Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. В прошлый раз я смотрел ноябрь–декабрь. Также посмотрел, что нас ждёт в ближайшие 3 года.

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

Аналитики Сбера обновили свой топ дивидендных акций. Долго не мучились, просто сократили топ-9 до топ-7, убрав из него акции Совкомфлота и Роснефти. Посмотрим, кто остался.

Ещё топы дивидендных акций и обзоры:

• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших) NEW
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Топ-10 дивидендных акций за 5 лет от экспертов РБК Инвестиций
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций
• 14 лучших акций на 2025 год от аналитиков ПСБ
• Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций
• Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка
• 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН
• Разборы: Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Аналитики SberCIB выбрали только ликвидные акции солидных компаний, никакого нового Ашинского метзавода не обнаружено. Не обнаружены также Икс 5, МТС, префы Сургутнефтегаза и многие другие. Магнита, который прокатил с дивидендами, тоже нет. Зато есть ФосАгро.

Эмитенты активно просыпаются и начинают набирать новые долги. Во второй половине января размещений много, и Европлан выглядит одним из самых интересных. Посмотрим, что по новому лизинговому выпуску.

Предыдущие обзоры: Магнит, Селектел, Рольф, Томск, ФосАгро, Кокс, Симпл, Русгидро, ГТЛК, Совкомбанк. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуск — 5 млрд. 3,5 года. Ориентир купона: до 24,5% (YTM до 27,45%). Без оферты, с амортизацией по 10% в даты 15, 18, 21, 24, 27, 30, 33, 36, 39 купонов. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA от Эксперт РА (май 2024) и АКРА (октябрь 2024).

Европлан — крупнейшая частная лизинговая компания по объему ЧИЛ, специализирующаяся на финансовом лизинге легкового и грузового автотранспорта. Принадлежит SFI. Оказывает услуги по приобретению и эксплуатации легкового, грузового, коммерческого автотранспорта, а также спецтехники. Основные клиенты Европлана — юридические лица. 85 офисов, 156 тысяч клиентов. Единственная ЛК, чьи акции торгуются на Мосбирже.

Пока Трамп не может победить инфляцию, которая перевалила за 10%, рубль решил резко укрепиться. Биткоин установил новый рекорд, эксперты продолжают делать прогнозы на рост цен на недвижимость, индекс чилит. Предлагаю и вам тоже почилить под дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль резко укрепился

Рубль погнал дорожать. Изменение: 102,49 → 97,79 руб. за доллар (курс ЦБ 102,41 → 98,26). Юань 13,87 → 13,46 (ЦБ 13,87 → 13,51). Двузначный курс — отличный подарок, пользуемся.

Сегодня прямое включение с Архыза. Вот я и добрался до горы, куда давно уже собирался сгонять покататься, и готов поделиться впечатлениями от катания, крафтового пивка, шашлыка и всего прочего, даже немного коснусь цен. Спойлер: круто, с местным колоритом.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 14 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Мы остановились в селе Архыз, который примерно в 10 км от горы, так что каждое утро ездим до горы на такси за 700 рублей. К сожалению, зима в этот раз выдалась чрезвычайно скупой на снег, поэтому катаемся по искусственному. Несмотря на это, трассы в идеальном состоянии с 8 часов до 13–14. Их не очень много, за день легко можно съехать по всем. Трассовое катание очень классное, можно кайфовать и на красных, и на синих, и на чёрных. На зелёных кайфовать смогут только новички, они очень пологие. Фрирайд посмотреть не удалось.

Что не подорожало на этой неделе? Рубль, недвижимость и облигации. Недвижку ещё и с дисконтом можно взять, причём не только первичку, но также эксперты посчитали дисконт на вторичку. Зато акции устроили туземун, прямо как биткоин! А я 🏂погнал в отпуск, и этот дайджест отправлен вам прямо с Архыза, го читать;)

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль не дорожает

Рубль незначительно укрепился. Изменение: 101,74 → 102,49 руб. за доллар (курс ЦБ 101,91 → 102,41). Юань 13,72 → 13,87 (ЦБ 13,68 → 13,87). Пока ещё есть время покупать валюту, а то скоро подорожает.

Половина января позади, и первые инвестиционные шаги в 2025 году сделаны. В январе удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей. Инфляция перестала разгоняться, все ждут позитивных новостей и разворота ДКП, а покупки ждут, когда я их совершу. Кроме пополнения, регулярно приходят купоны, ещё ожидаю остатки зимних дивидендов.

Про покупки декабря можно почитать тут. Ну а в первой половине января я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — потому что как новый год начнёшь, так весь год и проведёшь.

Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, начал выполнение цели на 2025. Нужно пополнять по 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло.

По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
• ФосАгро, НЛМК, Икс 5, Т-Банк, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

В конце 2023 года я сформулировал план по инвестиционному портфелю, который включал в себя доли акций, облигаций, недвижки и депозитов. В мае 2024 был первый апдейт. План на то и план, чтобы его менять. Снова переобуваюсь на лету и вношу изменения. Итак, у меня есть новая тактика, которой я придерживаюсь.

В прошлом году я исключил из своего портфеля акции Газпрома. Ни разу не пожалел об этом. На этот раз я ничего не исключаю, только меняю целевые доли нескольких акций. Итак, представляю обновлённый целевой состав портфеля.

Акции — 40% в биржевом портфеле

У меня в портфеле в основном дивидендные акции из Индекса Мосбиржи. 

• Лукойл, Яндекс↑, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Новатэк↓ — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
• ФосАгро, НЛМК, Т-Банк↑, Икс 5↑, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).
• Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

Магнит прокатил инвесторов с дивидендами, не сумев собраться на собрание, чтобы их утвердить, зато выходит с новым выпуском облигаций. Давно не было постов про новые размещения, пора исправиться и посмотреть, что нового в супермаркете.

Предыдущие обзоры: Селектел, Рольф, Томск, ФосАгро, Кокс, Симпл, Русгидро, ГТЛК, Совкомбанк, Эталон, Делимобиль. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуск — 1,5 млрд. 1,25 года. Ориентир купона: до 22% (YTM до 24,36%). Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AAA от Эксперт РА (декабрь 2024) и АКРА (июнь 2024).

Магнит — сеть супермаркетов, номер 1 по количеству магазинов. Основан в 1994 году в Краснодаре Сергеем Галицким, владевшим и управлявшим компанией до 2018 года. С 2021 года крупнейший акционер — инвестиционная компания Marathon Group Александра Винокурова. Более 30 тысяч магазинов, 360 тысяч сотрудников. Магниту принадлежит Дикси, а также ряд других магазинов, в том числе есть сети косметики и аптек. Также недавно был куплен KazanExpress.

Да, да и ещё минимум 18 раз да. Это я про года, в которые компании выплачивали дивиденды без перерывов 20 и более лет. Если бы не 2022 год, таких компаний было бы больше, но на данный момент таких компаний всего 5. Не всегда щедро, но всегда платили. Год назад таких компаний было 4.

Интересные подборки на 2025 год:

• Топ-10 дивидендных акций за 5 лет от экспертов РБК Инвестиций NEW
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций NEW
• 14 лучших акций на 2025 год от аналитиков ПСБ NEW
• Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций
• Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка
• 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН
• Дивидендные фавориты от аналитиков Сбера на 2025 год
• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас
• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС

Если богатеете на купонах и дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Стабильные выплаты дивидендов для инвестора — это как красная тряпка для быка. Стабильные и высокие дивиденды толкают акции вверх, а ещё дивиденды можно реинвестировать. Да чего уж там, на дивиденды даже можно жить, если размер портфеля из дивидендных акций это позволяет.