сбербанка на размещении АЛРОСА и Рольф.
У РОЛЬФ 001Р-03 ставка купона 22,25%. Непременно буду участвовать. Сбор заявок до 19 числа. Размещение запланировано на 24 сентября.
Время есть поднакопить поступающие купоны и продолжить инвестировать.
Но в любом случае жду снижения в акциях Лукойла. Возможно, если восходящий тренд продолжится, придётся брать по 7 тысяч. Ничего не поделаешь.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Дата икс всё ближе. Уже завтра мы узнаем с какой ключевой ставкой нам предстоит дальше жить.
Вчера вышли данные по инфляции за прошедшую неделю.
Многие эксперты ожидали дефляцию, но увы чуда не произошло. У нас опять инфляция 0,09%. Эти данные всё больше подталкивают Центральный банк к повышению ключевой ставки.
Что в итоге приведёт к очередному снижению индекса ММВБ. Хотя экономисты утверждают, что повышение ставки уже заложено в индекс ММВБ.
Но видимо не до конца, так как сегодня падаем уже около 2%.
Что самое примечательное, снижение идёт на фоне роста котировок на нефть более 1,5%.
Сбербанк повысил процент по вкладам. Но очень сомнительно он это сделал.
Предлагает 20% по вкладу «Лучший Лидер». Вклад на три года, проценты в конце срока.
Этот же вклад с ежемесячной выплатой 17,85%.
Примечательно то, что вклад без пополнения и снятия.
Есть банки с гораздо лучшими условиями. Поэтому таким способом Сбербанк только потеряет клиентов.
Сегодняшняя распродажа в акциях связана с заседанием Центрального Банка по ключевой ставке. Инвесторы фиксируют прибыль. Я полагаю на следующей неделе не зависимо от решения регулятора, покупки возобновятся. Действительно ощущение перепреданности нашего фондового рынка есть.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Время летит неумолимо, всего пару дней остаётся до главного события этого лета, уже в пятницу будет известно решение Центрального Банка по ключевой ставке.
Но банки опережая события уже начинают поднимать ставки по вкладам. Они как лакмусовая бумага отражают события происходящие в экономике.
Мнения экспертов по поводу решения Центрального Банка разошлись. Есть мнение, что ставку оставят, но сохранят жёсткую риторику по поводу ДКП.
Также некоторые эксперты склоняются к повышению ставки и размытой или даже более мягкой риторике.
На мой взгляд всё таки ставку сохранят и будут сохранять жёсткие условия ДКП вплоть до начала 2025 года.

Что это нам даёт?

Реакция на решение Центрального Банка непременно будет. Фондовый рынок по-видимому уже заложил повышение ключевой ставки, но на более поздний период.
В случае сохранения ставки реакция рынка будет положительной, рост индекса в этой ситуации будет неизбежным.
На данный момент портфель выглядит так 👇

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги инвесторы и друзья!
Суббота утро. У нас сезон дождей ☔. Сыро и холодно. Уже дали отопление. А я решил заняться рукоделием. На маркетплейсе заказал глицерин, поехал собирать в лесу мох. Он у нас на подобие ирландского. Будем его восстанавливать, подкрашивать и тд. Результат покажу позже.
А пока вернёмся к теме, ради которой мы собрались – инвестиции..
Можно сказать индекс ММВБ вчера был растущий. За прошедшую неделю индекс прибавил всего 9 пунктов. Но впервые после длительной просадки он оказался в зелёной зоне. С начала года мы теряем 15%. Было бы неплохо завершить 2024 год в ноль. Но впереди сложные времена. Цены на нефть идут стремительно вниз. Brent уже 71 $. А так как экономика у нас построена на сырьевом экспорте, это ни есть хорошо.
Но выход у нас есть, это ослабление рубля. Думаю в ближайшее время мы это увидим.
При ослаблении рубля экспортно ориентированные компании в рублях заработают больше, даже при низких ценах на продукт.
Более того налоги платятся в рублях. Поэтому все сводится к тому, что рубль в дальнейшем будет дешеветь. В этом плане я думаю неплохо себя проявит Сургутнефтегаз со своей кубышкой.

( Читать дальше )

Дети в школу а мы на фондовый рынок.
Начиная с 2002 года участвую в инвестиционной деятельности.
В те времена, когда телефоны были кнопочные, а курс акций можно было узнать по короткому номеру стационарного телефона.
Тем не менее, в 2008 году по стечению обстоятельств, единственный актив в портфеле, акции Газпрома продал по 360 рублей. С тех пор был длительный перерыв.

И вот начиная с 2021 года начал формировать свой портфель в условиях развития новых технологий, сенсорных телефонов.
На данном отрезке времени упор сделан на нефтегазовый сектор, банки, а также облигации флоатеры-корпоратеры.
Начиная с 15 мая индекс ММВБ обвалился более 20%. Вместе с индексом идёт снижение акций.
А вот облигации в основном с ежемесячной выплатой купонов примерно 20%, в основном растут от 2 до 5%. Что не может не радовать.
Согласен с экспертами, что на долгосроке акции выигрывают за счёт роста тела и выплаты дивидендов. Но в условиях высокой ключевой ставки и существенного снижения рынка в данном случае выигрывают облигации.

( Читать дальше )