Основания для панических настроений, произошедшие и ожидающиеся:

1. Напряженная международная обстановка: обмен высылками дипломатов, Сирия, обвинения во вмешательстве в выборы и другие «наезды» на РФ.
2. Введены новые санкции, с новыми видами ограничений. В основном затронуты Дерипаска, Вексельберг, Потанин (collateral damage).
3. Возможное присоединение Европы к новым санкциям, а затем и Канады/Азии/Австралии и т.п..
4. Ожидаются новые санкции по другим компаниям и физ.лицам из «кремлевского списка».
5. Ожидается военная акция США в Сирии и/или санкции за поддержку Ассада.
6. Возможное введение ограничений на покупку нового российского госдолга (и гос.банков) через конгресс США.
7. Euroclear анализирует возможность введения санкций (присоединение к США) на все (!) российские евробонды.
8. Последующее введение эмбарго на нефть, газ и отключение от SWIFT.

Что упускается из вида:

A. Макроэкономические параметры нейтральные.

Пост пишется для будущих поколений от прошлых поколений (born in the USSR), от человека успешно прошедшего кризисы 90-х, 2000-х.
Сначала пару базисных прогнозных параметров, на основании которых написан текст ниже.

1. В ближайшие 24 месяца фондовый и финансовый рынок РФ ждет коллапс или даже крах. Точное время труднопрогнозируемо. Если кто-то вам скажет, что знает его, то это просто «сказочник». Глубина этого коллапса зависит от текущих действий экономического и финансового блока, а также упреждающей реакции на изменения макроэкономических параметров в стране и мире. Также на глубину коллапса и его длительность влияет внешняя политика. Коллапс будет более сильный, чем был после развала СССР. И более серьезный. Т.к. созданных мощностей, заводов, технологий, активов и квалифицированного персонала, т.е. огромного наработанного задела от СССР уже нет, а нового, к сожалению, мало чего создано. Почему коллапс произойдет? Отмотайте ленту этого ресурса на 150-300 постов назад, прочитайте все посты от всех авторов СЛ, относящиеся исключительно к макроэкономике, внутренней и внешней политике, и комментарии к ним – все ответы/причины там описаны. Вы и так, где-то внутри, знаете, что это случится.
2. С высокой долей вероятности все активы, номинированные в рублях, претерпят такой же squeeze, который был в 90-е годы в СССР/РФ. Однако, как показывает практика недавних дефолтов других стран, не все активы будут обесцениваться одинаково сильно, это первое. Так же как показывает практика, некоторые активы отрастут обратно и это будет отличная возможность зайти в какие-то бизнесы на минимуме, это второе. Сам рубль или уйдет «в космос» или будет «официальный курс» и «курс черного рынка». Возможным защитным активом могла бы стать валюта, но скорее всего финансовая и банковская система будет также в коллапсе, поэтому держать валютные счета равносильно игре в казино. Идеальный вариант банки-нерезиденты, но пост исключительно про РФ и возможности внутри РФ. У кого есть такие счета, такие посты не нужны.

9 февраля 2018 года произошло «знаменательное» событие.
ЦБ РФ признал, что был неправ, удерживая высокую ключевую ставку и риски из инфляции ушли в риски стагнации экономики (ссылка на пресс-релиз ЦБ).

Тимофей Мартынов ранее выразил свое мнение, что автор этого блога «человек, к-й ваще ничо не понимает в экономике и работе банков», когда я писал, что ЦБ РФ радикально неправ (и остается неправым по-прежнему, об этом в следующем посте).

Тимофей, твой выход.

Вообще, господам из ЦБ потребовалось ЦЕЛЫХ 3-4 года, чтобы понять, что своей запретительной денежной политикой они уничтожают реальную экономику России. ЦБ не только держал неоправданно высокую ключевую ставку, но также периодически снижал рублевую ликвидность.
К чему это привело?
К рецессии (околонулевой рост). Далее на горизонте депрессия.

