Книга Чарли Тяня: «Инвестируй как гуру: Как повысить доходность и снизить риск с помощью стоимостного инвестирования» звучит пафосно, а ее целлофановая упаковка в книжном магазине заставляет задуматься: лишать ее девственности или нет, покупать или нет?

На редкость толковая книга оказалась. Она будет полезна, в первую очередь, тем читателям, которые знают такие имена как: Бенджамин Грэм, Уоррен Баффет, Питер Линч, Чарльз Мангер, Дональд Яктман (вот его не знаю).

Чарли Тянь — американский физик (китайского, наверное, происхождения) погорел в эпоху доткомов на бирже, когда подумал, что он самый умный. Мистер Рынок преподал ему урок «инвестиций», после чего Чарли Тянь начал учиться по книгам гуру, прозрел, и основал свой сайт по анализу акций: https://www.gurufocus.com.

Книга «Инвестируй как гуру» — это как бы послесловие книг гуру инвестиций. Следующий шаг после них. Анализ их методов. Если вы читали труды Бенджамина Грэма, Уоррена Баффета, Питер Линча, то эта книга расширит и соединит вместе полученные знания.

Подготовил мини-книгу «17 рецензий на лучшие книги о финансах, инвестициях, экономике». Скачать ее вы сможете по ссылке: https://www.klex.ru/14hm


Специально собрал книги, на которые написаны рецензии, на одной полке. Нашел 16 из 17.


Все ли можно купить за деньги?
Почему работают одни, а богатеют другие?
Что интересного почитать по экономике?
Почему богатые богатеют, а бедные беднеют?
Как вы думаете, экономика — это наука?


Ответы на эти вопросы вы найдете в моей новой мини-книге.

Еще раз ссылка на скачивание: https://www.klex.ru/14hm

P.S.
Слушать онлайн в форме подкастов: https://music.yandex.ru/users/yugzone/playlists/1000

Мечта инвестора — жить на проценты с капитала.

Ты откладываешь и вкладываешь каждый месяц в надежде, что через несколько десятилетий твоя мечта свершится. Денежный дождь от дивидендов и выплат по купонам облигаций принесет заветную финансовую свободу.

Целью новички-инвесторы обычно ставят денежный поток в размере 50 — 100 тысяч рублей в месяц. Для получения таких выплат нужен соответствующий размер капитала. Он уже посчитан (https://smart-lab.ru/blog/731123.php) и прорисован в форме графиков

В вертикальной колонке указана сумма капитала, а по горизонтали проценты, которые вы можете получать от этой суммы с рынка. Так, если у вас есть 10 миллионов, то положив их под 7% вы будете иметь заветные 50 тысяч рублей в месяц (с учетом уплаты налогов).

В принципе, цифры реальные. Есть только нюанс, на который не обращают внимание инвесторы. Он в том, что когда у человека будет заветная сумма капитала, его расходы на столько сильно увеличатся, что 50 тысяч рублей ему не будет хватать на месяц.

Книга Майка Микаловица «Сначала заплати себе» продолжает серию «Бизнес для слабоумных», начатую еще российским предпринимателем Юрием Морозом.

Страницы книги «Сначала заплати себе» пропитаны слезами. Мне хотелось плакать уже на первых главах, потом реветь, а затем смеяться. Дело в том, что Майк Микаловец  — обладатель премии «Лучший предприниматель года» и этот человек рассказывает о такой дичи, что слезы наворачиваются на моих глазах от тупости людской. Книга начинается словами:

« — Я дура.

Я никогда не забуду тот день, когда Дебби Хорович Горовитц стояла передо мной и плакала. Сквозь слезы она продолжала повторять «Я дура» снова и снова».

Автор книги сделал открытие. Он, как предприниматель — дурак.

«В тот день, когда я получил чек, я купил три машины: Dodge Viper (машину моей мечты со времен колледжа, которую, как я обнаружил позже, многие идентифицировали как машину „того парня с маленьким пенисом“), то, что я обещал себе купить „однажды“, когда я „сделаю это“; Land Rover для моей жены, и про запас — обманувший ожидания BMW...

Биржу можно представить как систему, которая постоянно сама себя зашифровывает.

