Marco Polo, грабежи по камерам четко раскрывают сейчас, вспомнаем 2005 когда в центре мск из машин выкидывали — так и назывался мем парашютисты на Х5", сейчас ни закрывают частетько не глушат и документы оставляют.
виден реальный спад
----------

На высоком уровне остается раскрываемость преступлений против личности, в частности, убийств и покушений на убийство, изнасилований и фактов умышленного причинения тяжкого вреда здоровью – около 99%.

Растет результативность раскрытия разбоев – 95,3%, грабежей – 83,4%, краж – 42,6%.
-------
ну и в эти же 2003-10 с пистолетом по улице ходит было норм, в машине он был почти всегда, в дальнюю дорогу всегда..
про бронированные стекла (а лучше все авто) мы вообще забыли
нападения даже на перевозчиков денег стали единичными, а раньше через день

Marco Polo, ну это красный флажок сейчас от ЦБ — любой вексель рассматривается как схема в первую очередь

Что можно посоветовать кредитным организациям в качестве инструментов управления рисками по вексельной схеме?

Для минимизации рисков вовлечения кредитных организаций в вексельную схему обналичивания средств Банк России рекомендует воздержаться от выдачи векселей при наличии подозрений, что вексель может быть использован в схемах, конечной целью которых является «обналичивание» денежных средств либо незаконный вывод денежных средств за рубеж. На практике данный тезис означает необходимость внесения кредитными организациями изменений как в действующие системы выявления операций повышенного риска, так и в механизмы KYC (know your customer или знай своего клиента). Акценты в данной работе необходимо сделать на следующих процессах:

1. Предварительная оценка рисков клиента. Действующая редакция статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ обязывает банки до приема на обслуживание проводить только идентификацию клиенту, оценка же риска по текущей методологии законодательства проводится кредитными организациями уже после установления договорных отношений с клиентом. Для «разовых сделок» такой подход не применим и оценивать риски продажи векселя требуется до подписания документов с клиентом.

Для минимизации рисков вовлечения банка в вексельные схемы теневой инкассации особое внимание рекомендуется обращать не только на общий риск профиль клиента (формальные признаки фирм однодневок), но и долю вексельных расчетов в структуре платежей, а так же наличие у компании истории такой работы. Если доля отчислений на покупку векселей превышает 5% в объеме расходных операций компании, ранее подобные операции не проводились и внятного пояснения по параметрам дальнейшего использования ценных бумаг (название контрагента и пояснения причин использования вексельной формы расчетов) у клиента нет, то рекомендуется провести углубленную проверку рисков заявителя с привлечением ресурсов подразделения безопасности.

2. Настроить дополнительные автоматизированные алгоритмы контроля предъявления к оплате векселей со стороны компаний розничного сектора (по основному коду ОКВЭД) с обязательным запросом первичных документов и пояснений порядка получения ими ценных бумаг с указанием контрагента-векселедержателя. По действующим клиентам с розничной спецификой видов деятельности (торгово-розничные предприятия, автосалоны, платежные агенты, туристические компании и пр.) требуется обеспечить автоматизированный контроль объем инкассации с инициацией дополнительных встреч / запросом пояснений в случае выявления фактов снижения объема сдаваемой наличной выручки.

3. Провести дополнительное обучение с сотрудниками подразделения казначества и клиентским подразделением по признакам и рискам вексельных схем теневой инкассации. Рекомендуется так же вынести на рассмотрение руководства банка вопрос о внесении изменений в структуру KPI сотрудников указанных подразделений в целях отражения рисков клиентской политики (исключить возможность выполнения бизнес-плана и показателей KPI сотрудниками подразделений за счет привлечения на обслуживание высокорисковых клиентов).

Указанные меры в своей совокупности позволят сохранить требуемую динамику продаж вексельных продуктов банка при высокой степени контроля принимаемых рисков и будут способствовать минимизации рисков вовлечения кредитной организации в сомнительные схемы.

Marco Polo, 

если возьмем 22 год то в рф будет 29 тыс грабежей на 146 млн человек, а в германии 38+ тыс на 85 млн человек
www.tupa-germania.ru/zhizn/prestupnost-germania.html#grab
https://ruxpert.ru/%D0%A1%D1%82%D0%B0%D1%82%D0%B8%D1%81%D1%82%D0%B8%D0%BA%D0%B0:%D0%A7%D0%B8%D1%81%D0%BB%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%8C_%D0%B3%D1%80%D0%B0%D0%B1%D0%B5%D0%B6%D0%B5%D0%B9_%D0%B8_%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B1%D0%BE%D0%B5%D0%B2_%D0%B2_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8

Marco Polo, бартер товар разве что, финобмен 1->3 4->2  но ведь это нейросеть сразу увидит

David Taylor, а может у них просто денег не было в моменте? Или иные объективные причины а то сразу в суд