Для Тимофея, и таких же знатоков, как он, ниже краткое пособие того, как на самом работает экономика, а не как им видится в их фантазиях.
Видео от уважаемого Рэя Далио. Must see for everybody.

Хотите знать ответ на вопрос: «почему у вас не получается инвестировать с той прибыльностью, которой бы вам хотелось»?
Или получить «секретные знания», которые позволят вам стать счастливым, успешным и богатым?
Ответы на эти вопросы ниже.
Но они не относятся напрямую к инвестированию, трейдингу или к каким-то «секретным знаниям».
Ответы на поверхности, видны всем, но их никто не хочет замечать, или не может.

Представьте, что вся ваша жизнь это некий путь (что и есть на самом деле), некое здание, или если угодно, та самая пирамида из заголовка, которую вы постоянно строите.
В основание этого здания вы, или точнее, вы с помощью текущего развития общества заложили фундамент. Фундамент, состоящий из огромных таких строительных блоков – отлитых из бетона или сделанных из гранита.
Это блоки: морали, блоки жизненных ценностей, блоки отвечающие за определение хорошо-плохо, правильно-неправильно, блоки каких-то внутренних принципов и установок. У кого-то там есть еще блоки веры и религии.
Начиная с сознательного возраста (у всех он разный) вы строите свою пирамиду. У кого-то она большая, надежная, красивая, основательная. У кого-то еще не очень высокая, кто-то только начал. А кто-то постоянно ее перестраивает.
И вот, на каком-то этапе, она берет и рушиться до основания, погребая вас заживо, своими обломками.
Почему?
Потому что вы заложили в основание не свои блоки. Чужие. Из чужой пирамиды. Которые уже были на этом свете, когда вы начали ее строить. И которые совершенно вам не подходят. Или оказались некачественными, разрушились.
Пока ваша пирамида была невысокая, и давление на основание было небольшим, ваше здание-пирамида-жизнь (торговля – инвестиции – поставьте сюда нужное слово), как-то держались. Но как только вы достигли определенного уровня, или тем более произошло небольшое стихийное бедствие в вашей жизни (или на рынке), которое можно сравнить с небольшим землетрясением, все разрушилось. Вы не можете пережить несчастную любовь, или даже такой пустяк, как потерю инвестиций.
Или наоборот, не можете радоваться своим успехам, к которым всегда стремились, добились их, но это оказалось не то. Вы несчастливы.
Почему?
Потому что фундамент чужой. Чуждый вам. Бракованный. Подменный. Чужая мораль, чужие жизненные ценности, чужие принципы, чужие системы торговли и инвестиций.
Стройте только свою пирамиду. Из поистине СВОИХ блоков, своего фундамента. Не берите с улицы то, что просто лежит и похоже на надежный строительный материал, а тем более не пользуйтесь «универсальными» блоками, которые доказали свою «эффективность», «надежность» и «качество», и которые вам рекламируют все. Начиная от родителей и друзей, закачивая ТВ и YouTube.
Создайте свои блоки! Свой фундамент! Только так!
Получите свой личный опыт, свой личный материал для строительства, который подходит именно вам, и проверен вами. Иначе, как минимум, придется строить все заново, а как максимум быть погребенным заживо.

Удачи!

Мой предыдущий пост про то, Куда нужно инвестировать, если вам от 25 до 45 лет – 7 шагов к счастью

Короткие, но очень важные рекомендации по инвестициям времени и денег для «молодого» поколения. 

Рекомендации основаны на личном опыте и изучении тенденций ближайшего будущего в сфере социологии, геополитики, климата, современных технологий и экономки.
Почему такой возрастной промежуток? До 25 лет мало кто задумывается об долгосрочных инвестициях, а после 45 лет ты уже должен чего-то достичь и иметь свою «консервативную» картину мира. Выводы ниже сделаны из видения будущего (2050-80 гг.) выдающимися представителями вышеперечисленных сфер. Список делался для своих детей (т.е. рекомендации «подкреплены» личным примером инвестирования :-) ).
Все пункты, естественно, очень субъективны.

