Правильные мысли! Последние 5 лет живу с рынка, уйдя с работы (весьма высокооплачиваемой) в одной из ГК. Мои наблюдения как дополнение к написаному:

1) необходимо ведение домашнего бюджета и бухгалтерии на регулярной основе (только так можно определить свои среднемесячные доходы и уровень разовых расходов). При этом надо сразу закладывать расходы на семью, недвижимость, отдых, машину и другие;

2) ежемесячное снятие средств не всегда будет возможно поэтому лучше заранее выводить на жизнь денежные средства из расчета 3-6 месяцев вперед (так и психологически проще);

3) очень удобно оформить у брокера вывод дивидендов на банковский счет сразу (если будет использован займ брокера — то брокер может не дать вывести средства);

4) при планировании выхода на жизнь с рынка сразу нужно снять розовые очки в которых вся доходность выраженная меньше чем трехзначными числами и не доходность вовсе. Приемлемые доходы должны обеспечиваться доходностью 20-30% годовых;

5) чтобы определить минимальный капитал можно построить простую мат модель:

(«месячный доход» * 12) / («доходность» * (1 — 15%)),

где 15% — ставка НДФЛ с учетом сверхдохода;

Но, такая модель предполагает постоянную доходность (что нереально) и полный вывод всех средств с счета, что неправильно, отсюда нужно учесть что норма реинвестирования дохода должна быть на уровне хотя бы 50% от заработанного, а значит полученное в модели число необходимо умножить хотя бы на 2.

Допустим целевой месячный доход 250 тыс руб., доходность 30% годовых, получим минимальнй капитал в районе 23.5 млн: ((250 000 * 12) / (0.3 * 0.85)) * 2 = 23 529 412 (руб).
Это очень укрупненный расчет конечно же, но он даст понимание минимального уровня капитала для «жизни с рынка», решать конечно же такую задачку надо в динамике.

С уважением!

– Замуж еще не вышла?
– Да какой, замуж! Универ закончить, карьеру делать, целый мир непознанных возможностей!
– Не зовут?
– …… Не зовут…

Мораль? Никогда не считайте себя умнее рынка и всегда жёстко контролируйте риск.

От отца, давным-давно, услышал байку, которая запала в память и влияет на жизнь. А он вычитал в мемуарах какого-то советского министра. Так вот, этот министр описАл свою стратегию принятия решений. Могу наврать, (вернее, обязательно навру, лет 30 прошло), но соль такая:

Когда ему (министру) попадала на стол какая-то жалоба, проблема, просьба, он на нее не реагировал, а просто помечал. Но! Если поступала та же проблема второй раз, то тогда реагировал максимально быстро. Суть в том, что процентов 80 проблем рассасываются сами или решаются без участия министра. Не надо кидаться с ведром на каждый пожар. Но, если уж само не решилось, то действовать надо быстро, максимально используя свои министерские рычаги.

В приложении к моей жизни это выглядит так. Доча просит, например, купить ей гитару, будет учиться. Я говорю прямым текстом: окей! Но только если попросишь второй раз, через неделю-другую. Пара недель в обучении музыке роли не играют. А вот покупать еще одну (третью) гитару, чтоб она,  до конца жизни на шкафу пылилась, это не гуд. Гитара «рассосалась сама», как и 80% всего другого.

Короче: На стадии обдумывания себя нужно искусственно, волевым усилием, замедлять. Времени на обдумывание всегда достаточно. Англоязычные говорят «sleep on it», мы говорим «утро вечера мудренее» — это тот же принцип. А вот действовать, когда решение принято, максимально быстро. «Медленно запрягать, быстро ехать» — все оттуда же.

Чем меньше элементов  в вашей конструкции, тем надежнее.

А суперство сводится к тому, чтобы иметь максимальный пул максимально некоррелированных систем.

Я не думаю, что суперпремии к рынку (скажем, 50% годовых) раздают без суперриска.

Напомнило картинку:

Пусть будет хорошая иллюстрация