Если найти грааль, код взлома биржи, то можно неограниченно делать деньги. И одному человеку это удалось. Это математик Джим Саймонс, который уже заработал с биржи 23 миллиарда долларов и продолжает начатое дело. Его фонд Medallion Fund имел в промежутке с 1988 по 2018 среднегодовую доходность в 39,1%.


В книге Грегори Цукермана «Человек, который разгадал рынок. Как математик Джим Саймонс заработал на фондовом рынке 23 млрд долларов» рассказывается эта история.

Инвестировать в браке без брачного договора — это обрекать себя потерять 50% капитала с вероятностью ~ 60% (столько браков распадается в России).

Что же делать?

Заключить брачный договор, в котором прописать, что имущество принадлежит тому, на кого оно будет оформлено в браке. Заключается брачный договор у нотариуса (этот класс людей больше всего выигрывает от разводов).

Формулировка договора примерно такая:

«Все движимое имущество (в том числе автомобили, ценные вещи, ценные бумаги), приобретенное одним из супругов после заключения настоящего Договора любым способом, является его собственностью даже в случае, если за счет имущества или труда другого супруга были произведены вложения, значительно увеличившие стоимость этого имущества. При этом второй супруг не имеет права на пропорциональное возмещение стоимости произведенных вложений».

Но как объяснить супругу такое поведение?

Как открыть денежный канал?

Для начала нужно научиться считать! :) Диалоги с финансово безграмотными людьми у меня сводятся к тому, что ты им объясняешь прописные истины, что 2 + 2 = 4. А тебе отвечают: «Нет, позволь не согласиться, у меня есть свое мнение, 2 + 2 = 5 или, может, 2 + 2 = 3, зависит от ситуации, от рынка. Но в целом мы согласны с тобой, мы знаем математику, в среднем 2 + 2 = 4». И как тут вести диалог?

Инвестирование — это просто! Важно не куда вкладывать, а СКОЛЬКО!!!

Какую сумму вы сможете вынуть из своего формата потребления? Тут возникают сомнения: денег не хватает и так, откладывать совсем нечего.

Докажу вам, что откладывать могут даже самые отчаянные и абсолютно безграмотные люди!!! Это те, кто платят кредиты. Они же каждый месяц находят в себе силы и средства отнести деньги в банк. Могут же!!! Могут!

Так вот, нужно делать то же самое, только вместо дани как платы процентов по кредиту, наоборот, получать доход от инвестиций!

Расскажу, как начать этот путь.

Сколько денег без страха потерять вы можете носить с собою на улице?
Писатель Бодо Шефер рекомендует держать в бумажнике как минимум 500 евро. Это нужно для тренировки психологической устойчивости.

На Smart-labе часто проскакивают темы типа «Шеф, всё пропало!», когда рынок падает всего на 1% в день. Один процент — это случайные колебания, хаос рынка. Но 1% от счета в 10 миллионов рублей — это уже 100 тысяч. Сможет ли ваша психика выдержать такие волнения?

Тут товарищ писал, что у него ежедневные колебания портфеля составляют 500 тысяч рублей в день! При капитале в 50 миллионов — это и есть 1%.

Сможете ли вы выдерживать такую боль потерь? Которая, тем более, согласно исследованиям Даниеля Канемана, ощущается в 2-2,5 раза сильней?

И ведь такие ежедневные суммы колебаний на счете неизбежны при росте капитала. Как вы с этим справляетесь?

Мысли — это в том числе, наблюдения.

Если чего-то никогда не видел, то и не задумывался об этом. Чтобы расширить горизонт мысли, нужно читать. В плане инвестиций просматриваю блоги на https://smart-lab.ru и извлекаю оттуда мысли.

И вот, что увидел.

1) Инвестирование занимает ВРЕМЯ!
На американской бирже торгуется около 18000 акций. Если потратить хотя бы одну минуту на просмотр графика каждой компании, то это займет 300 часов чистого времени (12,5 дней). 300 часов с эффективностью всего в одну минуту(!!!) на акцию.

На Мосбирже наших акций чуть больше 200. Уже проще выбрать, но все равно представьте временные затраты. А если читать годовые отчеты компаний? Смотреть коэффициенты. У большинства людей нет столько свободного времени, поэтому для инвестора проще всего инвестировать в индексы и не думать обо всем остальном.

Вывод: инвестиции упираются в свободное для анализа время. Если его нет, то проще покупать индексы.