David Taylor, только работу искать опять

GOLD, тут её на 1000 де номинировали в 98.
Помню как новый план счётов учёта в банке вводили и нолики отрезали, в итоге что-то там накосячили и одному клиенту зачислили 10 в 19 с степени деноминированных рублей (доллар по 6 был тогда)

Cash, теневые структуры уже это смоделировали и токен у них есть и живой пока

Marsovich, по ППС то да

VictorGromov, это не маржа это хитрое обратное репо для обхода санкций еще с 2014 года

Петров Петр, предоплата за ликвидные потребтовары для новых импортеров, это да

Олег Ков, фильм Олигарх все помнят ??
будем менять веники на автомобили…

Cash, через токен как раз — есть механизм уже, но за его озвучивание тут меня лет на 20 посадить могут (один окологосфонд часть презентации выложил, потом шустро все зачистил)

раньше было можно посмотреть в разрезе что это за кредиты у юриков у каких и чем обеспечены.
сейчас лавочку прикрыли..
однако напомню что в кредитах юриков есть и такие кейсы:
возьмем кредиты Московского Кредитного  Банка (не самого крупного надо сказать) перед СВО (позднее закрыли отчетность)

развернем кредиты до 30 дней

что мы видим 1.28 ТРЛН!!! руб (часть в руб часть ввалюте) — это кредит юрику — профучастнику (небанку) — балансовый счет 47002
притом одному, даже инн его знаю… (гляньте там в строке баланса 1510 суммы)
так что закрыв статистику таких сюрпризов отчётности может быть гораздо больше

David Taylor, в оборонке не было очередей, на моей памяти с 78 по 89 годы 4 машины сменили по «открытке»

Это были даты расчетов по форвардам, это уже потом, пройдя через множество судебных инстанций «расчетный форвард» признают вне закона, а в 96-98 самый тот инструмент был для хеджирования Кэрри на ГКО/ОФЗ
------

Таким образом, расчетный форвард представляет собой сделку, заключенную «на значение курса валюты» или «на значение цены акций» определенного эмитента на определенную дату, тем более, что каждая из сторон не предполагает наличие на дату исполнения контракта у другой стороны количества валюты или определенных акций («базового актива»), указанных в договоре, и передачи другой стороне этих акций или валюты. Расчетный форвард не предполагает реальной передачи товара ни в каком виде либо реальной передачи права.

По существу расчетные форварды не подпадают под понятие предпринимательской деятельности, определенной в п. 1 ст. 2 ГК РФ как самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в качестве предпринимателей в установленном порядке.

Целью расчетного форварда, как он определен в актах Банка России, является получение разницы между установленным контрактом и фактическим курсом валюты в российских рублях на определенную дату (вариационной маржи), а не обмен одной валюты на другую, поэтому расчетный форвард не может быть отнесен к конверсионным сделкам.

С учетом изложенного государство и общество не имеют интереса к расчетным форвардам, заключение и исполнение таких контрактов связаны с интересом только их участников.

Таким образом, расчетные форвардные контракты представляют собой разновидность алеаторных сделок типа пари, судебная защита которых возможна только в случаях, установленных законом.

Законами Российской Федерации не предусмотрена судебная защита расчетных форвардных контрактов, поэтому в иске, основанном на такое контракте, следует отказать.

укрупненно:

Как думаете, что за события были в эти даты ??

в 1998 году был еще прикол когда 14-15 сентября под расчеты по форвордам курс ЦБ опустили в два раза и сразу вернули — есть хороший паттерн для экспирации Si.
щ поищу

Marco Polo, да пока особо не собираются, но если это произойдет — то все цепочки проводок от отправителя до получателя будут как на ладони.
ну разве что рвать их через налик (снял-внес)
сама концепция довольно разумна — банкам отдать депозиты, брокерам работу с рынком, а чистые расчеты забрать централизованно в ЦБ

Двусторонние соглашения для крупных компаний, таких как российские экспортеры сырьевых товаров и китайские экспортеры жизненно важных технологий, по-прежнему работают хорошо, в то время как небольшие компании, торгующие потребительскими товарами, испытывают проблемы, уточнили источники Reuters. «Для многих небольших компаний это означает полное прекращение деятельности», — сказал агентству другой источник, близкий к правительству. Согласно официальным таможенным данным КНР, двусторонняя торговля между Россией и Китаем составила $137 млрд в первой половине 2024 года. За тот же период 2023 года этот показатель достиг рекордно высокого уровня в $240 млрд. При этом из-за проблем с платежами российский импорт из Китая в январе — июле 2024 года сократился более чем на 1% — до $62 млрд по сравнению с 2023 годом.  

www.reuters.com/business/finance/russia-payment-hurdles-with-china-partners-intensified-august-sources-say-2024-08-30/