1. Образование и профессии.

Современная система образования, по всему миру, значительно устарела. Особенно школа. Чуть меньше университеты. Она направлена на обучение «на основе предыдущего опыта», а не на «то, что будет востребовано в будущем». Еще она убивает таланты и креативность, начиная с детского садика.

Август-Сентябрь 2017 года лучший момент для продажи недвижимости в России.
Особенно в Москве.
Таких высоких цен в долларах/евро уже больше не будет никогда.
Через года два вы сможете на те же деньги купить в 1,5-2 раза большую площадь.
Для тех, кто хочет купить себе жилье – наилучший момент будет через те же 2 года.
Те друзья и коллеги, которые послушали меня, и нашли в себе смелость зафиксироваться в 2013 году, уже сказали мне большое спасибо.

Базис:
1. Рубль/доллар на своих очередных минимумах за год.
2. Рынок недвижимости, в рублях, продолжает падать из-за падения спроса (обнищание и населения, и коммерческих структур).
3. Население уменьшается, что тоже не способствует будущему спросу.
4. Недвижимость строится и вводится темпами большими, чем продается и сдается. Плюс реновация в Москве (работает только для Москвы).
5. Экономика не восстановится для достаточного восстановления спроса, в ближайшие 5-7 лет. Будет просто стагнация (для тех, кото забанили в гугле: рост в 0,5-1,5% — это стагнация).
6. Через 5-7 лет начнется «вторая волна» кризиса в РФ, из-за массового перехода всех развитых стран на возобновляемые источники энергии и экономные технологии в части потребления/использования сырья/ископаемых, которые есть, и, к сожалению, будут основой бюджета страны.
7. Даже если прямо завтра, «чудесным» образом, начнется перестройка экономики с ресурсной на высокотехнологичную, это путь в 10-15 лет. Но она не начнется. Также как настоящая и борьба с коррупцией.
8. Качество жизни в Москве, а также в большинстве регионов не отражает текущей, завышенной стоимости недвижимости. Другими словами соотношение цена/качество жизни оставляет желать лучшего. Вследствие этого будет усиливаться миграция и переток высокотехнологичных трудовых ресурсов в другие сраны и не будет базы для роста экономики, населения и через 10-15 лет.

P.S.: Это также относится и к коммерческой недвижимости (торговые центры, офисы), с небольшими нюансами и оговорками.
P.P.S.: В недвижимости с 1999 года, инвестор, девелопер.

Тимофею личный, пламенный привет.

Экспорт высокотехнологичных товаров и услуг в USD по странам.
Меньше чем, «отсталые» Мексика и Вьетнам, маленькие Чехия и Польша, но больше чем Коста-Рика и Болгария.

Китай – 560 млрд.
Германия – 193 млрд.
США – 147 млрд.
Сингапур – 135,6 млрд.
Корея – 130,4 млрд.
Франция – 112 млрд.
Япония – 105 млрд.
Голландия – 69 млрд.
Малайзия – 60,3 млрд.
Швейцария – 53,4 млрд.
Мексика – 45,4 млрд.
Таиланд – 33,9 млрд.
Вьетнам – 27,8 млрд.
Италия – 29,7 млрд.
Канада – 29,1 млрд.
Ирландия – 21,9 млрд.
Чехия – 20,9 млрд.
Австрия – 18,4 млрд.
Индия – 16,6 млрд.
Венгрия – 14 млрд.
Польша – 12 млрд.
Израиль – 9,6 млрд.
Дания – 9,1 млрд.
Россия – 8,6 млрд.
Коста-Рика – 3 млрд.
Болгария – 1,1 млрд.

Источник:
data.worldbank.org/indicator/TX.VAL.TECH.CD