Как инвестировать в дивидендные акции

На Смартлабе сидят и новички, поэтому решил написать на такую уже избитую тему. Лично меня интересуют акции роста, поэтому за дивидендными не охочусь, хотя тему в свое время изучил. Перспектива вложить в рынок в районе 30 миллионов рублей и получать в год около 300 тысяч рублей дивидендами (по моим подсчетам) меня не вдохновляет.

Тем не менее, тема дивидендов постоянно продолжает обсуждаться. Но что это такое? Как их получить? Когда их платят? Как отчитываться перед налоговой? На какие компании платящие дивиденды делать ставку?

Так-с, дивиденды это по сути часть прибыли, которая возвращается акционерам. Выплата дивидендов не является ни автоматической, ни фиксированной. Компании могут сами решать, выплачивать дивиденды или нет. Решение о выплате дивидендов и их размере принимается акционерами на общем собрании.

Дивиденд это важный элемент доходности акции. Инвестиции в фондовый рынок позволяют зарабатывать деньги двумя разными способами: за счет прироста капитала от перепродажи ценных бумаг (вы перепродаете акции дороже, чем вы их купили) и / или путем регулярного получения дивидендов.

Как получить дивиденды? Чтобы получить дивиденды, вы должны владеть акцией компании, выплачивающей дивиденды. Очевидно. Некоторые компании сделали выплату дивидендов своей фишкой, например, дивидендные аристократы, компании с рыночной капитализацией более 3 миллиардов долларов, которые приносят стабильные дивиденды в течение как минимум 25 лет.

Биткойн считается инвестицией со сверхвысоким риском. Но каковы риски? Что так пугает инвесторов и насколько вообще это безопасно.

Биткоин – это американские горки и вполне могут приносить деньги, но риски высоки. Уоррен Баффет (наше всё) однажды сказал: «Что касается криптовалют, то в целом я могу почти наверняка сказать, что их ждёт плохой конец». Что заставило Уоррена Баффета и других экспертов прогнозировать подобное, о каких рисках все говорят, а о каких рисках никто не говорит. Будем разбираться.

В контексте традиционного инвестирования термин «безопасный» обычно означает «низкий риск». Акции голубых фишек, паевые инвестиционные фонды, сдача недвижимости в аренду считаются «безопасными» инвестициями, потому что вы почти гарантированно зарабатываете деньги, даже если проценты невелики. Но с криптой всё совсем не так. Биткойн относительно новое явление и настолько радикально отличается от других инвестиций, что возникает вопрос: «Безопасно ли это?». Соизмерим ли риск с вероятной прибылью?

Что касается более традиционных инвестиций, есть масса информации, которую инвесторы могут использовать, чтобы по сути предсказать будущее и выбрать лучшие инвестиции. Вот почему хорошее вложение основано на умении, опыте, а не на удаче. Знания снижают риск! Биткойн вообще непредсказуемая штука. Падение с 60 тысяч до 35 вообще не поддается никакому анализу. Он, биткоин, практически ни на чем не основан. Разве что на спросе. Его будущая стоимость реально непредсказуема.

Риски

После прошлогодних сюрпризов Interactive Brokers многим нашим клиентам пришлось менять брокера. В целом ничего сложного в этой процедуре нет, но есть подводные камни.

Главный из них это то, что брокер не даст перевести деньги от себя на другого брокера. Только на свой личный банковский счет. Со всеми вытекающими: комиссии, вопросы у банка и время на переводы.

Держите инструкцию как это сделать быстро за несколько дней.

1) Если ваш портфель весь в активах, то у вас вообще нет никаких проблем. Все просто.- открываете счет у другого брокера — берете у него Equities Accounts Customer Account Transfer Form- заполняете форму, там все просто, но очень важно правильно указать Broker Clearing №, например у IB это 0534- подписываете форму и отправляете новому брокеру, брокер проверяет и если все ок, пишет вам, что ждет ваши бумаги- заходите к старому брокеру и делаете внешний перевод активов ACATS и в форме указываете в выпадающем меню нового брокера (там есть все)-все ждете несколько дней, пока ваши активы переведут на другого брокера

Бывает так, что облигации падают в цене и торгуются ниже номинала. Почему так происходит и стоит ли избавляться от таких бумаг, рассмотрим на реальных примерах, которые можно было наблюдать в I полугодии 2021 г.

Для меня, вопрос выбора даже не стоит. Свое предпочтение я пока отдаю Сбербанку, продолжая удерживать его префы. А вот тем инвесторам, у которых по каким-то причинам нет в наличие банковского сектора в портфеле, данная статья будет полезна. Проанализируем крупнейших представителей отрасли и решим, чьи акции в портфеле могут принести лучшую доходность. Начнем с динамика финансовых показателей, тезисно.

Выручка за последние 3 года:
Тинькофф банк +74%
Банк ВТБ +22%
Банк Санкт-Петербург +22%
Московский кредитный банк +23%
Сбербанк +18%

Прибыль за последние 3 года:
Тинькофф банк +63%
Банк ВТБ -59% 🔻
Банк Санкт-Петербург +20%
Московский кредитный банк +10%
Сбербанк -9%🔻

Тут нужно отметить, что 2020 год потребовал от банков выделить средства на формирование резервов под кредитные убытки. Это немного искажает доходность, но мы же сравниваем внутри сектора, поэтому данные референтны. 

Далее сделаем сводную таблицу банковского сектора РФ. По мультипликаторам явно перегретым выглядит Тинькофф Банк. P/E в 24,8 и P/B в 9,3 говорят о перекупленности акций. Даже несмотря на рост последних месяцев, БСП еще сохраняет потенциал роста. По див. доходности лидером становится Сбербанк со средней за последние 3 года доходностью в 7,1% по обычке. БСП отстает в 1%. Сбербанк взял топ-1 и по прибыли за первый квартал. А вот с рентабельностью все хорошо у Тинькофф. 

Привет, смартлабовцы!

С 1 июля планируем добавить еще 29 новых иностранных бумаг: The Bank of New York Mellon Corporation, Wells Fargo & Company, Organon & Co и другие. Всего их число достигнет 173, и мы продолжим расширять список.

Напоминаем, что все сделки с зарубежными акциями проходят в рублях в рамках надежной инфраструктуры Мосбиржи. Дивиденды выплачиваются в валюте номинала – для американских бумаг это $.

И не забывайте оформлять форму W-8 для снижения налогов с дивидендов по американским акциям.

Лайкните новость и напишите в комментарии, кого еще добавить!